Một trong những chủ đề nóng nhất trong ngành trong hai ngày qua là giá BNB trên sàn giao dịch Binance, loại tiền ảo hàng đầu thế giới, đã đạt 720 USD, phá vỡ mức cao kỷ lục. Một tin tức khác là sàn giao dịch tiền ảo dành riêng ban đầu Bybit bất ngờ mở đăng ký cho người dùng ở Trung Quốc đại lục.

Bybit đã mở

Bybit là sàn giao dịch tiền ảo nổi tiếng được thành lập vào năm 2018 và có trụ sở tại Dubai. Công ty được thành lập bởi các cựu nhà giao dịch ngoại hối và chuyên gia công nghệ blockchain và cam kết cung cấp cho người dùng toàn cầu trải nghiệm giao dịch chuyên nghiệp, thông minh và trực quan. Năm 2021, Bybit đi đầu trong việc cấm người dùng từ Trung Quốc đại lục và đóng tất cả giao diện API đối với các tài khoản đăng nhập được đăng ký bằng số điện thoại di động và IP Trung Quốc. Vào ngày 5 tháng 6 năm 2024, Bybit bất ngờ mở đăng ký cho người dùng Trung Quốc đại lục và thẻ ID Trung Quốc đại lục thường có thể vượt qua xác thực danh tính cấp một và giới hạn rút tiền hàng ngày là 1 triệu USDT. Tin tức được đưa ra mà không có thông báo hay giải thích nội bộ nào đã khiến một số nhân viên hoảng sợ.

Sau đó, Bybit đã đưa ra một tuyên bố nêu rõ rằng việc mở đăng ký thẻ ID Trung Quốc là nhằm mở rộng phạm vi dịch vụ tới các cộng đồng người Hoa ở nước ngoài, tức là người Trung Quốc sống bên ngoài Trung Quốc và các khu vực pháp lý bị hạn chế khác. Động thái này nhằm đáp ứng nhu cầu của cộng đồng người Hoa ở nước ngoài và quốc tế. Hoạt động kinh doanh của Bybit gần đây đã phát triển nhanh chóng và hoạt động kinh doanh giao ngay của nó đã từng vượt qua sàn giao dịch OKX. Theo phân tích của những người quen thuộc với vấn đề này, Bybit hy vọng sẽ mở rộng hơn nữa thị phần của mình bằng cách mở rộng sang các khu vực mới, nhưng quyết định này trái ngược với phong cách quản lý thận trọng của Bybit.

Bybit trước đó đã rút đơn xin giấy phép Hồng Kông vì Hồng Kông không cho phép người nộp đơn phát triển kinh doanh tại Trung Quốc đại lục. Việc mở đăng ký ở Trung Quốc đại lục có thể mang lại nhiều người dùng hơn cho Bybit, nhưng nó cũng có thể phải đối mặt với sự giám sát chặt chẽ hơn về quy định và những rủi ro pháp lý tiềm ẩn.

Một trao đổi tuân thủ tệ hại

Hôm qua, một người bạn của cơ quan truyền thông Hồng Kông South China Morning Post đã phỏng vấn Luật sư Hong Lin qua điện thoại và hỏi tôi nghĩ gì về vấn đề này. Tôi nói lý do chính rất có thể là kiếm tiền để chiếm lĩnh nhiều thị trường hơn. Có những con sói như Binance ở phía trước và những con hổ như Bitget ở phía sau. Các sàn giao dịch cấp hai thực sự đang gặp khó khăn hơn và nếu không đi ngược lại hiện tại, họ sẽ rút lui. Trong thị trường tăng giá này, không còn nhiều thời gian cho altcoin, nhà đầu tư bán lẻ và sàn giao dịch.

Những người bạn tham gia trao đổi tuân thủ trong ngành đã dần nhận ra một vấn đề. Tuân thủ là điều tốt nhưng quá nhiều thì lại có hại cho sức khỏe. Tuân thủ là con dao hai lưỡi. Với giấy phép tuân thủ, thật sự rất thuận tiện cho nhóm dự án khoe khoang và công khai, làm ra vẻ như công ty này rất lớn và hùng mạnh, nhưng đồng thời, nó cũng tương đương với việc tự còng tay. Ngày càng có ít thứ có thể làm được. được thực hiện, và số tiền có thể kiếm được đương nhiên là ngày càng ít đi.

Chỉ cần nhìn vào tình hình ở Hồng Kông, hầu hết các doanh nhân ở Hồng Kông đã nhiệt tình xin giấy phép trao đổi gần đây đã lần lượt rút "đơn đăng ký kết bạn" của họ. Đó là vì họ cho rằng việc nộp hồ sơ xin giấy phép quá nóng nếu thực sự bỏ tiền ra mua giấy phép thì vẫn hơi đau đầu. Xét cho cùng, môi trường thị trường hiện tại ở Hồng Kông không lý tưởng. Việc xin giấy phép không hiệu quả về mặt chi phí và bạn không thể kiếm tiền.

Không chỉ ở Hồng Kông, trong bối cảnh thắt chặt chính sách, nhiều quốc gia khác nhau đang liên tục tăng cường giám sát các sàn giao dịch tiền ảo. Ví dụ: Singapore, Nhật Bản và các nơi khác đang tăng cường các yêu cầu pháp lý đối với giao dịch tiền ảo, yêu cầu các sàn giao dịch thực hiện KYC (Biết khách hàng) và các biện pháp chống rửa tiền chặt chẽ hơn. Điều này có nghĩa là các sàn giao dịch cần đầu tư nhiều nguồn lực hơn để đảm bảo tuân thủ và đối mặt với áp lực hoạt động lớn hơn.

Đối với Bybit, việc lựa chọn mở đăng ký người dùng ở Trung Quốc đại lục là một nỗ lực mạo hiểm giữa tiềm năng thị trường khổng lồ và môi trường pháp lý nghiêm ngặt. Tiềm năng thị trường rất lớn nhưng cũng đi kèm với những rủi ro không thể bỏ qua. Nếu không cân bằng tốt các yêu cầu về mở rộng thị trường và tuân thủ, bạn có thể phải đối mặt với những rủi ro nghiêm trọng về pháp lý và hoạt động.

Nhân viên sàn giao dịch bị đâm sau lưng

Tất nhiên, cấu trúc thị trường của các sàn giao dịch tiền ảo không phải là điều chúng ta sẽ thảo luận hôm nay. Điều quan trọng hơn là nhân viên của các sàn giao dịch trong nước này. Tôi thấy trên Wu Shuo News đề cập rằng các nhân viên đại lục thực sự có chút sợ hãi. Trên thực tế, không chỉ Bybit mà một số sàn giao dịch hàng đầu như BN và OK vẫn có nhiều nhân viên ở Trung Quốc đại lục, phân bố ở những nơi như Bắc Kinh, Thâm Quyến và Hàng Châu.

Nói đúng ra, theo chính sách quản lý của Trung Quốc, nhân viên của các sàn giao dịch này thực sự phải đối mặt với những rủi ro lớn trong nước. Theo "Thông báo về việc tăng cường ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo" do 10 cơ quan bao gồm Bộ Công an, Viện kiểm sát nhân dân tối cao và Tòa án nhân dân tối cao ban hành vào tháng 9 năm 2021 (sau đây gọi là "Thông báo 9.24") về trao đổi tiền ảo Các hoạt động triển lãm ở Trung Quốc đại lục đã được quy định rõ ràng.

Đoạn 3 của Điều 1 nêu rõ: “Việc cung cấp dịch vụ bằng cách trao đổi tiền ảo ở nước ngoài cho người dân ở nước tôi thông qua Internet cũng là một hoạt động tài chính bất hợp pháp đối với nhân viên trong nước của các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài,... cung cấp cho họ thông tin tiếp thị công khai, Pháp nhân, tổ chức chưa có tư cách pháp nhân và thể nhân cung cấp các dịch vụ như thanh toán, thanh toán và hỗ trợ kỹ thuật sẽ phải chịu trách nhiệm theo pháp luật.” Điều đó có nghĩa là cư dân ở nước tôi được tuyển dụng và cung cấp tiền ảo ở nước ngoài. họ với các dịch vụ tiếp thị, thanh toán, thanh toán và hỗ trợ kỹ thuật phải chịu trách nhiệm pháp lý.

Dưới đây là một số thuật ngữ cần được giải thích thêm:

“Người giúp việc trong nước” không phải là người lao động theo nghĩa hẹp, ngoài việc ký kết hợp đồng lao động chính thức, những người ký hợp đồng lao động, hợp đồng bán thời gian, thậm chí không ký hợp đồng mà thực tế đưa ra kết quả lao động để trao đổi và nhận thù lao đều là “. nhân viên” theo nghĩa rộng, và thậm chí một số “tình nguyện viên” có thể được công nhận là nhân viên nếu họ tham gia sâu vào hoạt động kinh doanh của sàn giao dịch ở Trung Quốc, đặc biệt là trong các vụ án hình sự chú trọng thực chất hơn vẻ bề ngoài;

"Tiếp thị và quảng bá" Ngoài các dịch vụ bán hàng và dịch vụ quảng cáo, khuyến mãi do nhân viên sàn giao dịch cung cấp, một số KOL cung cấp các hoạt động quảng bá và quảng bá cho các sàn giao dịch nước ngoài để tiến hành triển lãm trong nước, điều này cũng tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn;

"Thanh toán và quyết toán" chủ yếu đề cập đến công việc thanh toán và quyết toán trong đó các tổ chức tài chính hoặc các tổ chức thanh toán và thanh toán phi tài chính cung cấp tiền cho các sàn giao dịch, ít nhất là ở bề ngoài, khía cạnh này đã bị cấm ở nước tôi, nhưng trên thực tế, nhiều người vẫn còn. sử dụng thẻ ngân hàng để , WeChat, Alipay và các kênh khác thực hiện giao dịch trên các sàn giao dịch tiền ảo. Do quy mô khổng lồ nên rất khó để giám sát đầy đủ các tổ chức thanh toán và thanh toán này. Tuy nhiên, các ngân hàng lớn và các tổ chức thanh toán và thanh toán như WeChat và Alipay. đã tuyên bố rằng điều này bị nghiêm cấm từ lâu trước khi Người dùng "Thông báo 9.24" sử dụng các kênh thanh toán và thanh toán của họ để thực hiện các giao dịch tiền ảo. Một khi vi phạm các quy tắc, họ phải chịu hậu quả tương ứng nếu vi phạm hợp đồng (đóng băng, hủy tài khoản, cấm. việc mở tài khoản mới, v.v.). Rủi ro lớn nhất ở đây là một số ngành công nghiệp tên tuổi nhỏ và thậm chí đen tối cung cấp hỗ trợ thanh toán cho các sàn giao dịch tiền ảo ở Trung Quốc. Một khi các nền tảng này bị các bộ phận liên quan tịch thu, hậu quả có thể liên quan đến tội phạm;

"Hỗ trợ kỹ thuật" chủ yếu tập trung vào việc cung cấp hỗ trợ kết nối mạng (về cơ bản liên quan đến việc sử dụng các công cụ Internet khoa học), hỗ trợ xây dựng nền tảng, hỗ trợ vận hành và bảo trì, v.v. cho các sàn giao dịch nước ngoài để mở rộng kinh doanh trong nước. nhân sự làm các công việc “quảng bá tiếp thị”, “hỗ trợ kỹ thuật” đòi hỏi năng lực kỹ thuật vững vàng và rất cần thiết cho các sàn giao dịch để mở rộng kinh doanh trong nước. Tuy nhiên, điều này cũng xác định rủi ro pháp lý của loại công việc này cao hơn so với công việc tiếp thị. nhân sự ở một mức độ nhất định.

Một số bạn bè vẫn nói: Việc này không làm được thì tại sao bạn tôi làm việc ở văn phòng An An ở Thượng Hải và văn phòng An Yi ở Thâm Quyến mấy năm mà không làm được việc gì?

Trước hết, từ góc độ chính sách giám sát tư pháp ở Trung Quốc, việc nhân viên trong nước của các sàn giao dịch tiền ảo ở nước ngoài cung cấp dịch vụ cho cư dân trong nước là bất hợp pháp, nhưng từ quan điểm thực tế, trước tiên, các cơ quan quản lý dựa trên luật pháp; khả năng thực thi và khả năng thực thi pháp luật. Xem xét chi phí và các yếu tố khác, không có biện pháp trừng phạt nào được thực hiện đối với những người này. Nếu họ thực sự muốn gây rắc rối, trước tiên sẽ hiệu quả hơn về mặt chi phí nếu nhắm vào người lãnh đạo hoặc trụ cột của tổ chức.

Thứ hai, xét cho cùng thì một số sàn giao dịch tiền ảo lớn ở nước ngoài cũng có quy mô của chúng, miễn là chúng hoạt động tuân thủ ở nước ngoài và hoạt động ở mức thấp và bị hạn chế trong nước (giả sử họ có hoạt động kinh doanh), nhìn chung chúng sẽ không chủ động thu hút sự chú ý của các cơ quan tư pháp; họ làm Khi có một số lượng lớn rủi ro giao dịch phát sinh, đặc biệt là khi người dân trong nước bị lỗ nặng trên sàn giao dịch, những nhân viên trong nước này thường là những người đầu tiên bị điều tra.

Vì vậy, nếu bạn thực sự có ý định đi sâu vào lĩnh vực trao đổi tiền ảo và hoạt động tích cực ở tuyến đầu với tư cách là lực lượng chính thì lời khuyên thực tế mà Luật sư Honglin đưa ra là bạn hãy chuẩn bị kế hoạch nhận dạng để ra nước ngoài. Suy cho cùng, việc kiếm tiền chỉ tồn tại trong chốc lát, nhưng sống một cuộc sống tự do thì kéo dài cả đời.