Tác giả: Aiying Aiying

Hôm nay, Caixin Media đưa tin rằng các lỗ hổng pháp lý của Singapore đã bị vạch trần do vụ rửa tiền khổng lồ trị giá 3 tỷ nhân dân tệ. Chính phủ đang tăng cường giám sát các văn phòng gia đình và quỹ phòng hộ cũng như dọn dẹp các văn phòng gia đình không hoạt động. Các quy định mới yêu cầu các văn phòng gia đình cung cấp thông tin chi tiết và đầu tư ít nhất 10%, tương đương 10 triệu đô la Singapore, vào các dự án địa phương. Những người trong ngành tin rằng điều này có thể khiến một số người Trung Quốc giàu có chuyển đến Hồng Kông.

Chúng ta biết rằng Singapore, nằm ở Đông Nam Á, là một quốc gia thành phố có diện tích khoảng 725 km2. Với vị trí địa lý chiến lược và mạng lưới giao thông phát triển, Singapore đã phát triển thành một trung tâm tài chính và thương mại quốc tế quan trọng trên thế giới. Tuy nhiên, chính sự cởi mở và kết nối toàn cầu này đã khiến Singapore phải đối mặt với những rủi ro rửa tiền phức tạp và đa dạng. Tội phạm quốc tế có thể khai thác hệ thống tài chính và cơ sở hạ tầng kinh doanh của Singapore để thực hiện các dòng tài chính bất hợp pháp.

Để hiểu rõ hơn và ứng phó với các mối đe dọa rửa tiền tiềm ẩn này, Cơ quan tiền tệ Singapore tuần trước đã công bố Báo cáo đánh giá rủi ro chống rửa tiền năm 2024. Mục đích chính của báo cáo là đánh giá rủi ro rửa tiền mà Singapore hiện phải đối mặt, phân tích tình trạng rủi ro của các lĩnh vực khác nhau và đề xuất các biện pháp và chiến lược phòng ngừa tương ứng nhằm tăng cường hơn nữa khả năng chống rửa tiền của Singapore và đảm bảo sự an toàn và liêm chính của hệ thống. hệ thống tài chính.

Aiying trích xuất bốn nội dung chính cho mọi người thông qua báo cáo:

1. Những thách thức rửa tiền trong và ngoài nước mà Singapore phải đối mặt

1. Các mối đe dọa từ bên ngoài

Là một trung tâm tài chính quốc tế, Singapore phải đối mặt với nhiều mối đe dọa rửa tiền từ bên ngoài, chủ yếu bao gồm các loại sau:

Lừa đảo qua mạng: Lừa đảo trên mạng là một trong những mối đe dọa bên ngoài quan trọng nhất mà Singapore phải đối mặt. Với sự phổ biến của Internet toàn cầu và sự phát triển của thương mại điện tử, các hoạt động lừa đảo trực tuyến đã gia tăng nhanh chóng. Những kẻ lừa đảo sử dụng các phương tiện kỹ thuật tinh vi để thực hiện tội phạm xuyên quốc gia, chẳng hạn như lừa đảo qua email doanh nghiệp (BEC) và lừa đảo trên trang web giả mạo. Những tội ác này không chỉ gây thiệt hại tài chính cho nạn nhân mà còn khiến một lượng lớn tiền bất hợp pháp chảy vào hệ thống tài chính của Singapore. Các quỹ lừa đảo thường xâm nhập vào tài khoản ngân hàng ở Singapore thông qua kỹ thuật chuyển tiền và rửa tiền nhiều lớp, sau đó nhanh chóng được chuyển sang các quốc gia khác, khiến việc truy tìm trở nên khó khăn hơn.

Cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp: Cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp cũng là một trong những mối đe dọa lớn từ bên ngoài mà Singapore phải đối mặt. Do phạm vi tiếp cận toàn cầu của Internet, các trang web cờ bạc bất hợp pháp có thể dễ dàng hoạt động xuyên biên giới và thu hút số lượng lớn người đánh bạc quốc tế. Các trang web này chuyển tiền thông qua hệ thống tài chính của Singapore và rửa tiền bất hợp pháp. Mặc dù Singapore có luật nghiêm ngặt chống lại các hoạt động cờ bạc bất hợp pháp, nhưng các trang web này thường nằm ở nước ngoài, khiến việc thực thi trở nên khó khăn hơn đáng kể. Ngoài ra, số tiền thu được từ cờ bạc bất hợp pháp thường được rửa thông qua các phương pháp tinh vi, bao gồm cả việc sử dụng tiền điện tử và nền tảng thanh toán của bên thứ ba, khiến việc theo dõi dòng tiền trở nên khó khăn hơn.

Tội phạm xuyên quốc gia khác: Singapore cũng phải đối mặt với các mối đe dọa rửa tiền từ các tội phạm xuyên quốc gia khác, như buôn bán ma túy, buôn người và tham nhũng. Những hoạt động tội phạm này thường liên quan đến số tiền lớn bất hợp pháp, xâm nhập vào hệ thống tài chính của Singapore thông qua nhiều phương tiện khác nhau. Ví dụ, tiền có được từ buôn bán ma túy có thể được rửa thông qua hóa đơn thương mại giả mạo và hợp đồng giả; tiền có được từ tham nhũng có thể được rửa thông qua đầu tư vào các tài sản có giá trị cao như bất động sản và hàng xa xỉ.

2. Mối đe dọa nội bộ

Ngoài các mối đe dọa từ bên ngoài, Singapore còn phải đối mặt với một số rủi ro rửa tiền nội bộ nhất định, chủ yếu thể hiện ở các khía cạnh sau:

Lừa đảo qua mạng trong nước: Lừa đảo trên mạng trong nước đã gia tăng trong những năm gần đây và trở thành một trong những mối đe dọa nội bộ lớn của Singapore. Những kẻ lừa đảo sử dụng mạng xã hội và các công cụ nhắn tin tức thời để thực hiện nhiều hình thức lừa đảo khác nhau, chẳng hạn như lừa đảo mua sắm trực tuyến, kế hoạch đầu tư giả mạo và lừa đảo qua điện thoại giả danh quan chức chính phủ. Những hoạt động lừa đảo này không chỉ gây thiệt hại tài chính cho đông đảo người dân mà còn khiến các dòng tiền bất hợp pháp chảy vào hệ thống tài chính. Những khoản tiền này thường được rửa thông qua tài khoản ngân hàng, sử dụng nhiều tài khoản để chuyển khoản, làm tăng tính phức tạp của dòng tiền và trốn tránh sự giám sát.

Lạm dụng Nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp (CSP): Nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp (CSP) ở Singapore đóng vai trò quan trọng trong việc đăng ký và quản lý công ty nhưng cũng có nguy cơ bị lạm dụng. Một số tội phạm sử dụng CSP để đăng ký các công ty vỏ bọc thông qua đó các khoản tiền bất hợp pháp được chuyển và rửa. Các công ty vỏ bọc thường không có hoạt động kinh doanh thực tế và chỉ được sử dụng để che giấu nguồn gốc và nơi ở của tiền, khiến việc theo dõi và điều tra trở nên khó khăn hơn.

Đầu tư tài sản có giá trị cao: Singapore là trung tâm quản lý tài sản quan trọng và có giá trị ròng cao, thu hút nguồn vốn quốc tế đáng kể. Điều này cũng tạo ra nguy cơ rửa tiền nội bộ. Một số tội phạm rửa tiền bằng cách đầu tư vào các tài sản có giá trị cao như bất động sản, tác phẩm nghệ thuật và hàng xa xỉ. Giá trị cao và tính thanh khoản của những tài sản này cho phép bọn tội phạm chuyển tiền bất hợp pháp thành tài sản hợp pháp trong một khoảng thời gian tương đối ngắn và trốn tránh các quy định tài chính.

2. Rủi ro rửa tiền trong các lĩnh vực tài chính khác nhau

1. Đánh giá rủi ro ngành ngân hàng

Ngành ngân hàng chiếm vị trí nổi bật trong rủi ro rửa tiền của Singapore do:

• Giao dịch xuyên biên giới thường xuyên: Hệ thống ngân hàng của Singapore có tính quốc tế hóa cao và các giao dịch xuyên biên giới thường xuyên tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động rửa tiền. Một lượng lớn tiền được chuyển quốc tế thông qua các ngân hàng, cho phép những kẻ rửa tiền nhanh chóng chuyển tiền bất hợp pháp và trốn tránh sự giám sát.

• Sản phẩm tài chính đa dạng: Các ngân hàng cung cấp nhiều loại sản phẩm và dịch vụ tài chính, chẳng hạn như ngân hàng tư nhân, quản lý tài sản, ngân hàng đầu tư, v.v. Sự phức tạp và đa dạng của các sản phẩm và dịch vụ này cung cấp nhiều cách để những kẻ rửa tiền rửa tiền. Ví dụ: tài khoản ngân hàng tư nhân và danh mục đầu tư có thể được sử dụng để che giấu lợi nhuận bất hợp pháp và rửa tiền thông qua các giao dịch tài chính phức tạp.

• Cơ sở khách hàng lớn: Ngành ngân hàng Singapore có cơ sở khách hàng lớn, cả trong nước và quốc tế. Nhiều khách hàng trong số này bao gồm các cá nhân có giá trị ròng cao và các tập đoàn đa quốc gia, khiến các ngân hàng phải đối mặt với những thách thức lớn trong việc thẩm định khách hàng (CDD) và giám sát chống rửa tiền (AML). Tội phạm có thể sử dụng danh tính giả và cấu trúc công ty phức tạp để che giấu danh tính thực của chúng, khiến các ngân hàng khó xác định và báo cáo các giao dịch đáng ngờ hơn.

• Ngân hàng điện tử và phát triển công nghệ: Với sự phát triển của công nghệ ngân hàng và tài chính điện tử, các giao dịch trực tuyến ngày càng trở nên phổ biến và thuận tiện. Mặc dù điều này cải thiện hiệu quả của các dịch vụ tài chính nhưng nó cũng tạo ra các kênh mới cho các hoạt động rửa tiền. Những kẻ rửa tiền có thể nhanh chóng chuyển tiền thông qua các nền tảng trực tuyến và sử dụng tài sản ảo, tiền điện tử để thực hiện các hoạt động rửa tiền, khiến việc giám sát ngân hàng trở nên khó khăn hơn.

2. Đánh giá rủi ro dịch vụ quản lý tài sản và thanh toán

Quản lý tài sản:

• Khách hàng có giá trị ròng cao: Ngành quản lý tài sản chủ yếu phục vụ khách hàng có giá trị ròng cao, những người có thanh khoản tài chính mạnh và nhiều kênh đầu tư. Những kẻ rửa tiền có thể che giấu nguồn tiền bất hợp pháp thông qua các quỹ đầu tư, quỹ tín thác và các công cụ tài chính khác.

• Sản phẩm tài chính phức tạp: Các sản phẩm tài chính do các công ty quản lý tài sản cung cấp thường phức tạp, bao gồm đầu tư xuyên biên giới, sản phẩm có cấu trúc và vốn cổ phần tư nhân. Những sản phẩm tài chính phức tạp này có thể bị những kẻ rửa tiền khai thác để chuyển tiền bất hợp pháp thành thu nhập hợp pháp thông qua nhiều lớp giao dịch và đầu tư.

• Quyền riêng tư mạnh mẽ: Doanh nghiệp quản lý tài sản nhấn mạnh quyền riêng tư của khách hàng, điều này trong một số trường hợp có thể dẫn đến việc kiểm tra lý lịch khách hàng không đầy đủ, điều này có thể được những kẻ rửa tiền sử dụng.

Dịch vụ thanh toán:

Nền tảng thanh toán của bên thứ ba: Với sự phổ biến của thanh toán điện tử và nền tảng thanh toán của bên thứ ba, những kẻ rửa tiền có thể thực hiện chuyển tiền nhanh chóng và bí mật thông qua các nền tảng này. Ví dụ: những kẻ rửa tiền có thể sử dụng nhiều ví điện tử để phân tán các khoản thanh toán và phá vỡ sự giám sát của hệ thống tài chính truyền thống.

Thẻ trả trước và tiền điện tử: Tính ẩn danh và tiện lợi của thẻ trả trước và tiền điện tử khiến chúng trở thành công cụ lý tưởng để rửa tiền. Tội phạm có thể mua số lượng lớn thẻ trả trước và sử dụng chúng ở nhiều địa điểm khác nhau hoặc thực hiện chuyển tiền xuyên biên giới bằng tiền điện tử, khiến việc truy tìm trở nên khó khăn hơn.

Tiền điện tử: Dịch vụ trao đổi tiền điện tử và ví được bao gồm trong số các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán. Tính ẩn danh và phân cấp của tiền điện tử khiến chúng trở thành công cụ cho những kẻ rửa tiền, những kẻ sử dụng tiền điện tử để thực hiện chuyển tiền xuyên biên giới và các hoạt động rửa tiền.

3. Đánh giá rủi ro của nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp (CSP)

Các nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp (CSP) cũng chiếm một vị trí quan trọng trong việc đánh giá rủi ro chống rửa tiền. Các yếu tố rủi ro chính bao gồm:

• Đăng ký và quản lý công ty: CSP cung cấp dịch vụ đăng ký và quản lý công ty, cho phép bọn tội phạm sử dụng các công ty vỏ bọc để rửa tiền. Các công ty vỏ bọc thường không có hoạt động kinh doanh thực tế và chỉ nhằm mục đích che giấu nguồn và đích đến của tiền. Việc chuyển tiền thông qua nhiều công ty vỏ bọc làm tăng khó khăn trong việc theo dõi.

• Tư vấn pháp lý và tài chính: Lời khuyên pháp lý và tài chính do CSP cung cấp có thể được những kẻ rửa tiền sử dụng để che giấu các hoạt động bất hợp pháp dưới vỏ bọc hợp pháp. Ví dụ: những kẻ rửa tiền có thể sử dụng dịch vụ ủy thác và quản lý quỹ do CSP cung cấp để chuyển tiền bất hợp pháp sang tài khoản nước ngoài và lách luật trong nước.

• Ẩn danh và bảo vệ quyền riêng tư: Nhiều CSP cung cấp các dịch vụ nhấn mạnh đến quyền riêng tư và ẩn danh của khách hàng, những dịch vụ này có thể được những kẻ rửa tiền sử dụng để che giấu danh tính thực sự và nguồn tiền của họ. Ví dụ: bằng cách sử dụng một công ty hoặc quỹ tín thác được chỉ định, những kẻ rửa tiền có thể che giấu thêm các hoạt động rửa tiền của mình.

• Kinh doanh xuyên biên giới: Các CSP của Singapore thường tham gia vào hoạt động kinh doanh xuyên biên giới, liên quan đến nhiều khu vực pháp lý. Mô hình kinh doanh đa quốc gia này cung cấp cho những kẻ rửa tiền khả năng khai thác những khác biệt về pháp lý và quy định ở các quốc gia khác nhau. Ví dụ, những kẻ rửa tiền có thể đăng ký công ty ở những quốc gia có quy định lỏng lẻo hơn, sau đó chuyển tiền sang Singapore và sử dụng hệ thống tài chính của Singapore để tiến hành các hoạt động rửa tiền tiếp theo.

3. Các kỹ thuật rửa tiền phổ biến

1. Chuyển khoản tài khoản ngân hàng

Chuyển khoản ngân hàng là một trong những kỹ thuật rửa tiền phổ biến nhất của nó bao gồm:

• Chuyển khoản nhiều tài khoản: Những kẻ rửa tiền thực hiện chuyển tiền thường xuyên và nhanh chóng qua nhiều tài khoản ngân hàng, chuyển tiền bất hợp pháp theo từng lớp để gây nhầm lẫn về nguồn tiền. Các tài khoản này có thể trải rộng khắp các ngân hàng và quốc gia khác nhau, khiến việc theo dõi chuyển động của tiền trở nên vô cùng phức tạp. Ví dụ: kẻ rửa tiền có thể chuyển tiền đến đích cuối cùng thông qua một số tài khoản trung gian, mỗi tài khoản chỉ giữ tiền trong một khoảng thời gian ngắn.

• Smurfing: Những kẻ rửa tiền chia số tiền lớn bất hợp pháp thành nhiều khoản tiền gửi nhỏ và gửi vào nhiều tài khoản ngân hàng để tránh làm dấy lên sự nghi ngờ của các ngân hàng và cơ quan quản lý. Mỗi số tiền gửi thường thấp hơn giới hạn báo cáo pháp lý, do đó phá vỡ các hệ thống giám sát chống rửa tiền. Ví dụ: một quỹ bất hợp pháp trị giá 1 triệu đô la đã được chia thành hàng trăm khoản tiền gửi dưới 10.000 đô la trải rộng trên nhiều tài khoản ngân hàng.

• Sử dụng tài khoản của bên thứ ba: Những kẻ rửa tiền có thể sử dụng tài khoản của bên thứ ba mà không bị nghi ngờ (chẳng hạn như bạn bè, gia đình, đồng nghiệp hoặc danh tính giả) để chuyển tiền. Những tài khoản này có vẻ hợp pháp nhưng thực chất được sử dụng để rửa tiền. Ví dụ: những kẻ rửa tiền có thể chuyển tiền đến nhiều tài khoản của bên thứ ba, sau đó tiến hành chuyển tiền và rửa tiền thêm thông qua các tài khoản này.

2. Sử dụng các công ty vỏ bọc

Công ty vỏ bọc là một công ty không có hoạt động kinh doanh thực tế và chỉ được sử dụng cho các giao dịch tài chính. Những cách điển hình mà những kẻ rửa tiền sử dụng các công ty vỏ bọc để rửa tiền bao gồm:

• Chuyển tiền theo từng lớp: Những kẻ rửa tiền đăng ký nhiều công ty vỏ bọc ở các quốc gia khác nhau và chuyển tiền thông qua các công ty này để che giấu nguồn và đích thực sự của tiền. Ví dụ: các khoản tiền bất hợp pháp trước tiên được chuyển đến quốc gia B thông qua một công ty vỏ bọc ở quốc gia A, sau đó được chuyển sang quốc gia C thông qua một công ty vỏ bọc ở quốc gia B. Chu kỳ này làm tăng khó khăn trong việc theo dõi tiền.

• Hóa đơn giả: Những kẻ rửa tiền sử dụng các công ty vỏ bọc để phát hành hóa đơn giả nhằm tạo ra vẻ ngoài của các giao dịch hợp pháp. Ví dụ: Công ty A (một công ty vỏ bọc) lập hóa đơn cho Công ty B (một công ty vỏ bọc khác do kẻ rửa tiền kiểm soát) cho một giao dịch hư cấu, tuyên bố đã mua hàng hóa hoặc dịch vụ trị giá 1 triệu đô la, trong khi thực tế hàng hóa hoặc dịch vụ đó không được mua. không tồn tại. Công ty B trả cho Công ty A 1 triệu đô la, đây có vẻ là một giao dịch hợp pháp trên sổ sách nhưng thực chất là một hoạt động rửa tiền.

• Trộn lẫn các doanh nghiệp hợp pháp: Một số kẻ rửa tiền trộn lẫn các công ty vỏ bọc với các doanh nghiệp hợp pháp để che giấu các khoản tiền bất hợp pháp. Ví dụ, một công ty điều hành một doanh nghiệp xuất khẩu hợp pháp và thành lập nhiều công ty vỏ bọc cùng một lúc bằng cách báo cáo sai về số lượng và giá trị của hàng hóa xuất khẩu, tạo ra các giao dịch xuất khẩu giả, bơm tiền bất hợp pháp vào công ty vỏ bọc và sau đó rửa tiền. thông qua dòng vốn của doanh nghiệp hợp pháp.

3. Tài sản có giá trị cao

Đầu tư vào các tài sản có giá trị cao là một trong những phương pháp được những kẻ rửa tiền phổ biến sử dụng. Đặc điểm và phương thức hoạt động của nó bao gồm:

• Đầu tư bất động sản: Những kẻ rửa tiền mua bất động sản có giá trị cao, chẳng hạn như nhà sang trọng, tài sản thương mại, v.v. và chuyển các khoản tiền bất hợp pháp thành tài sản hợp pháp thông qua giao dịch bất động sản. Giá trị cao của thị trường bất động sản và độ mờ đục tương đối của các giao dịch cho phép những kẻ rửa tiền rửa số tiền lớn trong một khoảng thời gian ngắn. Ví dụ, một kẻ rửa tiền mua một biệt thự trị giá hàng triệu đô la thông qua một công ty vỏ bọc và bán lại hoặc cho thuê nó trong một khoảng thời gian ngắn, thu lợi từ nó và hợp pháp hóa số tiền đó.

• Hàng nghệ thuật và xa xỉ: Những kẻ rửa tiền mua các tác phẩm nghệ thuật, đồ trang sức, đồ cổ và hàng xa xỉ có giá trị cao và rửa tiền bằng cách buôn bán những mặt hàng này. Thị trường dành cho những mặt hàng có giá trị cao này thường thiếu minh bạch, hồ sơ giao dịch không chi tiết và dễ che giấu nguồn tiền. Ví dụ, một kẻ rửa tiền mua một bức tranh nổi tiếng trị giá hàng triệu đô la và sau đó bán nó thông qua một nhà đấu giá hoặc giao dịch tư nhân, hợp pháp hóa số tiền thu được.

• Xe cao cấp và du thuyền: Mua hàng xa xỉ như xe cao cấp, du thuyền và máy bay phản lực tư nhân là một cách phổ biến khác để rửa tiền. Những kẻ rửa tiền mua và bán những mặt hàng có giá trị cao này để chuyển tiền bất hợp pháp thành tài sản hợp pháp. Ví dụ, một kẻ rửa tiền mua một chiếc du thuyền sang trọng và bán hoặc cho thuê nó trên thị trường quốc tế, từ đó hợp pháp hóa số tiền đó.

• Kim loại quý và đồ trang sức: Những kẻ rửa tiền rửa tiền bằng cách mua bán kim loại quý và đồ trang sức như vàng và kim cương. Giá trị cao và tính di động của những mặt hàng này khiến chúng trở thành phương tiện lý tưởng để rửa tiền. Ví dụ, những kẻ rửa tiền mua một lượng lớn vàng hoặc kim cương và bán chúng thông qua các thị trường và kênh giao dịch khác nhau để hợp pháp hóa các khoản tiền bất hợp pháp.

Những kỹ thuật rửa tiền phổ biến này lợi dụng sự phức tạp và mờ ám của hệ thống tài chính cũng như thị trường tài sản có giá trị cao để che giấu nguồn gốc và nơi ở của các khoản tiền bất hợp pháp thông qua nhiều kênh và phương tiện, làm tăng thêm thách thức cho công tác chống rửa tiền.

4. Biện pháp ứng phó của Singapore

1. Khung pháp lý và quy định

Singapore đã áp dụng một loạt các biện pháp pháp lý và quy định để giải quyết hiệu quả mối đe dọa rửa tiền:

• Luật pháp và quy định nghiêm ngặt: Singapore đã triển khai các luật như Đạo luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (Đạo luật AML/CFT) và Đạo luật quản lý hàng hóa và dịch vụ được kiểm soát (CMSA), điều chỉnh các tổ chức tài chính và các doanh nghiệp phi tài chính được chỉ định và nghề nghiệp (DNFBP) phải tuân thủ nghĩa vụ chống rửa tiền. Các luật này yêu cầu các tổ chức khác nhau thực hiện thẩm định khách hàng (CDD), giám sát và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cũng như duy trì hồ sơ giao dịch để ngăn chặn và chống lại các hoạt động rửa tiền.

• Giám sát của các cơ quan quản lý: Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) là cơ quan quản lý chính chịu trách nhiệm giám sát sự tuân thủ của các tổ chức tài chính. MAS thường xuyên ban hành các hướng dẫn và thông tư để đảm bảo các tổ chức tài chính tuân thủ nghiêm ngặt các quy định chống rửa tiền và đánh giá hiệu quả của các biện pháp chống rửa tiền thông qua thanh tra và kiểm toán tại chỗ. Ngoài ra, Singapore cũng đã thành lập Cục Thương mại (CAD) và Văn phòng Tình báo Tài chính (STRO) của Bộ Nội vụ để cùng chống hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố.

• Hình phạt nghiêm khắc: Singapore áp dụng các hình phạt nghiêm khắc đối với các tổ chức và cá nhân vi phạm các quy định chống rửa tiền, bao gồm mức phạt cao, thu hồi giấy phép và trách nhiệm hình sự. Cơ chế xử phạt như vậy nhằm nâng cao nhận thức tuân thủ của các tổ chức tài chính, doanh nghiệp và đảm bảo thực hiện hiệu quả các biện pháp chống rửa tiền.

2. Hợp tác liên ngành

Sự phối hợp và hợp tác giữa các cơ quan khác nhau của chính phủ Singapore đóng vai trò quan trọng trong việc tăng cường năng lực chống rửa tiền:

• Thực hiện các tiêu chuẩn của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF): Singapore tích cực thực hiện các tiêu chuẩn chống rửa tiền quốc tế, bao gồm các khuyến nghị do Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đưa ra. Thông qua sự hợp tác liên ngành, chúng tôi đảm bảo rằng các tiêu chuẩn này được thực hiện đầy đủ trên toàn quốc.

• Các nhóm công tác chung: Singapore đã thành lập nhiều nhóm công tác chung, tập hợp Cơ quan Tiền tệ, Cục Thương mại, Cục Tình báo Tài chính của Bộ Nội vụ và các cơ quan khác để cùng xây dựng và thực hiện các chính sách và chiến lược chống rửa tiền. Các nhóm công tác này gặp nhau thường xuyên để chia sẻ thông tin và thông tin tình báo, điều phối các hoạt động chống rửa tiền giữa các phòng ban và cải thiện khả năng chống rửa tiền tổng thể.

• Nền tảng chia sẻ thông tin: Singapore đã thiết lập một nền tảng chia sẻ thông tin hiệu quả để thúc đẩy trao đổi dữ liệu và thông tin giữa các bộ phận khác nhau. Ví dụ: Văn phòng Tình báo Tài chính (STRO) thu thập và phân tích các báo cáo giao dịch đáng ngờ, đồng thời chia sẻ thông tin liên quan với các cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý để có hành động kịp thời.

3. Hợp tác quốc tế

Singapore rất coi trọng hợp tác quốc tế và cùng nhau chống rửa tiền thông qua nhiều kênh:

• Tham gia các tổ chức quốc tế: Singapore là thành viên của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) và Nhóm chống rửa tiền châu Á - Thái Bình Dương (APG), đồng thời tham gia tích cực vào hợp tác chống rửa tiền quốc tế. Thông qua các tổ chức quốc tế này, Singapore chia sẻ thông tin và thực tiễn tốt nhất với các quốc gia khác để cùng nhau xây dựng các chính sách và tiêu chuẩn chống rửa tiền.

• Các hiệp định hợp tác song phương và đa phương: Singapore đã ký các hiệp định hợp tác song phương và đa phương với một số quốc gia, bao gồm chia sẻ thông tin tình báo, hỗ trợ tư pháp và dẫn độ. Các hiệp định này cung cấp khuôn khổ pháp lý và hoạt động để chống lại các hoạt động rửa tiền xuyên quốc gia và thúc đẩy việc thực hiện hiệu quả hợp tác quốc tế.

• Hợp tác điều tra và thực thi pháp luật xuyên quốc gia: Singapore tích cực tham gia vào các hoạt động điều tra và thực thi pháp luật xuyên quốc gia, đồng thời hợp tác chặt chẽ với các cơ quan thực thi pháp luật ở các quốc gia khác để cùng chống lại các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố. Ví dụ, thông qua INTERPOL và các mạng lưới thực thi pháp luật quốc tế khác, Singapore có thể phản ứng nhanh chóng với các hoạt động tội phạm xuyên quốc gia và điều phối các hoạt động thực thi pháp luật.

• Trao đổi thông tin tài chính: Singapore đã thiết lập mối quan hệ hợp tác với một số đơn vị tình báo tài chính (FIU) trên toàn thế giới để thường xuyên trao đổi thông tin tài chính. Mạng lưới tình báo quốc tế này cho phép Singapore thu thập và phân tích động lực của các hoạt động rửa tiền quốc tế một cách kịp thời, nâng cao tầm nhìn xa và tính chính xác của công tác chống rửa tiền.

Thông qua các khuôn khổ pháp lý và quy định, các biện pháp hợp tác liên ngành và hợp tác quốc tế, Singapore tiếp tục tăng cường khả năng chống rửa tiền và đảm bảo an ninh và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính. Chiến lược đa hướng của chính phủ không chỉ tăng cường phòng chống rửa tiền trong nước mà còn tăng cường hợp tác với cộng đồng quốc tế để cùng giải quyết các mối đe dọa rửa tiền toàn cầu.