Cách tránh các trò lừa đảo P2P phổ biến

Dưới đây là một số trò lừa đảo P2P phổ biến nhất mà bạn nên biết và các phương pháp hay nhất để phòng tránh.

Khi thực hiện giao dịch trực tuyến trên Binance P2P, bạn cần kiểm tra kỹ tất cả thông tin thanh toán do đối tác chia sẻ. Những kẻ lừa đảo có thể ngụy tạo ảnh chụp màn hình bằng kỹ thuật số và tuyên bố đã thực hiện trách nhiệm của mình trong thỏa thuận, đồng thời thúc giục bạn mở khóa tiền. Nếu làm theo mà không chắc chắn rằng bạn đã nhận được khoản thanh toán, bạn có nguy cơ mất tiền hoặc tài sản kỹ thuật số mà không có hoặc có rất ít cơ hội lấy lại.

Luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn để xác nhận rằng bạn đã nhận được tiền từ đối tác của mình trước khi đánh dấu giao dịch là "Đã hoàn tất". 

Trong kiểu lừa đảo này, những kẻ lừa đảo sẽ gửi cho nạn nhân một tin nhắn văn bản SMS giống với thông báo do ngân hàng hoặc ứng dụng ví gửi, thông báo cho nạn nhân rằng họ đã nhận được khoản thanh toán từ đối tác.

Hãy nhớ kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn để chắc chắn rằng bạn đã nhận được tiền từ đối tác. Đừng mù quáng tin vào tin nhắn văn bản. Luôn đăng nhập vào tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn và kiểm tra kỹ xem bạn đã nhận được tiền hay chưa. 

Những kẻ lừa đảo có thể gửi yêu cầu bồi hoàn (hiện áp dụng cho một số phương thức thanh toán) để rút lại khoản thanh toán chúng đã thực hiện cho đối tác. Trong nhiều trường hợp, những kẻ lừa đảo sẽ xử lý thanh toán qua tài khoản của bên thứ ba.

Nếu đối tác của bạn cố thanh toán cho bạn bằng một khoản tiền nạp từ séc, rất có thể đó là một trò lừa đảo vì việc yêu cầu bồi hoàn từ các khoản thanh toán bằng séc là rất dễ dàng. Nếu đối tác của bạn khăng khăng thanh toán cho bạn bằng séc, đừng mở khóa tiền và gửi đơn khiếu nại ngay lập tức. 

Luôn kiểm tra xem tên của người mua ở phần thông tin thanh toán có khớp với tên đã xác minh của họ trên Binance hay không. Không chấp nhận thanh toán từ tài khoản của bên thứ ba. Nếu điều đó xảy ra, hãy gửi đơn khiếu nại và hoàn trả khoản thanh toán vào tài khoản gửi.

 Ngoài ra, hãy lưu ý những trò lừa đảo tinh vi hơn nữa như sau:

Kẻ lừa đảo sẽ giả làm một thương nhân có uy tín đang muốn mua hoặc bán tiền mã hóa trên Binance P2P. Chúng sẽ liên hệ với nạn nhân trên Telegram, WhatsApp hoặc các nền tảng mạng xã hội, đồng thời gửi cho nạn nhân thông tin tài khoản ngân hàng của chúng và liên kết đến quảng cáo P2P để cho họ biết rằng chúng sẽ thanh toán qua tài khoản này. Sau đó, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu nạn nhân xác nhận họ đã nhận được thông tin về tài khoản bằng cách yêu cầu họ sao chép thông tin vào phần chat trên trang lệnh. 

Nạn nhân không nhận ra rằng họ đang chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng của kẻ lừa đảo trong đoạn chat của một người mua không liên quan, người cũng không biết về vụ lừa đảo này. Sau đó, nạn nhân phát hành tiền mã hóa của họ cho người mua không liên quan, người này vô tình gửi tiền vào tài khoản ngân hàng của kẻ lừa đảo. 

Nếu nạn nhân cố đảo ngược giao dịch bằng cách nộp đơn khiếu nại, bộ phận Hỗ trợ khách hàng cũng không thể làm được gì nhiều. Bởi vì tất cả cuộc trò chuyện với kẻ lừa đảo đều diễn ra bên ngoài nền tảng P2P của Binance, đồng thời người mua đã gửi tiền của họ đến tài khoản bên thứ ba của kẻ lừa đảo.

Không phản hồi bất cứ yêu cầu giao dịch P2P nào bên ngoài Binance P2P. Hạn chế chỉ trò chuyện với đối tác của bạn trong chat của Binance P2P trước hoặc trong khi giao dịch. Quan trọng hơn là nếu người mua hỏi liệu họ có thể thanh toán qua chuyển khoản của bên thứ ba hay không, hãy nhắc họ rằng việc chuyển khoản từ tài khoản của người khác vi phạm chính sách giao dịch P2P. Ngoài ra, hãy kiểm tra kỹ thông tin tài khoản ngân hàng của đối tác trên chính nền tảng Binance P2P. Không tin tưởng thông tin hoặc ưu đãi nhận được trên các kênh bên ngoài.

Lừa đảo tam giác liên quan đến việc hai kẻ lừa đảo đồng thời đặt hai lệnh với cùng một người bán. Kẻ lừa đảo A đặt lệnh mua tiền mã hóa trị giá 5.000 USDT (lệnh A), đồng thời kẻ lừa đảo B đặt lệnh mua trị giá 6.000 USDT (lệnh B). 

Sau đó, kẻ lừa đảo B chuyển 5.000 USDT cho người bán. Đồng thời, kẻ lừa đảo A đánh dấu lệnh A là đã thanh toán. Người bán mở khóa tiền mã hóa cho người mua A nên hoàn tất lệnh A với giá 5.000 USDT. Kẻ lừa đảo B gửi thêm 1.000 USDT cho người bán, cung cấp bằng chứng thanh toán 5.000 USDT chúng lấy từ người mua A và thúc giục người bán mở khóa tài sản kỹ thuật số theo lệnh B. 

Mục tiêu của kẻ lừa đảo là khiến người bán mở khóa tiền ngay lập tức mà không xác minh việc chuyển khoản. Việc mở khóa tiền mà không xác minh ai đã khởi tạo lệnh chuyển tiền rất dễ xảy ra. Nếu không cẩn thận, bạn có thể mở khóa tiền hai lần nhưng chỉ nhận được một nửa hoặc ít hơn số tài sản được mua.

Luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn để xác nhận rằng bạn đã nhận được tiền từ các giao dịch P2P đang chờ. Hãy thận trọng với bằng chứng thanh toán mà đối tác gửi cho bạn. Hãy nhớ rằng những kẻ lừa đảo có thể cố gắng sử dụng lại những bằng chứng này.

Hình thức lừa đảo này liên quan đến những kẻ lừa đảo mạo danh là nhân viên Binance, cung cấp các dịch vụ giả mạo nhằm đánh cắp tiền của mọi người. Kẻ lừa đảo sẽ liên hệ với các nạn nhân tiềm năng thông qua email không chính thức hoặc tài khoản mạng xã hội có giao diện tương đồng với tài khoản chính thức của Binance. 

Trong một số trường hợp, những kẻ lừa đảo có thể mạo danh bộ phận Chăm sóc khách hàng của Binance trong cuộc trò chuyện đặt lệnh P2P. Ví dụ: Họ cho rằng “người mua” đã thanh toán số tiền được yêu cầu và số tiền hiện đã có trong tài khoản của Binance. Để nhận khoản thanh toán, bạn cần gửi tài sản qua hình thức chuyển khoản nội bộ (hoặc các dịch vụ khác) tới một tài khoản không xác định.

Trong phần chat P2P, những kẻ lừa đảo sẽ hỏi địa chỉ email của bạn, tuyên bố rằng "Dịch vụ lưu ký của Binance P2P" yêu cầu cung cấp địa chỉ email để xác nhận khoản thanh toán của bạn. Sau đó, những kẻ này sẽ gửi cho bạn một email có giao diện tương đồng với email chính thức của Binance để khiến bạn tin rằng bạn cần mở khóa tiền mã hóa trước thì mới nhận được khoản thanh toán.

Binance sẽ không bao giờ gửi email yêu cầu bạn hoàn tất giao dịch P2P. Luôn mở khóa tiền sau khi nhận được thanh toán. Hãy chú ý đến tên người dùng hoặc địa chỉ email. Bạn có thể xác minh tính xác thực của địa chỉ email và liên kết trang web trên Binance bằng cách tìm kiếm địa chỉ của người gửi trên trang này. 

Lưu ý: Không đề cập đến tên của bất cứ ai hoặc chia sẻ thông tin liên hệ ngoại tuyến trong phần chat. Khoản thanh toán phải được gửi bằng phương thức thanh toán được chỉ định của đối tác, đồng thời tên trên tài khoản phải khớp với tên đã xác minh của đối tác trên Binance.