Tài chính phi tập trung (DeFi) là một lĩnh vực đang phát triển nhanh chóng trong ngành tiền điện tử nhằm mục đích tái tạo các hệ thống và dịch vụ tài chính truyền thống bằng cách sử dụng #BlockchainTechnology . Không giống như các hệ thống tài chính thông thường dựa vào các tổ chức tập trung như ngân hàng, DeFi hoạt động không qua trung gian, tận dụng các hợp đồng thông minh trên mạng blockchain, chủ yếu là Ethereum.
Các khái niệm chính về DeFi
1. Phân quyền:
- Không có cơ quan trung ương: Nền tảng DeFi được phân cấp, nghĩa là chúng hoạt động mà không có cơ quan quản lý trung ương. Điều này được thực hiện bằng cách sử dụng công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh.
- Hệ thống không cần tin cậy: Người dùng có thể tương tác trực tiếp với các giao thức DeFi mà không cần tin tưởng vào một thực thể trung tâm, giảm rủi ro đối tác.
2. Hợp đồng thông minh:
- Thỏa thuận tự động: Hợp đồng thông minh là hợp đồng tự thực hiện với các điều khoản của thỏa thuận được viết trực tiếp thành mã. Họ tự động thực hiện các giao dịch khi đáp ứng các điều kiện được xác định trước.
- Minh bạch và bảo mật: Hợp đồng thông minh hoạt động trên mạng blockchain, đảm bảo tính minh bạch, bất biến và bảo mật.
3. Khả năng tương tác:
- Chức năng đa nền tảng: Nhiều giao thức DeFi được thiết kế để có khả năng tương tác, cho phép các nền tảng và ứng dụng khác nhau tương tác và tích hợp với nhau một cách liền mạch.
- Hệ sinh thái có thể kết hợp: Các dự án DeFi có thể xây dựng chồng lên nhau, tạo ra một hệ thống tài chính phân lớp và có thể kết hợp.
Các thành phần chính của DeFi
1. Sàn giao dịch phi tập trung (#DEXs ):
- Giao dịch không qua trung gian: DEX cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử trực tiếp với nhau mà không cần dựa vào #exchange tập trung. Các ví dụ bao gồm Uniswap, SushiSwap và PancakeSwap.
- Nhóm thanh khoản: Người dùng cung cấp thanh khoản cho sàn giao dịch bằng cách gửi mã thông báo của họ vào nhóm thanh khoản, đổi lại họ sẽ kiếm được phí.
2. Nền tảng cho vay và vay:
- Cho vay ngang hàng: Các nền tảng DeFi như Aave, Hợp chất và Maker cho phép người dùng cho người khác mượn tài sản tiền điện tử của họ và kiếm lãi hoặc vay tài sản bằng cách cung cấp tài sản thế chấp.
- Khoản vay có thế chấp: Người đi vay phải thế chấp khoản vay quá mức để đảm bảo an toàn cho người cho vay, giảm rủi ro vỡ nợ.
3. Stablecoin:
- Tiền điện tử ổn định về giá: #Stablecoins là tiền điện tử được gắn với một tài sản ổn định như đồng đô la Mỹ, cung cấp nơi lưu trữ giá trị và phương tiện trao đổi ổn định. Ví dụ bao gồm DAI, USDC và Tether (USDT).
- Thuật toán và thế chấp: Một số stablecoin được kiểm soát bằng thuật toán, trong khi một số khác được hỗ trợ bằng tài sản thế chấp.
4. Canh tác năng suất và đặt cược:
- Kiếm phần thưởng: Canh tác lợi nhuận bao gồm việc cho vay hoặc đặt cọc tài sản tiền điện tử trong các giao thức DeFi để kiếm tiền lãi, thường ở dạng mã thông báo bổ sung.
- Khuyến khích sự tham gia: Nền tảng DeFi khuyến khích người dùng cung cấp tính thanh khoản hoặc tham gia vào mạng bằng cách đưa ra phần thưởng.
5. Bảo hiểm:
- Quản lý rủi ro: Các nền tảng bảo hiểm DeFi như Nexus Mutual cung cấp bảo hiểm cho các lỗi hợp đồng thông minh, hack và các rủi ro khác liên quan đến hoạt động DeFi.
- Nhóm bảo hiểm phi tập trung: Người dùng có thể đóng góp vào nhóm bảo hiểm và nhận tiền bồi thường trong trường hợp có yêu cầu bồi thường.