Ngân hàng Trung ương Nga cho biết họ đã nhận thấy sự gia tăng đáng kể trong các giao dịch của công dân trên các sàn giao dịch tiền điện tử và nền tảng giao dịch tiền điện tử ngang hàng.
Theo hãng truyền thông RBC của Nga, ngân hàng đã công bố một báo cáo ổn định tài chính, đưa ra một số quan sát về các giao dịch tiền điện tử của công dân Nga.
Ngân hàng viết về các xu hướng mà họ nhận thấy từ quý 4 năm tài chính 2023 đến quý 1 năm tài chính 2024.
Cơ quan quản lý viết rằng “tổng lưu lượng truy cập web của người dùng Nga trên các trang web của nền tảng tiền điện tử lớn nhất” đã tăng 16,4% “so với quý 2 và quý 3 năm 2023”.
Ngân hàng Trung ương Nga: Công dân năng động hơn trên nền tảng tiền điện tử
Ngân hàng cho biết người Nga đã thực hiện tổng cộng 104,6 triệu lượt truy cập vào các sàn giao dịch tiền điện tử và các trang web P2P.
Ngân hàng cho biết, số lượng trung bình hàng tháng của những người sở hữu địa chỉ IP duy nhất của Nga trên "các sàn giao dịch tiền điện tử lớn" cũng tăng 15,1%.
Ngân hàng này cho biết thêm rằng điều này có nghĩa là 7% tổng lưu lượng truy cập trên các sàn giao dịch tiền điện tử lớn ở nước ngoài này có nguồn gốc từ Nga.
Tuy nhiên, con số này vẫn thấp hơn mức đỉnh 9% mà ngân hàng báo cáo trong quý đầu tiên của năm tài chính 2023.
Ngân hàng cho biết họ đã sử dụng một công cụ có tên là Transparent Blockchain để thực hiện các tính toán của mình.
Công cụ này được phát triển bởi Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang (hay còn gọi là Rosfinmonitoring) nhằm mục đích chống rửa tiền thông qua tiền điện tử.
Các quan chức Nga tuyên bố Transparent Blockchain cho phép họ xác định danh tính “thực sự” của người dùng tiền điện tử trên nhiều giao thức blockchain.
Báo cáo cho thấy người Nga vẫn quan tâm đến các loại tiền điện tử có vốn hóa cao hơn như Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH). Họ cũng có vẻ sử dụng các loại tiền ổn định được neo theo USD như USDT và USDC.
Tổng cộng, các giao dịch “có khả năng được quy cho” người Nga lên tới hơn 50,2 tỷ đô la trong cùng kỳ.
Các nhà phân tích lưu ý rằng điều này không chỉ bao gồm giao dịch tiền điện tử mà còn bao gồm thanh toán P2P, chuyển tiền và "thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ".
Tiền điện tử là rủi ro, cơ quan quản lý cảnh báo
RBC lưu ý rằng báo cáo của Ngân hàng Trung ương Nga “không công bố danh sách các nền tảng tiền điện tử mà họ đã theo dõi”.
Tuy nhiên, báo cáo này cũng cho biết thêm rằng "các báo cáo rủi ro tài chính trước đây của Ngân hàng Trung ương" đã bao gồm dữ liệu từ các nền tảng như Binance, Bybit, MEXC, KuCoin và các nền tảng khác.
Một phần lý do khiến lượng giao dịch tăng đột biến có thể là do Binance rời khỏi thị trường Nga.
Ngân hàng này cho rằng vào thời điểm rút khỏi Nga, Binance đã nắm giữ gần một nửa thị trường tiền điện tử của quốc gia này.
Bài viết viết rằng “cần phải đánh giá những rủi ro liên quan đến các lệnh trừng phạt có thể xảy ra từ các quốc gia không thân thiện”.
Bài báo khẳng định rằng, với căng thẳng gia tăng giữa phương Tây và Moscow, những người nắm giữ USDT và USDC của Nga có nguy cơ “mất quyền truy cập vào tiền của họ”.
Ngân hàng cho biết những tổn thất như vậy “không thể loại trừ nếu [người Nga] bị các đơn vị phát hành stablecoin chặn lại”.
RBC lưu ý rằng tại Hoa Kỳ và Vương quốc Anh, các cơ quan quản lý đang tăng cường giám sát "các giao dịch bằng stablecoin" vì "việc kiểm soát các sàn giao dịch tiền điện tử đang được thắt chặt".
Ngân hàng này cũng cảnh báo rằng chính phủ của các "quốc gia không thân thiện" có thể ra lệnh cho các sàn giao dịch tiền điện tử "tăng cường kiểm soát các giao dịch của người dùng, bao gồm cả trong khuôn khổ hạn chế trừng phạt".
Nhưng trong "khuyến nghị" dành cho "các tổ chức tài chính" của Nga, ngân hàng đã ám chỉ đến các quy định sắp tới của Nga.
Ngân hàng “khuyến nghị” rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài chính trong nước “không nên cung cấp các công cụ tài chính liên quan đến tài sản tiền điện tử”.
Cơ quan này cũng khuyến cáo các ngân hàng “không quảng cáo các dịch vụ liên quan đến việc lưu thông tiền điện tử.
