Tôi nói về các tình huống lừa đảo phổ biến nhất liên quan đến tiền điện tử và cách nhận biết gian lận
Những kẻ lừa đảo tiền điện tử sử dụng nhiều âm mưu để đánh lừa người dùng. Grigory Osipov, giám đốc điều tra tại Shard, đã nói về những vấn đề phổ biến nhất.
Mạng xã hội từ lâu đã trở thành một trong những nền tảng yêu thích của những kẻ lừa đảo tiền điện tử. Các quảng cáo và ưu đãi lừa đảo về các dự án đầu tư và giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử thường xuyên xuất hiện trong tin nhắn cá nhân (nếu chủ tài khoản chưa đóng tài khoản “cá nhân” với người dùng bên thứ ba) và trong các bình luận dưới bài đăng. Tại đây bạn có thể tiến hành trao đổi thư từ dài với các nạn nhân tiềm năng và dần dần có được sự tin tưởng. Hơn nữa, hoạt động như vậy có thể được tìm thấy cả trên Telegram hoặc VKontakte và trên các nền tảng nước ngoài - LinkedIn hoặc X (trước đây là Twitter).
Cách những kẻ lừa đảo tiền điện tử hoạt động trên mạng xã hội
Những kẻ lừa đảo cực kỳ sáng tạo khi dụ người dùng vào bẫy hoặc buộc họ chia sẻ thông tin cá nhân. Hơn nữa, mọi kế hoạch lừa đảo tiền điện tử đều dựa trên áp lực tâm lý. Sau khi làm quen với nạn nhân tiềm năng, những kẻ tấn công dần dần truyền cho cô niềm tin vào kế hoạch kiếm tiền được đề xuất và chứng minh sự thành công của chúng.
Đây là những âm mưu lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất được tìm thấy trên mạng xã hội.
Tống tiền và tống tiền
Những kẻ lừa đảo nói với nạn nhân rằng họ có một số thông tin cá nhân có thể gây tổn hại đến danh tiếng của người đó. Ví dụ: xâm phạm ảnh hoặc video. Họ đe dọa sẽ công khai chúng trừ khi nạn nhân đồng ý gửi cho họ một khoản chuyển tiền điện tử.
Lừa đảo “Cơ hội kinh doanh”
Thông thường, kế hoạch này thể hiện ở chỗ những kẻ lừa đảo đưa ra một số loại thu nhập được đảm bảo. Nạn nhân chỉ cần chuyển một lượng tiền điện tử nhất định, số tiền này sẽ tăng gấp đôi hoặc thậm chí gấp ba sau vài giờ. Phép tính ở đây rất đơn giản - một người đang muốn làm giàu nhanh chóng. Kết quả luôn giống nhau - kẻ lừa đảo lấy tiền điện tử và biến mất.
Vị trí tuyển dụng giả
Trong trường hợp này, những kẻ lừa đảo tạo danh sách công việc giả mạo hoặc gửi lời mời làm việc cho nạn nhân. Theo quy định, “công việc” như vậy có liên quan đến việc khai thác tiền điện tử và thu hút các nhà đầu tư tiền điện tử khác.
Trong mọi trường hợp, chương trình giả định một điều kiện chung - để bắt đầu, bạn cần thanh toán bằng tiền điện tử. Hơn nữa, kẻ lừa đảo có thể đề nghị tự mình sắp xếp việc chuyển tiền nếu nạn nhân gửi tiền cho anh ta vào ví tiền điện tử.
Lừa đảo đầu tư
Một trong những chương trình phổ biến nhất trong đó người dùng mạng xã hội được đề nghị mua ví tiền điện tử hoặc mua tiền điện tử thông qua chatbot. Tiếp theo, những kẻ lừa đảo cấp cho bạn quyền truy cập vào một nhóm kín nơi bạn cần mời bạn bè của mình. Hơn nữa, nhóm thường có sẵn các bài đăng từ những người dùng đã “kiếm tiền” thành công từ chương trình đầu tư. Kết quả là tạo ra một kim tự tháp tài chính cổ điển, lợi nhuận từ đó chỉ những người tổ chức chương trình này mới nhận được. Có nhiều dự án cung cấp cho người dùng đầu tư tiền của họ, sau đó chủ sở hữu dự án bị cáo buộc giao dịch chúng trên một sàn giao dịch tiền điện tử. Không có gì đáng nghi ngờ về ngoại hình. Có một kênh phổ biến và được quảng bá tốt và có rất nhiều đánh giá tích cực trong các bài đăng.
Các điều kiện rất đơn giản: bạn cần gửi tiền vào thẻ để các nhà giao dịch có kinh nghiệm có thể mua tiền điện tử bằng thẻ đó và khởi chạy nó trên sàn giao dịch. Đồng thời, những kẻ lừa đảo cho rằng người dùng sẽ nhận được số tiền gửi tăng ít nhất gấp 10 hoặc 20 lần. Ví dụ, bước bắt đầu là 2 nghìn rúp. Các nhà giao dịch được cho là đảm bảo tiền gửi nhưng tính phí 10% lợi nhuận cho dịch vụ của họ.
Một người dùng cả tin gửi tiền và sớm phải đối mặt với một bất ngờ khó chịu. Người bảo lãnh giao dịch phải được thanh toán trước khi kết thúc cuộc đấu giá. Và chuyển thêm 20% cho nhà giao dịch. Kết quả là người dùng sẽ mất số tiền ban đầu của mình cộng với việc trả quá mức ít nhất 30%.
Đây chỉ là một ví dụ trong số hàng nghìn dự án tương tự liên tục xuất hiện trên Internet.
Đào tạo giao dịch
Người dùng được cung cấp các khóa học về kiến thức tài chính và giao dịch. Người dùng thường bị thu hút thông qua các quảng cáo trong nhóm và tin nhắn cá nhân để kiếm tiền dễ dàng. Tất cả những gì bạn cần làm là gửi tiền của mình trên nền tảng tiền điện tử, trải qua khóa đào tạo nhanh chóng và trở nên giàu có. Cái kết của những câu chuyện như vậy đều giống nhau - người đó mất tiền.
Thông tin từ người trong cuộc
Trong trường hợp này, những kẻ lừa đảo tiền điện tử nhắm mục tiêu vào những người dùng đã đăng ký vào nhóm giao dịch. Những kẻ tấn công cho rằng đồng tiền này hoặc đồng tiền kia sẽ sớm tăng giá. Để kiếm tiền, bạn chỉ cần mua mã thông báo - ví dụ: thông qua liên kết hoặc ví, hóa ra là giả mạo.
"Thảm kéo"
Rug Pull hay “rug pull” là một hình thức lừa đảo phổ biến trong đó những người tham gia dự án huy động vốn hoặc tiền điện tử từ các nhà đầu tư để tài trợ cho một dự án, sau đó đột nhiên biến mất. Kết quả là các nhà đầu tư mất tất cả những gì họ đã đầu tư.
Ví dụ: người dùng NoHandsNoRug đã tạo mã thông báo meme HANDS trong một buổi phát trực tiếp trên trang web của anh ấy. Anh ta thu hút người dùng, đảm bảo với họ về tính thanh khoản của khoản đầu tư và sau đó bán đồng xu này ở mức giá cao nhất. Những người dùng khác không thể loại bỏ token một cách nhanh chóng. Giá trị của đồng xu sụt giảm và các nhà đầu tư mất tiền.
Lừa đảo lãng mạn
Một phương pháp lừa dối phổ biến là hẹn hò trực tuyến cho một mối quan hệ lãng mạn và kết thúc bằng việc tham gia vào một kế hoạch đầu tư. Những kẻ tấn công kín đáo giới thiệu bản thân với nạn nhân và bắt đầu trao đổi với cô ấy. Lúc đầu, giao tiếp không gây nghi ngờ: những người đối thoại trao đổi những bức ảnh và kể cho nhau nghe về cuộc sống của họ.
Tại một thời điểm nào đó, khi liên hệ đã được thiết lập, nạn nhân được đề nghị đầu tư tiền. Người ta cho rằng điều này sẽ đưa sự giao tiếp và các mối quan hệ lên một tầm cao mới: “Chúng ta sẽ cùng nhau kiếm được nhiều tiền và sống hạnh phúc”. Đồng thời, những kẻ lừa đảo sử dụng nhiều kỹ thuật tâm lý khác nhau để phát triển sự phụ thuộc, kỹ thuật lôi kéo và trong một số trường hợp là áp lực. Chỉ có một mục tiêu duy nhất: nạn nhân phải đầu tư một số tiền lớn.
Truyền thông có thể tiếp tục trong vài tháng. Đồng thời, kẻ lừa đảo cố gắng cấu trúc giao tiếp theo cách khiến nạn nhân cảm thấy tội lỗi, như thể cô ta đã không thu đủ số tiền cần thiết đúng hạn và khiến “đối tác” thất vọng.
Đồng đầu tư
Kịch bản này phát triển chủ đề đầu tư. Kẻ tấn công được cho là cũng đầu tư vào dự án cùng với nạn nhân. Sau đó, anh ta báo cáo rằng anh ta đã bị mất tiền. Và nhiều hơn nữa so với người dùng bị lừa dối. Đương nhiên, không thể nói chuyện về bất kỳ khoản hoàn trả nào.
Cách nhận biết gian lận tiền điện tử
Dưới đây là một số dấu hiệu giúp bạn có thể hiểu ngay bạn đang gặp phải vấn đề gì.
Bạn được hứa hẹn sẽ đảm bảo lợi tức đầu tư và kiếm tiền dễ dàng.
Trong quá trình đặt tiền điện tử ban đầu, bạn không được cung cấp tài liệu kỹ thuật mô tả cấu trúc của đồng xu hoặc mã thông báo, chức năng của tài sản và các đặc điểm của nó.
Việc cung cấp tiền điện tử được quảng bá thông qua hoạt động tiếp thị tích cực và mang tính xâm phạm.
Bạn không thể tìm ra ai kiểm soát tiền điện tử được đề xuất và bằng cách nào.
Bạn đang được yêu cầu trả tiền cho một cái gì đó. Ví dụ: trả hoa hồng cho việc cung cấp bất kỳ hỗ trợ nào để nhận được tiền điện tử.
Để tránh những tình huống như vậy, chỉ cần làm theo các khuyến nghị đơn giản nhưng đáng tin cậy là đủ.
Phân tích tài khoản của người đối thoại của bạn. Nó có thể trông đáng ngờ: người dùng có thể đang sử dụng ảnh của người khác hoặc đã hoạt động gần đây. Nếu bạn thấy mình đang ở trong một nhóm hoặc kênh trên mạng xã hội, hãy nghiên cứu tài khoản của những người đăng ký. Chúng có thể là giả.
Nghiên cứu lời đề nghị. Nếu bạn được đề nghị thu nhập nhanh chóng và lớn thì rất có thể bạn đang bị lừa. Đồng thời, những kẻ lừa đảo thường có thể vội vàng đưa ra quyết định, cho rằng thời gian có hạn. Nếu bạn không chắc chắn về một lời cầu hôn, hãy thực hiện một số nghiên cứu về nó hoặc nói với những người thân yêu của bạn về nó và hỏi ý kiến của họ.
Không bao giờ chuyển dữ liệu cá nhân của bạn cho bên thứ ba, đặc biệt là khóa và mật khẩu từ tài khoản sàn giao dịch hoặc ví tiền điện tử. Không có dịch vụ pháp lý nào sẽ yêu cầu bạn cung cấp chúng trong bất kỳ trường hợp nào.
ТМ: @sng_crypto
