Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) đã ban hành các hướng dẫn mới yêu cầu các công ty tham gia vào hoạt động tiền ảo phải duy trì các chính sách và thủ tục chặt chẽ để đáp ứng nhanh chóng các yêu cầu và khiếu nại về dịch vụ khách hàng.

Chỉ thị do Giám đốc Adrienne Harris ban hành nhấn mạnh sự cần thiết đối với các tổ chức tiền ảo (VCE) để cung cấp cho người tiêu dùng một quy trình giải quyết minh bạch và kịp thời. Định nghĩa về VCE của tiểu bang bao gồm những người nắm giữ BitLicen của New York cũng như các công ty được cấp phép là công ty ủy thác có mục đích giới hạn theo Luật Ngân hàng New York, về cơ bản bao gồm các doanh nghiệp tiền điện tử được cấp phép ở New York.

Nhấn mạnh vào trải nghiệm tích cực của khách hàng

Giám đốc Harris nhấn mạnh rằng các hướng dẫn được thiết kế để đảm bảo trải nghiệm tích cực cho khách hàng, mang lại lợi ích cho cả người tiêu dùng và các doanh nghiệp liên quan. Bà tuyên bố: “Người tiêu dùng có quyền có một quy trình minh bạch và kịp thời để giải quyết các khiếu nại và trả lời các câu hỏi, bất kể công ty hoặc sản phẩm được đề cập”. Hướng dẫn này là một phần của sáng kiến ​​VOLT, nhằm tăng cường sự giám sát của cơ quan quản lý đối với lĩnh vực tiền ảo.

Theo hướng dẫn, VCE phải cung cấp cho khách hàng các kênh có thể truy cập được, chẳng hạn như điện thoại, email hoặc trò chuyện, để gửi khiếu nại và yêu cầu dịch vụ. Các công ty này cũng được yêu cầu thường xuyên cập nhật cho khách hàng về tình trạng yêu cầu của họ, cung cấp các mốc thời gian ước tính để giải quyết.

Hơn nữa, NYDFS yêu cầu VCE tiến hành phân tích hàng quý về các yêu cầu và khiếu nại đã nhận được, một quy trình sẽ chịu sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý. Các công ty cũng phải gửi các chính sách và thủ tục liên quan của mình để NYDFS xem xét trước ngày 1 tháng 11 năm 2024. 

Bối cảnh lịch sử và tác động của BitLince

NYDFS đã chủ động quản lý lĩnh vực tiền điện tử ở New York, sau khi thiết lập chế độ BitLicen vào năm 2015. Quy định này đã chứng kiến ​​nhiều công ty, bao gồm những cái tên đáng chú ý như Coinbase Inc., Circle Internet Financial, LLC và Robinhood Crypto, có được tiền ảo. giấy phép tiền tệ. Tuy nhiên, các quy định nghiêm ngặt cũng đã khiến một số công ty phải rời khỏi thị trường New York.

Tuyên bố từ NYDFS lưu ý thêm rằng thông tin được cung cấp trong hướng dẫn chưa đầy đủ và có thể được cập nhật để đáp ứng với thông tin mới hoặc những thay đổi trên thị trường. Hướng dẫn này cũng không nhằm hạn chế khả năng áp dụng của bất kỳ luật hoặc quy định hiện hành nào.

Việc thắt chặt quy định này diễn ra sau nghiên cứu sâu rộng của NYDFS, bao gồm việc tham vấn với các bên liên quan chính. Giám đốc Harris trước đây đã bác bỏ các lý thuyết cho thấy nỗ lực phối hợp của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ nhằm cô lập ngành công nghiệp tiền điện tử khỏi hệ thống ngân hàng, mô tả những tuyên bố như vậy là “lố bịch” và “ngớ ngẩn”. 

Cuộc trấn áp tiền điện tử ở New York

Trong một diễn biến liên quan, Bộ trưởng Tư pháp New York Letitia James đã tuyên bố sẽ tăng cường thực thi quy định đối với các công ty tiền điện tử không tuân thủ. Cam kết này đã được thể hiện thông qua khoản thanh toán mang tính bước ngoặt trị giá 2 tỷ USD gần đây với công ty cho vay tiền điện tử Genesis về những cáo buộc rằng công ty đã đánh lừa các nhà đầu tư về chương trình Gemini Earn của mình, dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể.

Vụ dàn xếp này, do James công bố, là vụ dàn xếp lớn nhất thuộc loại này trong lịch sử pháp lý của New York và yêu cầu Genesis trả lại số tiền đã lừa đảo và ngừng hoạt động ở New York.

Kể từ cuộc bầu cử vào năm 2018, Bộ trưởng Tư pháp James đã tích cực giám sát thị trường tiền điện tử, phát động một số cuộc trấn áp để đảm bảo rằng các doanh nghiệp tiền điện tử tuân thủ các quy định tài chính đã được thiết lập.

NYDFS cũng đã áp dụng hình phạt hơn 177 triệu đô la đối với các công ty tiền điện tử không tuân thủ luật pháp. James nhắc lại lập trường của mình về việc tuân thủ quy định, nói rõ: “Các công ty tiền điện tử phải tuân theo các quy tắc giống như mọi người khác. Chúng tôi sẽ truy đuổi những người không làm như vậy.”

Bối cảnh pháp lý đang phát triển ở New York nhấn mạnh cam kết của tiểu bang trong việc đảm bảo môi trường an toàn và tuân thủ cho các giao dịch tiền điện tử, phản ánh sự giám sát ngày càng tăng và các yêu cầu pháp lý mà ngành công nghiệp tiền điện tử nói chung phải đối mặt. 

Bài đăng New York tăng cường bảo vệ cho các nhà đầu tư tiền điện tử với khả năng xử lý khiếu nại được cải thiện xuất hiện đầu tiên trên Coinfomania.