BlackRock, Fidelity và JPMorgan dẫn đầu về mã thông báo tài sản trong thế giới thực, thúc đẩy việc áp dụng blockchain.
Fidelity tham gia mạng lưới token hóa của JPMorgan, đánh dấu một cột mốc quan trọng trong lĩnh vực token hóa đang mở rộng.
Quỹ BUIDL của BlackRock vượt xa các công ty có nguồn gốc từ tiền điện tử, cho thấy tiềm năng của blockchain trên thị trường vốn.
Việc mã hóa tài sản trong thế giới thực (RWA) đã chứng kiến sự quan tâm tăng vọt, với những gã khổng lồ tài chính như BlackRock, Fidelity và JPMorgan dẫn đầu.
Xu hướng này báo hiệu một sự thay đổi đáng kể trong ngành tài chính, cho thấy việc áp dụng công nghệ blockchain ngày càng tăng để nâng cao hiệu quả và khả năng tiếp cận trên thị trường vốn.
BlackRock, Fidelity, JPMorgan mã hóa tài sản trong thế giới thực
Thông báo gần đây của Fidelity International về việc tham gia mạng lưới token hóa của JPMorgan đánh dấu một cột mốc quan trọng.
Theo các nhà phân tích của Kaiko, động thái này đặt Fidelity ngang hàng với những người chơi lớn khác trong lĩnh vực mã thông báo. Sự hợp tác này nêu bật mối quan tâm ngày càng tăng trong việc tận dụng blockchain cho các ứng dụng trong thế giới thực.
BUIDL của BlackRock, một quỹ thanh khoản được mã hóa, minh họa cho xu hướng này. Ra mắt vào tháng 3, BUIDL đã tích lũy được hơn 460 triệu USD, vượt qua một số công ty hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử như Maple Finance.
Bất chấp sự phục hồi của Maple sau sự sụp đổ cho vay tiền điện tử năm 2022, Quỹ quản lý tiền mặt của nó vẫn tụt hậu với tài sản khoảng 16 triệu USD, làm nổi bật sự thành công của BUIDL.
Các nhà phân tích của Kaiko viết: “Kể từ khi ra mắt vào tháng 3, BUIDL của BlackRock đã vượt xa một số công ty có nguồn gốc từ tiền điện tử, bao gồm cả Quỹ quản lý tiền mặt của Maple Finance, tập trung vào các công cụ tiền mặt ngắn hạn”.
Sự hấp dẫn của công nghệ blockchain nằm ở tiềm năng biến đổi thị trường vốn. Maredith Hannon, Giám đốc Phát triển Kinh doanh tại WisdomTree, nhấn mạnh điều này, lưu ý rằng blockchain có thể giải quyết các thách thức cơ sở hạ tầng và mở ra các cơ hội đầu tư mới.
Khả năng hợp lý hóa quy trình công việc và cải thiện thời gian giải quyết của công nghệ này đặc biệt hấp dẫn.
Trọng tâm của sự chuyển đổi này là các hợp đồng thông minh, tự động hóa các giao dịch bằng cách thực hiện các điều kiện được xác định trước mà không cần qua trung gian. Các hợp đồng tự thực hiện này đảm bảo tính minh bạch và hiệu quả, ghi lại các hành động trên blockchain.
Ví dụ: trong cho vay chứng khoán, hợp đồng thông minh có thể tự động hóa các hoạt động, giảm thiểu sai sót và tạo thông tin xác thực nhận dạng được tiêu chuẩn hóa.
“Hợp đồng thông minh mang đến cơ hội hợp lý hóa và hệ thống hóa nhiều giao dịch gồm nhiều bước hoặc thủ công trong thị trường tài chính truyền thống ngày nay. Chúng có thể được sử dụng để chia sẻ danh tính và sử dụng thông tin xác thực giữa các công ty tài chính, nhằm loại bỏ rủi ro đối tác và xác thực xem nhà đầu tư có thể nắm giữ một quỹ đầu tư tư nhân cụ thể hay không dựa trên vị trí hoặc trạng thái nhà đầu tư của họ”, Hannon viết.
Sự hợp tác, chẳng hạn như sự hợp tác giữa Citi, Wellington và DTCC Digital Assets trên Mạng con Avalanche Spruce, thể hiện các ứng dụng thực tế của hợp đồng thông minh.
Những sáng kiến này cho thấy cách token hóa có thể nâng cao hiệu quả hoạt động và giảm rủi ro đối tác.
Tuy nhiên, việc chuyển đổi sang cơ sở hạ tầng kỹ thuật số có nhiều thách thức. Những cân nhắc về mặt pháp lý, tiêu chuẩn nhận dạng và quyền riêng tư dữ liệu đòi hỏi phải có sự đánh giá cẩn thận với sự cộng tác của các cơ quan quản lý.
Ngành dịch vụ tài chính phải làm việc cùng nhau để xây dựng cơ sở hạ tầng nhận dạng hỗ trợ việc áp dụng mã thông báo rộng rãi hơn đồng thời đảm bảo tính bảo mật và tuân thủ.
