Sau khi rời U, tôi phát hiện ra rằng tài khoản ngân hàng của mình đã bị đóng băng. Gần đây, tôi nhận được một số trường hợp tư vấn về việc các nhà đầu tư bán lẻ bị ngân hàng đóng băng tiền sau khi bán tiền U trên một nền tảng nhất định, điều này đã thu hút sự chú ý rộng rãi.
Một người dùng báo cáo rằng sau khi bán thành công 4.000U, ngân hàng đã đóng băng tiền của anh ta. Anh đã gửi thông tin liên quan đến ngân hàng và giải thích tình hình bán xu nhưng ngân hàng nói với anh rằng bán xu là bất hợp pháp và anh cần phải đến cơ quan công an để cấp giấy chứng nhận hợp pháp. Một số tiền khác hơn 30.000 nhân dân tệ cũng bị hệ thống ngân hàng chặn lại vì lý do tương tự.
Trong trường hợp này, có khả năng cao là tiền được đánh dấu là tiền bị đánh cắp, có thể thông qua nhiều giao dịch không xác định. Sau khi hệ thống dữ liệu của ngân hàng phát hiện những dấu hiệu này, ngân hàng sẽ thực hiện các biện pháp đóng băng để bảo vệ sự an toàn cho tiền của khách hàng. Tuy nhiên, thực tế là không hợp lý khi ngân hàng yêu cầu khách hàng phải đến cơ quan công an để cấp giấy chứng nhận hợp pháp. Khách hàng không cần phải chứng minh mình vô tội mà việc xác định xem hành vi vi phạm có xảy ra hay không là tùy thuộc vào cơ quan có thẩm quyền.
Trước tình trạng này, khách hàng có thể áp dụng các biện pháp tích cực để bảo vệ quyền và lợi ích của mình. Trước hết, bạn có thể hỏi nhân viên ngân hàng xem nhận xét của họ có đại diện cho quan điểm của cá nhân hay ngân hàng hay không và nhấn mạnh rằng việc cá nhân bán tiền là không phạm pháp. Đồng thời, yêu cầu ngân hàng cung cấp phiếu rà soát tài khoản lừa đảo và gửi kèm đến trung tâm chống lừa đảo để ký và đóng dấu để việc kiểm soát được dỡ bỏ trong thời gian sớm nhất.
Mặc dù ngân hàng đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì an ninh tài chính nhưng cũng cần tuân thủ các quy định pháp luật có liên quan, tôn trọng quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng khi giải quyết các vấn đề tương tự. Đối với các nhà đầu tư bán lẻ, họ phải thận trọng trong quá trình giao dịch tiền kỹ thuật số và chọn nền tảng chính thức để tránh những tranh chấp không cần thiết.
Nhấp vào hình đại diện để theo dõi tôi. Top 5 của Binance Copying Plaza có thể được xác minh bất cứ lúc nào. Đừng lo lắng về hợp đồng, hãy kiểm tra điểm, chia sẻ phí thỏ, bạn cũng có thể tặng điểm mỗi ngày, tỷ lệ trúng thưởng lên tới hơn 90%