Trong một diễn biến đáng chú ý trong ngành công nghiệp tiền điện tử, văn phòng Tổng chưởng lý New York (NYAG) đã tiết lộ vào thứ Sáu rằng Gemini, một sàn giao dịch tiền điện tử lớn, đã đồng ý trả 50 triệu đô la tài sản kỹ thuật số cho các nhà đầu tư của chương trình Gemini Earn như một phần của thỏa thuận dàn xếp. .

Thỏa thuận này kết thúc một loạt cáo buộc rằng Gemini đã đánh lừa các nhà đầu tư về những rủi ro cố hữu của chương trình.

Cáo buộc chống lại Song Tử

Gemini Earn đã cho phép khách hàng của mình vay tiền điện tử của họ cho Genesis Global Capital, LLC hiện đã phá sản, mang lại lợi nhuận lên tới 7,4% tỷ suất phần trăm hàng năm (APY).

NYAG Letitia James đã cáo buộc Gemini lừa dối hàng nghìn nhà đầu tư bằng cách quảng cáo chương trình Gemini Earn như một dự án kinh doanh an toàn và sinh lợi.

Trên thực tế, theo James, chương trình này đã trình bày sai về rủi ro, khóa tài khoản của các nhà đầu tư và cuối cùng ngăn họ truy cập vào tiền của mình.

Việc giải quyết được công bố đảm bảo rằng các nhà đầu tư bị lừa đảo sẽ nhận được toàn bộ số tiền đầu tư ban đầu của họ. Ngoài ra, thỏa thuận cấm Gemini thực hiện bất kỳ hoạt động cho vay tiền điện tử nào ở New York.

Tranh chấp pháp lý bắt đầu nổ ra vào tháng 10 khi NYAG đệ đơn khiếu nại toàn diện chống lại Gemini, công ty cho vay tiền điện tử Genesis và công ty đầu tư tiền điện tử Digital Money Group (DCG).

Hồ sơ tiết lộ một loạt thông tin sai lệch được cho là đã che giấu khoản lỗ tài chính 1,1 tỷ USD trong vài tháng. Theo cáo buộc, Gemini đã trấn an các nhà đầu tư của mình rằng chương trình Earn được tạo điều kiện thông qua Genesis có rủi ro tối thiểu, trái ngược với tính chất rủi ro cao thực tế của các khoản đầu tư.

Trong khi đó, DCG và Genesis, cùng với hai giám đốc điều hành, bị cáo buộc che giấu những tổn thất đáng kể này thông qua một chiến dịch kéo dài bằng những tuyên bố sai lệch và thiếu sót.

Đầu tháng 5, trước đợt thanh toán cuối cùng, Gemini tuyên bố rằng tất cả người dùng Earn đã nhận thành công tài sản kỹ thuật số của họ bằng hiện vật.

Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư đã được trả lại chính xác số tiền điện tử mà họ đã cho vay, chẳng hạn như một bitcoin đổi một bitcoin cho vay, tổng số tiền thu hồi là 2,18 tỷ USD tài sản kỹ thuật số.

Sự phục hồi này đánh dấu tỷ lệ hoàn vốn là 232% kể từ thời điểm Genesis, đối tác của Gemini trong chương trình Earn, tạm dừng rút tiền, khiến Gemini cũng tạm dừng hoạt động rút tiền của chính mình.

Trận chiến pháp lý đang diễn ra

Mối quan hệ căng thẳng giữa Genesis và Gemini càng trở nên phức tạp hơn do các cuộc chiến pháp lý đang diễn ra và sự giám sát của các cơ quan quản lý bao gồm Ủy ban Giao dịch và Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC) và NYAG.

Trong một động thái pháp lý quan trọng vào tháng 10 năm 2023, Gemini đã kiện Genesis Global Capital đòi 1,6 tỷ USD liên quan đến 60 triệu cổ phiếu của Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) được cầm cố làm tài sản thế chấp.

Vụ kiện này nhằm mục đích bảo đảm tài sản đáp ứng yêu cầu bồi thường của khách hàng Gemini Earn bị ảnh hưởng bởi việc Genesis đình chỉ rút tiền trong năm trước.

Đáp lại, Genesis kiện ngược Gemini, tìm cách thu hồi 689 triệu đô la dựa trên cáo buộc về việc chuyển nhượng ưu đãi nhằm mục đích tạo lợi thế cho Gemini gây bất lợi cho các chủ nợ khác.

Hơn nữa, vào tháng 3 năm 2024, Genesis Global Capital đã đồng ý giải quyết các khoản phí của SEC liên quan đến chương trình Gemini Earn bằng cách nộp khoản phạt dân sự 21 triệu đô la.

Là một phần trong thủ tục phá sản đang diễn ra của Genesis, một khoản giải quyết trị giá 2 tỷ USD được tòa án phê chuẩn đã thành lập quỹ nạn nhân, đặc biệt đối với những người dân New York đã đầu tư chung hơn 1,1 tỷ USD vào chương trình Earn. Thỏa thuận giải quyết này cũng cấm Genesis điều hành hoạt động kinh doanh của mình trong tiểu bang.

Giải quyết vô số vấn đề này, Tyler Winklevoss, Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Gemini, nhấn mạnh rằng nguyên nhân sâu xa của tình trạng hỗn loạn không phải là tiền điện tử mà là do “gian lận tài chính kiểu cũ”, kết hợp với sự thiếu rõ ràng về quy định.

Tâm lý này nhấn mạnh những thách thức mà ngành công nghiệp tiền điện tử phải đối mặt khi nó điều hướng sự phức tạp của các quy định tài chính và tìm cách thiết lập một khuôn khổ đáng tin cậy cho các nhà đầu tư.

Bài đăng Gemini bị phạt 50 triệu đô la trong thỏa thuận dàn xếp ở NY xuất hiện đầu tiên trên Coinfomania.