Binance chặn thanh toán tiền mặt cho các giao dịch tiền điện tử P2P ở Ấn Độ
Binance đã chấm dứt thanh toán bằng tiền mặt cho các giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P) ở Ấn Độ, một động thái nhằm tăng cường tuân thủ và phù hợp với các tiêu chuẩn quy định.
Quyết định này được đưa ra khi sàn giao dịch tìm cách thiết lập tính hợp pháp cao hơn ở thị trường Ấn Độ, bất chấp sự linh hoạt trước đây cho phép các nhà giao dịch giải quyết các giao dịch bằng tiền mặt thực tế hoặc tiền gửi ngân hàng.
Binance đột ngột ngừng hoạt động ở Ấn Độ
Binance, sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu thế giới, đã ngừng cho phép thanh toán bằng tiền mặt ở Ấn Độ đối với các giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P). Thay đổi này ảnh hưởng đến một phương thức phổ biến nơi các nhà giao dịch có thể giải quyết các giao dịch bằng tiền mặt thực tế hoặc bằng cách gửi tiền mặt vào tài khoản ngân hàng, bên cạnh các tùy chọn thanh toán tiêu chuẩn như chuyển tiền trực tuyến và UPI.
Trước đây, các nhà giao dịch địa phương có thể tận dụng dịch vụ ký quỹ của Binance để đăng lệnh mua hoặc bán trên nền tảng và hoàn tất giao dịch bằng nhiều phương thức thanh toán khác nhau, bao gồm cả tiền mặt. Tính linh hoạt này đặc biệt thuận lợi trong việc tránh các khoản thuế cao do New Delhi áp đặt đối với các giao dịch tiền điện tử.
Quyết định chấm dứt tùy chọn thanh toán bằng tiền mặt là một phần trong chiến lược rộng lớn hơn của Binance nhằm tăng cường tuân thủ và đạt được tính hợp pháp tại thị trường Ấn Độ, nơi đang chứng kiến sự giám sát ngày càng tăng của cơ quan quản lý.
Mặc dù các phương thức thanh toán bằng đồng rupee không dùng tiền mặt vẫn khả dụng cho các giao dịch P2P, việc loại bỏ tùy chọn tiền mặt thể hiện sự thay đổi đáng kể trong phương pháp hoạt động của Binance ở Ấn Độ.
Điều thú vị là Binance tiếp tục cho phép thanh toán bằng tiền mặt cho các giao dịch P2P bằng đồng dirham của UAE (AED). Điều này cho phép sàn giao dịch kết nối người mua và người bán ở Dubai và tạo điều kiện thuận lợi cho việc thanh toán bằng tiền mặt AED.
Tại Dubai, nơi khả năng hoán đổi giữa tiền mặt và tiền điện tử linh hoạt hơn, thành phố này đang định vị mình là một trung tâm tiền điện tử đang phát triển. Một số nhà phát triển thậm chí còn chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử.
Purushottam Anand, người sáng lập Crypto Legal, một công ty luật tập trung vào blockchain và tiền điện tử có trụ sở tại Bengaluru, đã nhấn mạnh những rủi ro liên quan đến giao dịch tiền mặt P2P.
“Những giao dịch này khiến các bên gặp rủi ro nghiêm trọng về thể chất và tài chính. Đã xảy ra trường hợp các nhà giao dịch bị hành hung và buộc phải chuyển tài sản ảo của họ hoặc giao tiền mặt trong các cuộc họp thực tế. Anand giải thích: Sự không chắc chắn về quy định liên quan đến tính hợp pháp của các giao dịch tiền mặt như vậy, đặc biệt là đối với số tiền vượt quá ₹2 lakh, đã ngăn cản nạn nhân nộp đơn khiếu nại, khiến họ dễ bị lừa đảo”.
Mặc dù vậy, người ta khẳng định rằng Binance không vi phạm luật pháp Ấn Độ về mặt kỹ thuật, vì sàn này hoạt động như một bên thứ ba cung cấp dịch vụ ký quỹ cho việc chuyển tiền điện tử, vốn không được công nhận hợp pháp ở Ấn Độ.
Binance chuyển sang thâm nhập thị trường Ấn Độ một lần nữa
Binance đang cân nhắc việc tái gia nhập thị trường Ấn Độ sau khi bị cấm vào cuối năm 2023, với mức phạt có thể lên tới khoảng 2 triệu USD.
Vào ngày 10 tháng 5, Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU-IND) đã thông báo rằng Binance và KuCoin đã đăng ký thành công với cơ quan quản lý, đánh dấu sự thay đổi đáng kể về độ tin cậy đối với ngành công nghiệp tiền điện tử ở Ấn Độ.
Động thái này tuân theo lệnh cấm trước đó đối với các thực thể ở nước ngoài, bao gồm Binance, KuCoin, Huobi và Kraken, điều này đã tác động tiêu cực đến ngành công nghiệp tiền điện tử địa phương và chuyển khối lượng giao dịch sang các sàn giao dịch quốc tế.
Với việc KuCoin tiếp tục hoạt động sau khi trả tiền phạt và Binance dự kiến sẽ giải quyết khoản phạt 2 triệu đô la, các nền tảng bị trừng phạt khác đang đàm phán về việc quay trở lại, trong khi OKX và Bitstamp có kế hoạch rời khỏi thị trường Ấn Độ.
Trước lệnh cấm, Binance đã thống trị thị trường tiền điện tử của Ấn Độ, nắm giữ gần 90% trong số tiền điện tử trị giá ước tính 4 tỷ USD của các công dân Ấn Độ. Điều này phần lớn là do nó không tuân thủ các quy định về thuế của Ấn Độ. Cụ thể thuế 1% được khấu trừ tại nguồn (TDS) đối với các giao dịch
#StartInvestingInCrypto #btc70k #ETFvsBTC #MantaRWA #EarnFreeCrypto2024
