Nguồn gốc tài sản và Nguồn gốc lợi nhuận là gì?

Nguồn gốc lợi nhuận (SoW) là nơi bắt nguồn cho lợi nhuận (tiền bạc hoặc tài sản) của bạn. Đó là nguồn gốc các nguồn tài chính của bạn, những hoạt động đã tạo ra hay đóng góp đáng kể vào tổng giá trị tài sản ròng của bạn.

Ví dụ: Nguồn gốc lợi nhuận của bạn có thể là tiền lương, tài sản thừa kế bạn nhận được, doanh nghiệp bạn đã xây dựng hoặc các khoản đầu tư đã tăng giá trị.

Nguồn gốc tài sản (SoF) đề cập cụ thể đến nguồn gốc hoặc nơi bắt nguồn số tiền cụ thể mà bạn đang sử dụng. Trong nhiều trường hợp, chúng được kết nối với Nguồn gốc lợi nhuận của bạn. Đó là bởi Nguồn gốc tài sản thường phản ánh việc sử dụng/biến động của cải được tạo ra từ một nguồn cụ thể.

Ví dụ: Nguồn gốc tài sản của bạn là tài khoản ngân hàng, nơi bạn giữ các khoản tiết kiệm cá nhân của mình. Tiền trong tài khoản ngân hàng đến từ tiền lương của bạn và đó là Nguồn gốc lợi nhuận của bạn.

Tại sao tôi cần cung cấp bằng chứng về Nguồn gốc tài sản và Nguồn gốc lợi nhuận cho Binance?

Để đảm bảo an toàn và bảo mật cho tài khoản người dùng, Binance cam kết tuân thủ các quy định về Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CTF). Trong nỗ lực không ngừng nhằm thực hiện các nghĩa vụ pháp lý, chúng tôi có thể cần thu thập thêm thông tin và giấy tờ hỗ trợ liên quan đến Nguồn gốc tài sản (SoF) và Nguồn gốc lợi nhuận (SoW) của người dùng ở một số trường hợp nhất định.

Các loại giấy tờ Nguồn gốc tài sản và/hoặc Nguồn gốc lợi nhuận được chấp nhận

Dưới đây là danh sách không đầy đủ về các loại giấy tờ được chấp nhận. Nhấp để mở rộng từng hộp và xem thêm chi tiết.

Giấy tờ Nguồn gốc tài sản được chấp nhận

Vui lòng mở rộng các phần bên dưới dựa trên loại Nguồn gốc lợi nhuận hoặc Nguồn gốc tài sản của bạn để xem thêm chi tiết. Việc tải lên đúng giấy tờ sẽ giúp đẩy nhanh quá trình xác minh.

Lương thưởng

Bảng lương (trong ít nhất 3 tháng qua);
Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch với chi tiết bảng lương trong ít nhất 3 tháng qua);
Hợp đồng lao động quy định rõ các điều khoản về lương và thưởng;
Tờ khai thuế thu nhập cho năm tài chính gần nhất.

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Khoản tiết kiệm cá nhân

Sao kê ngân hàng cho tài khoản tiết kiệm cá nhân (thể hiển lịch sử giao dịch tiền gửi và tiền tiết kiệm rõ ràng theo thời gian).

Lưu ý: Khoản tiết kiệm cá nhân bản thân phải là của cải tích lũy được, không phải là phương pháp hay phương tiện để làm ra của cải. Giấy tờ được cung cấp phải nêu rõ được cách thức tạo ra hoặc tích lũy của cải đó. Giấy tờ phải được phát hành theo tên của (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng, cổ đông).

Khoản vay kinh doanh

Thỏa thuận cho vay (chi tiết các điều khoản, điều kiện và số tiền);
Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch của số tiền nhận được từ khoản vay kinh doanh).

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Trái phiếu

Thỏa thuận trái phiếu (chi tiết các điều khoản và điều kiện);
Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch của số tiền nhận được từ việc phát hành trái phiếu).

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Nhà đầu tư

Thỏa thuận hoặc hợp đồng đầu tư (nêu chi tiết các điều khoản, điều kiện, điều khoản đầu tư đã thỏa thuận);
Danh sách mua cổ phần của nhà đầu tư;
Sao kê ngân hàng của công ty (thể hiển lịch sử giao dịch của các khoản tiền đến từ nhà đầu tư).

Lưu ý: Giấy tờ phải được cấp theo tên công ty.

Phần doanh số/lợi nhuận

Báo cáo tài chính/báo cáo thường niên mới nhất;
Tờ khai thuế cá nhân (nêu chi tiết cho phần báo cáo về cổ tức và lãi vốn từ việc bán cổ phiếu);
Sao kê tài khoản môi giới cá nhân (thể hiển các giao dịch cổ phần và lãi vốn từ việc bán cổ phần, v.v.).

Lưu ý: Giấy tờ phải được cấp theo tên công ty.

Cổ tức

Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch tiền gửi/thu nhập cổ tức đã nhận).

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Thu nhập giữ lại

Báo cáo tài chính/báo cáo thường niên mới nhất.

Lưu ý: Giấy tờ phải xác nhận lợi nhuận của công ty trong năm tài chính gần nhất.

Tiền bán tài sản/bất động sản

Thỏa thuận hoặc hợp đồng mua bán (nêu rõ các điều khoản, điều kiện và giá bán);
Giấy tờ mua bán hoặc chuyển nhượng quyền sở hữu;
Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch của số tiền nhận được từ việc bán);
Hồ sơ thuế (thể hiện thuế tài sản hoặc thuế lãi vốn đã trả khi bán, nếu có).

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Cho thuê lại

Thỏa thuận cho thuê lại (nêu rõ các điều khoản, điều kiện và chi tiết tài chính của giao dịch);
Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch của số tiền nhận được từ giao dịch cho thuê lại).

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Tài sản thừa kế

Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch của số tiền nhận được từ tài sản thừa kế);
Di chúc và di ngôn (nêu rõ việc phân chia tài sản theo nguyện vọng của người đã khuất);
Giấy tờ chứng thực;
Hồ sơ chuyển giao tài sản (xác nhận việc chuyển quyền sở hữu tài sản cụ thể từ người đã khuất sang người thừa kế).

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo/có ghi tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Quà tặng

Chứng thư tặng quà (ghi rõ người tặng, người nhận và thông tin chi tiết về tài sản/số tiền được tặng);
Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch của số tiền được tặng);
Bản tuyên thệ của người tặng (chứng thực nguồn tiền tặng và ý định tặng quà của họ).

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Trợ cấp

Thư trao trợ cấp (thư chính thức hoặc thông báo từ các cơ quan, tổ chức chính phủ, v.v. thông báo phê duyệt khoản trợ cấp và số tiền trợ cấp);
Thỏa thuận trợ cấp (nêu rõ các điều khoản và điều kiện của khoản trợ cấp, mục đích, thời hạn, v.v.);
Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch của số tiền trợ cấp nhận được).

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Lương hưu được trả

Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch tiền gửi từ lương hữu đã nhận);
Sao kê tài khoản lương hưu (cho biết nguồn gốc lợi nhuận, đóng góp và phân bổ lương hưu tiếp theo);
Thư/giấy tờ về việc cấp lương hưu (thông báo từ người quản lý lương hưu, nêu chi tiết về quỹ hưu trí tích lũy và số tiền thanh toán định kỳ).

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Khoản bồi thường từ các phán quyết pháp lý

Lệnh hoặc phán quyết của tòa án (nêu chi tiết phán quyết pháp lý hoặc phán quyết bao gồm số tiền được cấp);
Biên lai thanh toán giải quyết pháp lý (biên lai hoặc hồ sơ thanh toán đã nhận).

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Tiền thắng chơi cờ bạc

Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch của số tiền nhận được từ việc thắng chơi cờ bạc);
Tờ khai thuế (nêu chi tiết các khoản thanh toán thuế thu nhập liên quan của số tiền thắng cờ bạc đó).

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Giấy tờ Nguồn gốc lợi nhuận được chấp nhận

Thu nhập hoặc doanh thu từ hoạt động kinh doanh

Sao kê ngân hàng doanh nghiệp của công ty (thể hiển lịch sử giao dịch số tiền nhận được từ khách hàng);
Hóa đơn, biên lai bán hàng (thể hiện chi tiết sản phẩm/dịch vụ cung cấp và số tiền tương ứng);
Báo cáo thường niên/báo cáo tài chính mới nhất của công ty;
Hợp đồng và thỏa thuận (quy định rõ các điều khoản và khoản thanh toán cho sản phẩm/dịch vụ cung cấp tới khách hàng).

Lưu ý: Giấy tờ phải được cấp theo tên công ty.

Hoạt động đầu tư

Sao kê ngân hàng (thể hiện lịch sử giao dịch của các khoản tiền bắt nguồn từ hoạt động đầu tư; ROI, cổ tức hoặc trả lãi, v.v.);
Báo cáo tài chính mới nhất;
Sao kê tài khoản đầu tư/môi giới (chi tiết các khoản đầu tư được nắm giữ; ảnh chụp nhanh về thành phần và hiệu suất của danh mục đầu tư).

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Tiền từ nhà đầu tư

Thỏa thuận hoặc hợp đồng đầu tư (nêu chi tiết các điều khoản, điều kiện, điều khoản đầu tư đã thỏa thuận);
Danh sách nhà đầu tư mua cổ phần;
Sao kê ngân hàng của công ty (thể hiển lịch sử giao dịch của các khoản tiền đến từ nhà đầu tư).

Lưu ý: Giấy tờ phải được cấp theo tên công ty.

Tài sản gia đình/Tài sản thừa kế

Sao kê tài sản của gia đình (do các văn phòng gia đình chuẩn bị, trong đó phác thảo tổng tài sản của gia đình gồm các khoản đầu tư, tài sản và tài sản khác, v.v.);
Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch của số tiền nhận được từ tài sản thừa kế);
Di chúc và di ngôn (nêu rõ việc phân chia tài sản theo nguyện vọng của người đã khuất);
Hồ sơ chuyển giao tài sản (xác nhận việc chuyển quyền sở hữu tài sản cụ thể từ người đã khuất sang người thừa kế).

Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).

Các loại giấy tờ Nguồn gốc tài sản và/hoặc Nguồn gốc lợi nhuận không được chấp nhận

Đây thường là những loại giấy tờ không tương ứng với thông tin bạn đã khai báo hoặc không chứng minh rõ ràng nguồn gốc tài sản/tiền của bạn. Những giấy tờ này sẽ được xem xét trên cơ sở từng trường hợp cụ thể.