Giải quyết vấn đề người dùng nhận tiền từ địa chỉ lừa đảo
Nhóm Sniper Risk Sniper của @Binance đang giải quyết vấn đề người dùng nhận tiền từ một địa chỉ lừa đảo, cách tiếp cận có cấu trúc sau đây cần được xem xét để đảm bảo tính công bằng và quản lý rủi ro toàn diện:
1. Đánh giá rủi ro ban đầu:
- Phân tích giao dịch: Kiểm tra bản chất và lịch sử của các giao dịch liên quan đến người dùng. Tìm kiếm các mô hình như chuyển đổi nhanh sang tiền pháp định hoặc chuyển khoản sang nhiều tài khoản.
- Hành vi người dùng: Phân tích hành vi của người dùng trên nền tảng. Những kẻ lừa đảo thường có các hình thức riêng biệt, chẳng hạn như sử dụng nhiều tài khoản hoặc quy mô và tần suất giao dịch không thường xuyên.
2. Phân loại người dùng:
- Người dùng có rủi ro cao: Nếu có bằng chứng cho thấy người dùng có khả năng liên quan đến các hoạt động lừa đảo thì cần thực hiện các biện pháp ngay lập tức như đóng băng tài khoản và điều tra thêm.
- Người dùng có rủi ro thấp: Nếu người dùng có vẻ là người nhận vô tội thì nên ưu tiên các biện pháp nhẹ nhàng hơn như tạm giữ tài khoản và liên lạc với người dùng.
3. Điều tra và xác minh:
- Đánh giá KYC: Đánh giá lại thông tin KYC (Biết khách hàng) của người dùng để xác minh danh tính của họ và phát hiện bất kỳ sự khác biệt nào.
- Giao tiếp người dùng: Liên hệ với người dùng để thông báo cho họ về tình hình. Yêu cầu giải thích và tài liệu xác minh bổ sung nếu cần thiết.
- Hợp tác: Làm việc với các tổ chức tài chính, sàn giao dịch và cơ quan thực thi pháp luật khác để truy tìm các khoản tiền lừa đảo và thu thập thêm thông tin.
4. Kế hoạch hành động:
- Đóng băng tài khoản: Tạm thời đóng băng tài khoản của người dùng để ngăn chặn các giao dịch tiếp theo cho đến khi kết thúc điều tra.
- Điều tra chi tiết: Tiến hành điều tra kỹ lưỡng để xác định mức độ tham gia của người dùng. Điều này có thể bao gồm phân tích blockchain để theo dõi dòng tiền và xác định các kết nối với các thực thể lừa đảo đã biết.
- Hỗ trợ người dùng: Cung cấp hỗ trợ cho người dùng, giải thích tình huống và những bước họ cần thực hiện. Duy trì sự minh bạch để đảm bảo sự hợp tác.
