Nguồn: beincrypto

Biên soạn bởi: Blockchain Knight

Sự quan tâm đến việc mã hóa tài sản trong thế giới thực (RWA) đã tăng lên, với những gã khổng lồ tài chính như BlackRock, Fidelity và JPMorgan dẫn đầu.

Xu hướng này báo trước một sự thay đổi lớn trong ngành tài chính, cho thấy công nghệ blockchain ngày càng được áp dụng để nâng cao hiệu quả và khả năng tiếp cận thị trường vốn.

Thông báo gần đây của Fidelity International về việc tham gia mạng lưới token hóa của J.P. Morgan là một cột mốc quan trọng.

Theo các nhà phân tích của Kaiko, động thái này đưa Fidelity International ngang hàng với những người chơi lớn khác trong không gian token hóa. Sự hợp tác nêu bật mối quan tâm ngày càng tăng trong việc sử dụng blockchain cho các ứng dụng thực tế.

Quỹ thanh khoản token hóa BUIDL của BlackRock minh họa cho xu hướng này.

Ra mắt vào tháng 3 năm nay, BUIDL đã huy động được hơn 460 triệu USD tiền tài trợ, vượt qua một số công ty chuyên về tiền điện tử như Maple Finance.

Ngay cả khi Maple phục hồi sau sự sụp đổ cho vay tiền điện tử năm 2022, Quỹ quản lý tiền mặt của nó vẫn tụt lại phía sau với tài sản khoảng 16 triệu USD, nhấn mạnh sự thành công của BUIDL.

Các nhà phân tích của Kaiko viết: “Kể từ khi ra mắt vào tháng 3, BUIDL của BlackRock đã vượt trội hơn một số công ty có nguồn gốc từ tiền điện tử, bao gồm cả quỹ quản lý tiền mặt của Maple Finance, tập trung vào các công cụ tiền mặt ngắn hạn”.

Sức hấp dẫn của công nghệ blockchain nằm ở tiềm năng biến đổi thị trường vốn.

Maredith Hannon, người đứng đầu bộ phận phát triển kinh doanh tại WisdomTree, nhấn mạnh điểm này, lưu ý rằng blockchain có thể giải quyết các thách thức về cơ sở hạ tầng và mở ra các cơ hội đầu tư mới. Khả năng hợp lý hóa quy trình công việc và rút ngắn thời gian giải quyết của công nghệ này đặc biệt hấp dẫn.

Hợp đồng thông minh là trung tâm của sự thay đổi này, tự động hóa các giao dịch bằng cách thực hiện các điều kiện được xác định trước mà không cần người trung gian.

Các hợp đồng tự thực hiện này đảm bảo tính minh bạch và hiệu quả, với các hành động được ghi lại trên blockchain. Ví dụ: trong cho vay chứng khoán, hợp đồng thông minh có thể tự động hóa các hoạt động, giảm sai sót và tạo thông tin xác thực nhận dạng được tiêu chuẩn hóa.

Hannon cho biết: “Hợp đồng thông minh mang lại cơ hội đơn giản hóa và hệ thống hóa nhiều bước hoặc giao dịch thủ công được tìm thấy trong thị trường tài chính truyền thống ngày nay”.

“Chúng có thể được sử dụng để chia sẻ danh tính và thông tin xác thực sử dụng giữa các công ty tài chính, loại bỏ rủi ro đối tác và xác minh xem nhà đầu tư có thể nắm giữ một quỹ cổ phần tư nhân cụ thể dựa trên vị trí hoặc danh tính nhà đầu tư của họ hay không.”

Citi, Wellington và DTCC Digital Assets đã hợp tác trên Mạng con Avalanche Spruce để chứng minh các hợp đồng thông minh đang hoạt động. Những sáng kiến ​​này cũng chứng minh cách token hóa có thể cải thiện hiệu quả hoạt động và giảm rủi ro đối tác.

Tuy nhiên, quá trình chuyển đổi sang cơ sở hạ tầng kỹ thuật số cũng đi kèm với những thách thức.

Các yếu tố pháp lý, tiêu chuẩn nhận dạng và quyền riêng tư dữ liệu cần được đánh giá cẩn thận với sự cộng tác của các cơ quan quản lý. Ngành dịch vụ tài chính phải làm việc cùng nhau để xây dựng cơ sở hạ tầng nhận dạng hỗ trợ áp dụng mã thông báo rộng rãi hơn đồng thời đảm bảo tính bảo mật và tuân thủ.