Theo dự thảo nghị định được công bố hôm thứ Năm, Ý có kế hoạch đưa ra các quy tắc chặt chẽ hơn để quản lý rủi ro liên quan đến thị trường tiền điện tử. Việc giám sát nhằm mục đích ngăn chặn và trừng phạt giao dịch nội gián, thao túng thị trường và tiết lộ thông tin bất hợp pháp.
Cũng đọc: Binance liệt kê zkSync (ZK) với chương trình phân phối token ZK
Các hành vi vi phạm quy định có thể bị phạt từ 5.000 đến hơn 5 triệu Euro, tùy theo mức độ. Các hình phạt là một phần của việc tăng cường giám sát thị trường tiền điện tử trong bối cảnh các ngân hàng trung ương có quy định chống lại rủi ro tài sản tiền điện tử.
Nghị định của Ý nhằm giải quyết rủi ro tiền điện tử
Các chính sách mới này được thiết kế để tuân thủ khung quy định về tiền điện tử của EU, MiCA (Thị trường tài sản tiền điện tử của Liên minh Châu Âu). Các cơ quan quản lý tài chính của Ý đã đặt nền móng cho một môi trường để áp dụng các chính sách này kể từ đầu năm ngoái.
Theo thống đốc ngân hàng trung ương, Ignazio Visco, trong một bài phát biểu vào tháng 2 năm ngoái, tiền điện tử cần có những quy định phù hợp. Quyết định đó được đưa ra bất chấp một cuộc khảo sát cho thấy chỉ có khoảng 2% người Ý nắm giữ một lượng tiền điện tử khiêm tốn. Đáng chú ý, chỉ có một số công ty tổ chức đang mạo hiểm đầu tư vào tiền điện tử.
“Như tôi đã chỉ ra trước đây, những rủi ro liên quan đến sự biến động rất cao trên thị trường tài sản tiền điện tử nêu bật sự cần thiết phải có một bộ quy tắc và kiểm tra phù hợp để ngăn chặn lĩnh vực này phát triển ngoài tầm kiểm soát.”
Ignazio Visco, Thống đốc Ngân hàng Ý
Thống đốc đề cập đến sự bất ổn bao quanh thị trường vào năm 2022 sau khi thị trường tiền điện tử sụp đổ và một số công ty phá sản. Ông lưu ý rằng “quản lý rủi ro không đúng cách và hành vi gian lận” đã góp phần vào sự sụt giảm này.
Do đó, Ý có kế hoạch chú ý đến tiền điện tử và dịch vụ có ít hoặc không có giá trị nội tại. Những tài sản kỹ thuật số như vậy có rủi ro cao và chuyển hướng nguồn lực khỏi những nỗ lực sản xuất, làm giảm phúc lợi tài chính chung. Quy định mới dự kiến sẽ ngăn cản sự phát triển của các tài sản kỹ thuật số như vậy.
Cũng đọc: Token IO niêm yết mới trên Binance tăng +48% trong 24 giờ qua
Ignazio lưu ý rằng việc tạo ra sự khác biệt này sẽ giúp các cơ quan tài chính giữ lại các tài sản và dịch vụ tiền điện tử với “lợi ích hữu hình cho nền kinh tế”. Những lợi thế này bao gồm giảm chi phí thanh toán xuyên biên giới và nâng cao hiệu quả của hệ thống tài chính.
Khối lượng giao dịch bất hợp pháp theo loại tài sản 2018 – 2023: Phân tích chuỗi
Cũng cần phải tăng cường các biện pháp trừng phạt, vì các báo cáo tội phạm toàn cầu cho thấy hơn 24,2 tỷ USD đã được nhận từ các địa chỉ tiền điện tử bất hợp pháp vào năm 2023. Báo cáo Chainalysis năm 2024 làm sáng tỏ các xu hướng tội phạm tiền điện tử, tiết lộ rằng stablecoin đang trở nên phổ biến hơn trong các giao dịch bất hợp pháp. Là một phần trong chiến lược của MiCA, các quy định sẽ bao gồm stablecoin.
Các cơ quan địa phương quản lý tài sản tiền điện tử
Giống như Ý, nhiều nước châu Âu đang trên đường triển khai khuôn khổ MiCA. Một quyết định đáng chú ý là lựa chọn chính quyền địa phương (Cơ quan có thẩm quyền quốc gia) để giám sát thị trường tiền điện tử. Consob, cơ quan giám sát tài chính và Ngân hàng Trung ương Ý sẽ xử lý nhiệm vụ này tại Ý. Mục đích của họ là đảm bảo thị trường hoạt động ổn định và có trật tự.
“Liên hệ chặt chẽ với CONSOB và Bộ Kinh tế và Tài chính, chúng tôi cũng đã bắt đầu các quy trình cho các hoạt động ủy quyền và giám sát được dự kiến trong Quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCAR).”
Ignazio Visco, Thống đốc Ngân hàng Ý
Cho đến nay, quốc gia này đã thiết lập cơ chế đăng ký bắt buộc đối với các công ty tiền điện tử hoạt động ở Ý, bao gồm các sàn giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ ví kỹ thuật số; có khoảng 150 người đăng ký trong sổ đăng ký.
Tương tự như vậy, các cơ quan này sẽ bỏ qua việc đổi mới và triển khai công nghệ. Cụ thể hơn, họ sẽ khám phá các lựa chọn về cách Công nghệ sổ cái phân tán (DLT) có thể hợp lý hóa hệ thống bảo hiểm, thanh toán và tài chính cũng như ngân hàng.
Do đó, Ngân hàng Ý khuyến khích bất kỳ tổ chức nào khám phá các lựa chọn này để đưa ra các biện pháp giảm thiểu thích hợp nhằm giảm thiểu rủi ro liên quan đến DLT và tài sản kỹ thuật số.
Báo cáo về tiền điện tử của Collins J. Okoth
