Sự tích hợp sớm của AI vào tiền điện tử mang đến cơ hội về hiệu quả cũng như lừa đảo. Theo báo cáo của Elliptic, AI đang giúp những kẻ lừa đảo tăng tốc và gia tăng các vụ lừa đảo tiền điện tử theo chu kỳ của chúng.
Tất cả chúng ta đều đã nghe nói về AI và nhiều trường hợp sử dụng của nó. Một số trường hợp sử dụng là hợp pháp và hữu ích cho các dự án đầu tư tiền điện tử, trong khi những trường hợp khác cho phép những kẻ xấu và kẻ lừa đảo săn lùng nạn nhân. AI có thể nâng cao chất lượng của các công ty tiền điện tử hợp pháp bằng cách tạo văn bản, hình ảnh, trang web, video và nội dung khác. Nó cũng mở ra những con đường mới cho các hoạt động bất hợp pháp.
Theo một báo cáo gần đây của Elliptic, AI có thể tăng tốc độ triển khai và tính bền vững của các vụ lừa đảo tiền điện tử, gây ra mối đe dọa đáng kể đối với uy tín của Trí tuệ nhân tạo và ngành công nghiệp tiền điện tử.
Lừa đảo liên quan đến những người có ảnh hưởng trên mạng xã hội và các trang web tiền điện tử
Những người có ảnh hưởng về tiền điện tử tận dụng lượng người theo dõi và tính cách của họ để giới thiệu các sản phẩm tiền điện tử cụ thể có thể sử dụng ảnh hưởng của mình để thao túng giá theo nhiều cách. Những người có ảnh hưởng thường sử dụng một chiến thuật được gọi là “pump and dump”, trong đó họ quảng cáo một loại tiền điện tử cụ thể để tăng giá một cách giả tạo. Những người có ảnh hưởng sẽ thúc giục những người theo dõi đầu tư, đẩy giá lên cao. Sau đó, họ bán, khiến giá giảm mạnh, thu lợi nhuận từ những người theo dõi họ.
Những người có ảnh hưởng có thể sử dụng nền tảng của họ để truyền bá những tuyên bố phóng đại hoặc sai sự thật, gây ra sự sợ hãi và hoảng loạn trên thị trường. Sau đó, họ có thể mua tiền điện tử với giá thấp hơn.
Giống như những người có ảnh hưởng, những kẻ lừa đảo tiền điện tử hoạt động theo chu kỳ. Họ tạo ra các khoản đầu tư lừa đảo, airdrop hoặc các trang web tặng quà được quảng bá rộng rãi trên mạng xã hội và ứng dụng nhắn tin. Một khi các trang web này có đủ lực kéo và gây tranh cãi, những kẻ lừa đảo sẽ thực hiện một cuộc “kéo thảm”, biến mất cùng với số tiền của nạn nhân và khiến họ trắng tay. Quá trình này mang tính chu kỳ, vì vậy sau khi gỡ thảm, họ thường bắt đầu lại với mã thông báo mới, một trang web khác và chiến lược tiếp thị mới.
Việc tạo tất cả các tài liệu lừa đảo này — từ tài khoản mạng xã hội đến trang web và giao diện người dùng — mất rất nhiều thời gian, tốn nhiều tài nguyên và tốn kém. Các công cụ AI giờ đây có thể hợp lý hóa đáng kể quá trình này.
Ví dụ: theo báo cáo của Elliptic, AI có thể tạo ra hình ảnh nhân viên giả mạo và các tài liệu tiếp thị khác, khiến các trò lừa đảo có vẻ hợp pháp và chuyên nghiệp hơn. Điều này không chỉ tiết kiệm thời gian mà còn tăng cường độ tinh vi của các trò gian lận, khiến chúng khó bị phát hiện hơn.
Để kiếm được nhiều tiền nhất có thể, những kẻ lừa đảo cần thiết lập các hoạt động lừa đảo và kết nối với số lượng lớn người. Thông thường, họ đã sử dụng bot truyền thông xã hội để truyền bá thông điệp và tiếp thị giả mạo trên quy mô lớn. Tuy nhiên, với AI, những kẻ lừa đảo có thể tự động hóa và hợp lý hóa các bài đăng trên mạng xã hội cũng như thiết lập cơ sở hạ tầng cần thiết để phân phối hiệu quả, đưa cách tiếp cận này lên một tầm cao mới.
Ví dụ lừa đảo
Theo một người dùng Reddit, một người tên Jessica, có lẽ là một bot được hỗ trợ bởi AI, tuyên bố sẽ mang lại lợi nhuận khổng lồ thông qua giao dịch tiền điện tử được hỗ trợ bởi AI sau khi người dùng nhấp vào quảng cáo đầu tư. Sau một loạt yêu cầu tăng Ethereum (ETH) dưới hình thức phí và đầu tư, người dùng đã đưa cho Jessica hơn 1300 USD. Bot hứa hẹn trả lại hơn 6000 đô la nhưng không bao giờ trả lại tiền lãi. Jessica biến mất sau khi nhận được khoản thanh toán cuối cùng.
Một ví dụ khác liên quan đến NovaDrainer, một nền tảng liên kết tiền điện tử có trụ sở tại Canada và Vương quốc Anh cung cấp dịch vụ lừa đảo tạo ra các trang web đầu tư tiền điện tử cho các chi nhánh, chia đôi số tiền thu được. Nó tuyên bố sử dụng AI để xử lý mã thông báo và tạo ra các thiết kế trang web được tối ưu hóa cho SEO. Mặc dù thúc đẩy các dự án hợp pháp, nhưng nó vẫn công khai tiếp thị việc sử dụng nó để lừa đảo và làm cạn kiệt tiền điện tử của nạn nhân.
Trong năm qua, nền tảng này đã nhận được 2.400 biến thể mã thông báo tiền điện tử từ hơn 10.000 ví, có khả năng là nạn nhân lừa đảo. Phân tích của Elliptic cho thấy NovaDrainer sử dụng chiến lược che giấu chuỗi chéo phức tạp liên quan đến các sàn giao dịch phi tập trung, cầu nối chuỗi chéo và dịch vụ hoán đổi tiền xu để quản lý số tiền bị đánh cắp. Tuy nhiên, các giao dịch không được tự động hóa thông qua AI.
Các biện pháp và quy định phòng ngừa
Giải quyết những thách thức này đòi hỏi một cách tiếp cận chủ động. Ngành công nghiệp tiền điện tử phải đầu tư vào các biện pháp bảo mật tiên tiến và hợp tác với các nhà phát triển AI để tạo ra các công nghệ có khả năng phát hiện và chống lừa đảo. Ngoài ra, việc nâng cao nhận thức của người dùng tiền điện tử về những rủi ro tiềm ẩn và giáo dục họ cách xác định và tránh lừa đảo là rất quan trọng.
Báo cáo hình elip khuyến nghị sử dụng khuôn khổ DECODE (phát hiện, giáo dục, hợp tác, bảo vệ, thực thi) để giảm thiểu các xu hướng tội phạm mới nổi.
Phát hiện
Sử dụng phân tích blockchain để xác định các khoản thanh toán cho các dịch vụ bất hợp pháp liên quan đến AI
Sử dụng phân tích blockchain được tăng cường bởi AI để phát hiện tội phạm
giáo dục
Nâng cao nhận thức của người dùng tiền điện tử và AI về cả các dấu hiệu cảnh báo lừa đảo hiện có và gần đây
Hướng dẫn người dùng và nhân viên về các phương pháp xác định hàng giả sâu
hợp tác
Chia sẻ dữ liệu để mở rộng khả năng của các bên liên quan nhằm giảm thiểu tội phạm tiền điện tử được tăng cường bởi AI
Chia sẻ các phương pháp hay nhất giữa các bên liên quan
Phòng vệ
Đảm bảo rằng các công nghệ AI và tiền điện tử mới được chống tội phạm trong quá trình phát triển
Trang bị cho các đội tuân thủ
Thi hành
Ưu tiên các biện pháp can thiệp chống lại các dịch vụ bất hợp pháp đang thử nghiệm AI
Đảm bảo rằng những đổi mới mới và có nhịp độ nhanh trong AI được tích hợp với việc đào tạo và xây dựng năng lực
