Vào cuối tháng 5, công cụ giám sát hàng loạt mới nhất của Ủy ban An ninh và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) – Đường mòn Kiểm toán Hợp nhất (CAT) – đã “đi vào hoạt động đầy đủ”. Các đại lý môi giới, sàn giao dịch và hệ thống giao dịch thay thế đã đăng ký của SEC hiện phải thu thập và báo cáo thông tin giao dịch liên quan đến mọi giao dịch tại Hoa Kỳ cũng như thông tin cá nhân của mọi khách hàng môi giới bán lẻ ở Hoa Kỳ.

Mặc dù điều này rõ ràng tác động đến khách hàng của các tổ chức tài chính truyền thống, nhưng quyền riêng tư cá nhân của những người tham gia nền kinh tế tài sản kỹ thuật số cũng có thể bị xâm phạm nghiêm trọng.

Marisa Coppel là người đứng đầu pháp lý của Hiệp hội Blockchain. Amanda Tuminelli đóng vai trò là giám đốc pháp lý của Quỹ Giáo dục DeFi, nơi cô lãnh đạo các nỗ lực chính sách và kiện tụng về tác động của tổ chức.

Lưu ý: Các quan điểm thể hiện trong cột này là của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của CoinDesk, Inc. hoặc chủ sở hữu và các chi nhánh của nó.

Được thiết kế để thu thập và lưu trữ dữ liệu chi tiết về khách hàng trên khắp các thị trường tài chính Hoa Kỳ, CAT sẽ là cơ sở dữ liệu lớn nhất về giao dịch chứng khoán từng được xây dựng. Ngay cả khi được xây dựng dưới chiêu bài “cho phép các cơ quan quản lý theo dõi một cách hiệu quả và chính xác mọi hoạt động trên khắp thị trường Hoa Kỳ”, CAT có nguy cơ biến hoạt động giám sát quy mô lớn không được kiểm soát của chính phủ trở thành hiện thực.

Theo các yêu cầu liên quan đến CAT của SEC, các thực thể được quản lý sẽ buộc phải thu thập vô số điểm dữ liệu về giao dịch, người giao dịch và khách hàng bán lẻ, bao gồm tên khách hàng, địa chỉ và chi tiết tài khoản. Đối với những người tham gia thị trường tài sản kỹ thuật số, thông tin này có thể bao gồm số nhận dạng giao dịch và địa chỉ ví, giúp những người có quyền truy cập vào cơ sở dữ liệu hiểu biết sâu sắc về thông tin giao dịch trước và sau của người dùng mọi lúc.

Những tác động đối với ngành tài sản kỹ thuật số là đáng lo ngại, đặc biệt là khi hoàn thiện việc xây dựng quy tắc cho Đại lý gần đây, điều mà Hiệp hội Blockchain và các tổ chức khác đang thách thức tại tòa án liên bang, và thậm chí còn hơn thế nữa nếu SEC hoàn thiện quy tắc được đề xuất sẽ mở rộng đáng kể phạm vi áp dụng. định nghĩa về những gì tạo nên một “trao đổi”.

Nếu các quy tắc mới này được phép áp dụng, các “đại lý” và “sàn giao dịch” mới thành lập sẽ được yêu cầu báo cáo thông tin của người dùng tài sản kỹ thuật số cho CAT.

Điều này có nghĩa là lượng dữ liệu giao dịch tiền điện tử và thông tin khách hàng cá nhân chưa từng có sẽ bị đưa vào mạng lưới giám sát của SEC. Tệ hơn nữa, dữ liệu CAT không chỉ được cung cấp cho SEC và hàng nghìn nhân viên của cơ quan này. Dữ liệu nhận dạng cá nhân trong CAT có thể được truy cập vào trang web của các cơ quan chính phủ liên quan và các tổ chức tư nhân tự quản lý mà không cần có lệnh hoặc nghi ngờ hợp lý về hành vi sai trái. Điều này mở rộng đáng kể phạm vi những người có khả năng tiếp cận đời sống tài chính cá nhân và các hoạt động giao dịch của người Mỹ, tất cả đều nhằm mục đích giúp công việc của SEC dễ dàng hơn một chút.

Cựu Bộ trưởng Tư pháp William Barr gần đây bày tỏ lo ngại về khả năng vi phạm các quyền hiến định sẽ xảy ra do CAT: “Hiến pháp cấm giám sát hàng loạt các hoạt động riêng tư chỉ dựa trên khả năng ai đó có thể phạm tội… Ngay cả khi chính phủ tìm kiếm thông tin về một công dân... thông tin đó thường phải thể hiện rằng họ đang điều tra một hành vi bị nghi ngờ là sai phạm cụ thể."

Tuy nhiên, người ta tìm kiếm trong vô vọng bất kỳ tuyên bố nào của SEC liên quan đến việc nó sẽ tôn trọng các quyền hiến định của cá nhân như thế nào.

Trên thực tế, Ủy viên SEC Hester Peirce đã gióng lên hồi chuông cảnh báo về những tác động của tình trạng giám sát không được kiểm soát của CAT trong nhiều năm, giải thích rằng cái giá phải trả "đối với quyền tự do và quyền riêng tư không xứng đáng với lợi ích có mục đích. Xét cho cùng, việc theo dõi hành vi giao dịch của chúng ta sẽ không ngăn được các sự kiện xấu xảy ra." xảy ra trên thị trường, nó sẽ giúp chúng ta dễ hiểu hơn một chút về những gì đã xảy ra sau sự việc đó."

Ngoài những lo ngại về quyền riêng tư, cơ sở dữ liệu này còn đại diện cho “mật ong” thông tin cuối cùng, khiến nó trở nên đặc biệt hấp dẫn đối với tin tặc. Mặc dù SEC đã nhận ra rủi ro bảo mật nghiêm trọng này trong đề xuất năm 2020 nhằm tăng cường bảo mật cơ sở dữ liệu, nhưng họ vẫn chưa thực hiện các sửa đổi đối với CAT để tăng cường an ninh mạng, mặc dù các tổ chức như Hiệp hội Thị trường Tài chính và Công nghiệp Chứng khoán (SIFMA) đã gióng lên hồi chuông cảnh báo.

Xem thêm: Gensler của SEC đi lừa đảo trong nhiệm vụ solo nhằm ngăn chặn quy định về tiền điện tử của Hoa Kỳ | Ý kiến

Không có gì đáng ngạc nhiên khi SEC đã bị kiện hai lần về việc triển khai cơ sở dữ liệu CAT. Hiệp hội Chứng khoán Hoa Kỳ và Citadel đã cùng nhau kiến ​​nghị lên Tòa án thứ 11 vào tháng 10 năm 2023 và Liên minh Tự do Dân sự Mới đã đệ đơn khiếu nại lên Quận phía Tây của Texas vào tháng 4 năm 2024 để phản đối việc trả tự do cho CAT. Mặc dù hai vụ kiện này là những ví dụ hoàn hảo về lý do tại sao cơ quan tư pháp lại quan trọng đến vậy trong việc hạn chế sự vi phạm nghiêm trọng của chính phủ, nhưng thế giới tiền điện tử phải nhận ra rằng CAT trái ngược với đặc tính cốt lõi của nó và những kỳ vọng về quyền riêng tư mà tất cả người Mỹ cho là như thế nào.

Hãy nhớ rằng, sự riêng tư là bình thường. Chúng ta không nên thụt lùi vào một chuẩn mực xã hội nơi quyền riêng tư tương đương với hành vi sai trái, đặc biệt là trong các vấn đề tài chính cá nhân, kẻo chúng ta tiến gần hơn đến Washington D.C., được nêu trong Báo cáo thiểu số. Người ta không nên cảm thấy như chính phủ đang giám sát họ khi họ hoàn thành mọi giao dịch tài chính cá nhân, đặc biệt khi những giao dịch đó có thể bao gồm việc tiết lộ thông tin nhạy cảm như thông qua quyên góp cho mục đích chính trị hoặc thanh toán cho các thủ tục y tế.

Ngoài việc tận dụng các cơ hội để giúp giáo dục tòa án như những người bạn trong các vụ kiện đang diễn ra nêu trên, cộng đồng tiền điện tử nên làm cho phe đối lập của chúng tôi biết về hành vi vi phạm quy định mới nhất này bằng cách bày tỏ mối quan ngại với các đại diện được bầu về CAT. Các chế độ giám sát tài chính quá rộng rãi như CAT là mối đe dọa đáng kể đối với các quyền hiến pháp của người Mỹ và không thể được phép âm thầm trở thành luật.