Sự xuất hiện của công nghệ blockchain đã mang lại sự hoài nghi và cáo buộc về các hoạt động lừa đảo, được thúc đẩy bởi các tính năng độc đáo của nó như tính phân quyền và tính bất biến. Các vụ lừa đảo gia tăng, khiến việc thu hồi vốn trở nên khó khăn. Các yếu tố góp phần gây ra gian lận bao gồm sức hấp dẫn của lợi nhuận cao và khó khăn trong việc theo dõi quỹ. Có nhiều âm mưu khác nhau tồn tại, từ lừa đảo ICO đến tấn công lừa đảo, với các nhóm được nhà nước bảo trợ như Tập đoàn Lazarus làm tăng thêm rủi ro.
Các hoạt động nhắm vào ngành công nghiệp tiền điện tử được chính phủ Triều Tiên tài trợ. (Nguồn: Đám mây thông minh tương lai được ghi lại)
Đối với các nhà đầu tư, sự thận trọng là cần thiết do các chiến thuật lừa đảo ngày càng phát triển. Mặc dù hầu hết người dùng có thể không tham gia vào các hoạt động trên chuỗi nhưng việc sử dụng sàn giao dịch tập trung sẽ gây ra rủi ro. Bài viết này sẽ tìm hiểu các rủi ro bảo mật trên các sàn giao dịch tập trung và tư vấn cho người dùng cách bảo vệ tiền của họ.
Hoạt động không có giấy phép
Khi các quy định về tiền điện tử trở nên chuẩn hóa hơn, các quốc gia đang cấp giấy phép tài chính để nâng cao tính hợp pháp của ngành. Quy định đảm bảo tuân thủ các biện pháp chống rửa tiền và nhận biết khách hàng, giảm rủi ro tội phạm tài chính và cải thiện tính minh bạch. Mặc dù vậy, nhiều sàn giao dịch tập trung hoạt động mà không có giấy phép, hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao.
Mặc dù các sàn giao dịch không có giấy phép có thể mang lại những cơ hội hấp dẫn nhưng rủi ro liên quan đến chúng thường lớn hơn những lợi ích tiềm năng. Tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và thẩm định trước khi đầu tư vào bất kỳ sàn giao dịch tiền điện tử nào là rất quan trọng để giảm thiểu rủi ro và bảo vệ các khoản đầu tư.
Vào ngày 8 tháng 7 năm 2022, một sàn giao dịch tiền điện tử có tên JPEX đã bị Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông liệt vào danh sách công ty không có giấy phép và đáng ngờ. Trong năm tiếp theo, sàn giao dịch đã sử dụng nhiều phương pháp bất thường để thu hút một lượng lớn người dùng. Ví dụ: nó tham gia vào quảng cáo sai sự thật tuyên bố có giấy phép quản lý trong ngành tiền điện tử, sử dụng những người có ảnh hưởng để đưa ra các tuyên bố sai lệch và gây hiểu lầm, đồng thời lôi kéo người dùng có lợi nhuận cao phát hành mã thông báo nền tảng của nó, JPC.
Vào ngày 13 tháng 9 năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông một lần nữa đề cập rằng không có đơn vị nào thuộc Tập đoàn JPEX nhận được bất kỳ giấy phép nào từ Ủy ban và họ cũng chưa xin giấy phép vận hành sàn giao dịch tài sản ảo ở Hồng Kông. Công. Sau đó, các thành viên cộng đồng phát hiện ra rằng sàn giao dịch bắt đầu hạn chế việc rút tiền của người dùng và các sự kiện ngoại tuyến do sàn giao dịch lên kế hoạch đã bị bỏ hoang. “Tòa nhà Blockchain châu Á”, được cho là có tiền thuê hàng tháng là 3,4 triệu đô la Đài Loan (khoảng 770.000 RMB), liên kết với JPEX, cũng bị bỏ trống. Trong khi đó, dữ liệu trên chuỗi tiết lộ rằng sàn giao dịch đã bắt đầu chuyển tài sản của người dùng.
Theo báo cáo mới nhất, JPEX có liên quan đến vụ lừa đảo trị giá 403 triệu USD, ảnh hưởng đến hơn 2.000 nạn nhân. Cảnh sát Hồng Kông đã bắt giữ 72 cá nhân và tài sản bị phong tỏa liên quan đến JPEX trị giá hơn 29 triệu USD.
Lạm dụng tiền
Các trường hợp sàn giao dịch chiếm dụng tiền của người dùng để theo đuổi lợi nhuận bổ sung không phải là hiếm. Hành vi như vậy có thể liên quan đến trộm cắp, chiếm dụng hoặc sử dụng tiền của khách hàng không đúng mục đích. Một ví dụ điển hình là trường hợp của FTX Exchange, công ty đã tuyên bố phá sản và đóng cửa sau khi chiếm dụng tiền của khách hàng sau đợt rút tiền. Với số tiền đáng kể liên quan và số lượng lớn cá nhân bị ảnh hưởng, lên tới hàng triệu người, những sự cố như vậy có tác động tiêu cực sâu sắc đến toàn ngành.
Vụ việc bắt nguồn từ việc CoinDesk tiết lộ các tài liệu tài chính tư nhân vào đầu tháng 11 năm 2022, tiết lộ các vấn đề nợ tiềm ẩn với Alameda Research, một công ty chị em của FTX và từng là một trong những nhà tạo lập thị trường lớn nhất trong ngành. Theo CoinDesk, hầu hết tài sản của Alameda trên bảng cân đối kế toán là token do nền tảng FTX phát hành, với tài sản lớn nhất là token FTT trị giá 36,6 tỷ USD tính đến ngày 30 tháng 6. Các tài sản quan trọng khác bao gồm 33,7 tỷ USD token chuỗi công khai SOL và Solana token hệ sinh thái. Tuy nhiên, nợ phải trả của nó lên tới 8 tỷ USD, chủ yếu bao gồm các khoản vay 7,4 tỷ USD.
Bất chấp phản hồi tích cực từ những người tạo ra FTX và Alameda, bao gồm cả Giám đốc điều hành SBF và Alameda Caroline Ellison, thông báo của Binance về việc bán toàn bộ số token FTT nắm giữ đã gây ra làn sóng rút tiền điên cuồng từ người dùng. Vào ngày 11 tháng 11, FTX thông báo rằng hơn 100 thực thể, bao gồm cả các công ty con, đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản tại Hoa Kỳ.
Sau một thời gian dài chờ đợi, các chủ nợ và khách hàng của FTX cuối cùng cũng nhận được một số tin vui. Vào ngày 8 tháng 5 năm nay, FTX Trading Ltd. và các bên nợ liên quan đã đệ trình đề xuất kế hoạch tái cơ cấu sửa đổi và tuyên bố công bố liên quan. Theo các tài liệu, 98% chủ nợ của FTX sẽ nhận được ít nhất 118% các khoản nợ đã được xác nhận của họ bằng tiền mặt trong vòng 60 ngày kể từ ngày kế hoạch có hiệu lực.
Vào thời điểm FTX phá sản vào tháng 11 năm 2022, khách hàng trên nền tảng của nó nắm giữ số tiền mặt và tiền điện tử trị giá khoảng 8 tỷ USD. Tài sản của FTX chủ yếu bao gồm các mã thông báo tiền điện tử và việc nộp đơn phá sản đã ngăn cản khách hàng lấy lại tiền của họ ngay lập tức. Với sự phục hồi của thị trường gần đây, giá của $BTC và $ FTX đã tăng vọt, cho phép FTX hoàn trả 98% cho khách hàng của mình với lãi suất 9%.
Trao đổi giả
Trong các trường hợp gian lận trên các sàn giao dịch tập trung, hai loại phổ biến thường được quan sát thấy: 1) bắt chước các sàn giao dịch nổi tiếng và 2) tạo ra các sàn giao dịch của riêng họ. Các sàn giao dịch giả mạo thường bắt chước giao diện, thương hiệu và dịch vụ của các sàn giao dịch uy tín để lấy lòng tin của người dùng, lợi dụng lòng tin này để đánh cắp hoặc chiếm dụng tiền của người dùng. Việc tạo ra một nền tảng mới để lừa đảo thường liên quan đến việc thu hút người dùng gửi tiền thông qua lợi nhuận cao hoặc các chương trình giới thiệu hấp dẫn.
Bạn có thể tìm thấy nhiều thông tin về các sàn giao dịch gian lận trong phần Đánh giá tiêu cực của công cụ truy vấn blockchain WikiBit.
Những cân nhắc khi lựa chọn sàn giao dịch
Trong bối cảnh các chiến thuật lừa đảo ngày càng gia tăng, người dùng nên cân nhắc nhiều khía cạnh khác nhau khi lựa chọn sàn giao dịch để tránh những tổn thất tài chính tiềm ẩn. Dưới đây là các lĩnh vực chính cần tập trung khi chọn sàn giao dịch:
Giấy phép tài chính tiền điện tử: Việc có giấy phép tài chính cho thấy việc tuân thủ luật pháp và quy định của địa phương, thường mang lại mức độ bảo mật cao hơn. Yêu cầu đối với giấy phép tài chính khác nhau tùy theo quốc gia và các loại giấy phép khác nhau có thể được cấp trong cùng một quốc gia để đáp ứng các nhu cầu tài chính khác nhau.
Bằng chứng dự trữ (PoR): Bằng chứng dự trữ là phương pháp xác minh rằng nền tảng giao dịch hoặc công ty tiền điện tử thực sự nắm giữ tài sản kỹ thuật số theo tỷ lệ 1:1 để đại diện cho tiền của khách hàng. Bằng chứng này có thể nâng cao niềm tin của người dùng và đảm bảo an toàn cho tiền, đặc biệt là sau những sự cố như sự sụp đổ của FTX.
Phí và khả năng sử dụng: Ngoài vấn đề bảo mật, người dùng nên xem xét cấu trúc phí và giao diện người dùng của sàn giao dịch. Phí thấp và giao diện thân thiện với người dùng có thể nâng cao hiệu quả và trải nghiệm giao dịch.
Việc thu thập các thông tin trên và tiến hành phân tích so sánh thường đòi hỏi người dùng phải đầu tư một lượng thời gian và công sức đáng kể. Tuy nhiên, quá trình này có thể được sắp xếp hợp lý bằng cách sử dụng một số công cụ và nền tảng nhất định. Ví dụ: bằng cách sử dụng công cụ truy vấn tất cả trong một WikiBit, người dùng có thể có được thông tin chi tiết toàn diện về các sàn giao dịch trong thời gian tối thiểu.
WikiBit đã tổng hợp thông tin về giấy phép tài chính tiền điện tử có được từ nhiều sàn giao dịch khác nhau. Thông qua các phương pháp như truy vấn trang web, gọi điện thoại và liên lạc qua email với các cơ quan quản lý, WikiBit đánh giá tính xác thực và giá trị của giấy phép trao đổi một cách toàn diện. Ngoài ra, WikiBit tổ chức bằng chứng dự trữ từ các sàn giao dịch lớn để người dùng truy cập trực tiếp. Hơn nữa, người dùng có thể tìm thấy rất nhiều đánh giá xác thực của người dùng cho mỗi sàn giao dịch trên nền tảng, cung cấp những hiểu biết sâu sắc có giá trị cho việc ra quyết định.
Xem xét các yếu tố này, WikiBit đánh giá sàn giao dịch theo năm khía cạnh: Quy định, Kinh doanh, Quản lý rủi ro, Chỉ số ảnh hưởng và Chỉ số môi trường giao dịch. Với hơn 200 yếu tố xếp hạng liên quan, WikiBit tính toán điểm trung bình có trọng số cho mỗi lần trao đổi, định lượng đánh giá theo cách trực quan nhất có thể. Cách tiếp cận định lượng này giúp người dùng chọn sàn giao dịch một cách dễ dàng và hiệu quả.
Giới thiệu về WikiBit
「wikibit」nền tảng truy vấn có thẩm quyền trong ngành công nghiệp blockchain. wikibit cung cấp cho bạn thông tin blockchain toàn cầu mới nhất, các vụ bê bối trong ngành, yêu cầu, thông tin tín dụng, hoạt động và các thông tin liên quan khác để giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định hiệu quả.
Hiện tại, WikiBit đã ghi nhận hơn 5.800 sàn giao dịch, 8.300 token và 26 cơ quan quản lý, với hơn 200 ngôn ngữ toàn cầu có sẵn để dịch tự động. Hiện tại, WikiBit đã cung cấp dịch vụ thông tin tài sản kỹ thuật số an toàn và đáng tin cậy cho hơn 10 triệu người dùng tại hơn 170 quốc gia và khu vực.
