Better Business Bureau cho biết tiền điện tử và các trò lừa đảo đầu tư khác hiện là loại lừa đảo rủi ro nhất ở Hoa Kỳ, với những kẻ lừa đảo tiền điện tử thường xuyên lừa nạn nhân của họ hàng nghìn đô la.

BBB cho biết trong báo cáo thường niên về những vụ lừa đảo lớn nhất năm 2023, dựa trên 67.000 báo cáo về các vụ lừa đảo. Những kẻ lừa đảo đã tìm ra những cách sáng tạo để lừa tiền của các nhà đầu tư.

Khoảng 80% người Mỹ nhắm tới các vụ lừa đảo đầu tư và tiền điện tử vào năm ngoái đã bị mất tiền, BBB đưa tin. Số tiền trung bình bị mất là 3.800 USD, "nhưng nhiều người còn mất nhiều hơn thế" trong các vụ lừa đảo tiền điện tử, phóng viên điều tra người tiêu dùng quốc gia của CBS News, Anna Werner, cho biết.

Tin tặc sử dụng mạng xã hội, nền tảng trò chơi điện tử hoặc tin nhắn văn bản để liên hệ với mọi người và khoe khoang về hiệu quả tài chính của họ nhờ đầu tư vào tiền điện tử. Werner giải thích: Sau khi nạn nhân được nhắm mục tiêu trả lời, cuộc trò chuyện nhanh chóng chuyển sang câu hỏi.

Werner nói: “Đây là nơi kẻ lừa đảo gây áp lực buộc bạn phải mua, giao dịch hoặc lưu trữ tài sản kỹ thuật số – chẳng hạn như tiền điện tử – trên các sàn giao dịch gian lận”. 




Tiền điện tử là một không gian đầu tư không được kiểm soát mà các cơ quan quản lý liên bang và những người ủng hộ người tiêu dùng từ lâu đã cho rằng đây là điều kiện thuận lợi để lừa đảo. Sự phổ biến của tiền điện tử bùng nổ trong thời kỳ đại dịch khi một số nhà đầu tư tò mò về cơn sốt này và đổ tiền vào bitcoin, ethereum, solana và các token khác.

Ngày nay, ngành này tự hào có vốn hóa thị trường là 2,65 nghìn tỷ USD, theo Forbes. 

Mặc dù tiền điện tử đã chứng tỏ khả năng sinh lợi đối với nhiều nhà đầu tư nhưng nó không phải là không có rủi ro. Các công ty từng được coi là hợp pháp sau đó đã nổ tung, chẳng hạn như FTX, từng là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới. FTX tan rã vào năm 2022 trong bối cảnh thiếu vốn 8 tỷ USD và có cáo buộc rằng cựu Giám đốc điều hành Sam Bankman-Fried đã lấy tiền của khách hàng để hỗ trợ một quỹ phòng hộ đang gặp khó khăn.

Các nhà đầu tư tiền điện tử cũng đã báo cáo việc mất hàng tỷ đô la do bị hack hoặc lừa đảo. Một phụ nữ 70 tuổi ở California đã đệ đơn kiện ngân hàng Chase trong năm nay sau khi bà mất 720.000 USD vào tay một kẻ lừa đảo trong một vụ lừa đảo tiền điện tử. 


Làm tròn danh sách các rủi ro tài chính hàng đầu vào năm 2023, BBB gọi lừa đảo việc làm là lừa đảo rủi ro thứ hai. Đó là khi kẻ lừa đảo liên hệ với nạn nhân và thuyết phục người đó rằng họ đã được thuê tại một công ty và cần điền thông tin nhân viên. 

Trên thực tế, kẻ lừa đảo đang đánh cắp thông tin cá nhân của ai đó. BBB cho biết các nạn nhân đã mất trung bình 1.995 USD trong các vụ lừa đảo việc làm vào năm ngoái. 

Theo BBB, lừa đảo mua hàng trực tuyến có rủi ro cao thứ ba. Nạn nhân thường đăng nhập vào một trang web giả mạo để mua một mặt hàng nhưng kẻ lừa đảo không giao sản phẩm. BBB cho biết các nạn nhân đã mất trung bình 71 USD trong các vụ lừa đảo kiểu này vào năm ngoái. 



#ETHETFsApproved #Write2Earn! #ScamReport #CPIAlert #Megadrop