Bạn đang cân nhắc xem nên mua BTC trực tiếp hay đầu tư vào các quỹ ETF Bitcoin mới được phê duyệt? Hãy đi sâu vào câu hỏi này.
Quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin giao ngay (ETF) đã là một chủ đề được thảo luận rộng rãi trong những năm gần đây. Nhiều công ty đầu tư, cả truyền thống và tập trung vào tiền điện tử, đã nhiều lần nộp đơn đăng ký lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC).
Cuối cùng, vào ngày 10 tháng 1 năm 2024, SEC đã cấp phép cho tổng cộng 11 đơn đăng ký Bitcoin ETF.
Thành tựu này sau nhiều năm nỗ lực bền bỉ. Để biết dòng thời gian chi tiết về các sự kiện dẫn đến việc phê duyệt Bitcoin ETF giao ngay tại Hoa Kỳ, hãy tham khảo bài viết đầy đủ của chúng tôi:
Giờ đây, sự chấp thuận đó đã được đảm bảo, điều quan trọng là phải khám phá sự khác biệt đáng kể giữa đầu tư vào Bitcoin ETF giao ngay và mua Bitcoin trực tiếp để xác định điều gì phù hợp nhất với bạn.
Điều gì cấu thành một quỹ ETF Bitcoin giao ngay?
Các quỹ giao dịch trao đổi đã là nền tảng trong tài chính truyền thống trong nhiều năm.
Về cơ bản, ETF đại diện cho một tập hợp (hoặc cá nhân) tài sản và giao dịch trên sàn giao dịch giống như một cổ phiếu thông thường. Nó có thể phản ánh biến động giá của nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm chứng khoán, hàng hóa hoặc các tài sản khác. Một số ETF theo dõi nhiều tài sản, trong khi một số khác chỉ tập trung vào một tài sản, như trường hợp của Bitcoin ETF giao ngay.
Tuy nhiên, có sự khác biệt về mặt kỹ thuật giữa bản thân ETF và tài sản mà nó theo dõi. Vì ETF là một sản phẩm độc lập nên nó có thị trường riêng và giao dịch riêng biệt với tài sản cơ bản. Do đó, có thể có sự khác biệt giữa giá ETF và giá trị tài sản ròng (NAV) của tài sản cơ bản.
Chúng ta hãy đi sâu vào bản tóm tắt toàn diện về các khía cạnh quan trọng khác đặc trưng cho các quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin.
Giao dịch trên các Sở giao dịch có uy tín như Sở giao dịch chứng khoán New York
Là một sản phẩm đầu tư thông thường, ETF giao dịch trên các sàn giao dịch được quản lý như Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE), không giống như tiền điện tử giao dịch trên các nền tảng như Binance.
Các nhà đầu tư không sở hữu BTC cơ bản
Đầu tư vào ETF không đòi hỏi quyền sở hữu tài sản cơ bản. Nó hoạt động như một tài sản tổng hợp gắn liền với biến động giá của BTC. Các nhà đầu tư vào ETF được miễn trách nhiệm đảm bảo và bảo vệ BTC.
Cổ phiếu của ETF được hỗ trợ bởi BTC, được nhà cung cấp ETF nắm giữ và bảo đảm.
Phát sinh phí mua lại do nhà cung cấp ETF xác định
Mỗi Bitcoin ETF đều có mức phí riêng, theo quy định của nhà cung cấp. Ví dụ: Bitcoin ETF (IBIT) của BlackRock áp dụng phí tài trợ là 0,25% (áp dụng Điều khoản và Điều kiện).
Được quản lý bởi nhà cung cấp ETF
ETF được quản lý bởi các công ty phát hành chúng. Họ có quyền rút hỗ trợ nếu không đáp ứng được một số tiêu chí nhất định và có thể điều chỉnh phí theo ý mình.
Giao dịch trong giờ giao dịch tiêu chuẩn của Hoa Kỳ
Vì ETF giao dịch trên các sàn giao dịch được quản lý của Hoa Kỳ như NYSE nên chúng chỉ có thể được truy cập trong giờ giao dịch thông thường ở Hoa Kỳ.
Có thể có sự khác biệt về giá giữa ETF và NAV
Có thể có sự khác biệt về giá giữa Bitcoin ETF và giá Bitcoin thực tế trong cùng một ngày, do các thị trường giao dịch riêng biệt quy định giá tương ứng của chúng.
Ưu và nhược điểm của Bitcoin ETF
Các tính năng đặc biệt của Bitcoin ETF chuyển thành những ưu điểm và nhược điểm cụ thể.
Thuận lợi:
Công cụ tài chính được quản lý
Thích hợp để đưa vào các danh mục đầu tư chuyên biệt như kế hoạch hưu trí hoặc 401(k)
Được hỗ trợ bởi các tổ chức có uy tín và được quản lý như BlackRock
Nhược điểm:
Các nhà đầu tư không sở hữu BTC cơ bản
Phí bảo hiểm tiềm năng trên giá ETF so với BTC NAV
Giờ giao dịch hạn chế và phí cao hơn
Mua BTC trực tiếp
Ngược lại với ETF, việc mua Bitcoin trực tiếp sẽ cấp quyền sở hữu tài sản, bất kể nó được mua từ sàn giao dịch hay thông qua giao dịch ngang hàng.
Tuy nhiên, khi mua qua sàn giao dịch như Binance, cần cân nhắc đến quyền tự quản lý. Điều này liên quan đến việc chuyển BTC sang ví lạnh như Trezor hoặc Ledger, nơi người dùng kiểm soát các khóa riêng.
Trong lĩnh vực tiền điện tử, có một câu ngạn ngữ phổ biến:
“Không phải chìa khóa của bạn, không phải Bitcoin của bạn.”
Tuy nhiên, quyền sở hữu này đi kèm với trách nhiệm. Việc bảo vệ tài sản tiền điện tử của bạn có thể là một thách thức, đặc biệt đối với những người mới tham gia. Để hỗ trợ việc này, chúng tôi đã soạn thảo hướng dẫn toàn diện về cách bảo mật BTC của bạn.
Chín lời khuyên cần thiết để bảo mật ví Bitcoin và tiền điện tử của bạn
Tương tự như ETF, việc mua Bitcoin trực tiếp cũng có những sắc thái riêng. Dưới đây là một tổng quan ngắn gọn.
Giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử
Bitcoin không thể được mua trên các sàn giao dịch chứng khoán truyền thống như NYSE; thay vào đó, các sàn giao dịch tiền điện tử như Binance (bên ngoài Hoa Kỳ) hoặc Coinbase (Hoa Kỳ) tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch BTC.
Quyền sở hữu trực tiếp BTC dành cho nhà đầu tư
Khi mua BTC trên sàn giao dịch tiền điện tử, nhà đầu tư có quyền sở hữu trực tiếp. Họ có thể chuyển nó vào kho lạnh hoặc sử dụng nó để giao dịch với các loại tiền điện tử khác như Ethereum.
Phí mua lại khác nhau trên các sàn giao dịch tiền điện tử
Không giống như ETF, không có phí tài trợ; tuy nhiên, các sàn giao dịch tiền điện tử tính phí giao dịch khác nhau tùy theo nền tảng.
Quyền sở hữu tự quản lý
Vì các nhà đầu tư trực tiếp sở hữu BTC nên họ chịu trách nhiệm về tính bảo mật của nó. Điều này đòi hỏi kiến thức về kho lạnh và các phương pháp hay nhất để bảo vệ tài sản tiền điện tử.
Giao dịch 24/7, không bị giới hạn bởi giờ giao dịch truyền thống
Trao đổi tiền điện tử hoạt động suốt ngày đêm, cho phép giao dịch liên tục mà không bị giới hạn.
Tiếp xúc trực tiếp với biến động giá BTC
Các nhà đầu tư trải nghiệm giá BTC thực tế mà không cần lo lắng về chênh lệch giá ETF.
Ưu điểm và nhược điểm của việc mua BTC trực tiếp
Hãy xem xét những ưu và nhược điểm sau:
Thuận lợi:
Quyền sở hữu trực tiếp BTC đã mua
Kiểm soát hoàn toàn thông qua quyền tự quản lý
Giờ giao dịch không giới hạn và phí thấp hơn
Nhược điểm:
Yêu cầu lưu trữ đầy thách thức, đòi hỏi chuyên môn kỹ thuật
Loại trừ khỏi các kế hoạch nghỉ hưu truyền thống như 401(k)
Thiếu sự công nhận như một công cụ tài chính
Bitcoin ETF so với mua BTC trực tiếp: Cái nào vượt trội hơn?
Sự khác biệt được nêu giữa Bitcoin ETF giao ngay và mua BTC trực tiếp là những điểm cần cân nhắc.
Không có câu trả lời dứt khoát nào là tốt hơn; quyết định xoay quanh sở thích và nhu cầu của nhà đầu tư cá nhân.
Ví dụ: các nhà đầu tư ít hiểu biết về công nghệ muốn tiếp xúc lâu dài với BTC mà không gặp rắc rối về lưu trữ hoặc giao dịch với các altcoin có thể thấy ETF hấp dẫn hơn, mặc dù phí cao hơn và giờ giao dịch hạn chế.
Ngược lại, những người đam mê tiền điện tử có kinh nghiệm thích sở hữu trực tiếp BTC để giao dịch tích cực hoặc lưu trữ an toàn có thể chọn mua trực tiếp.
❤️LIKE 🫂THEO DÕI 🗳Báo giá hoặc chia sẻ lại
⌨️ BÌNH LUẬN
🫂Hãy nhớ: Cần rất nhiều công sức để cung cấp cho bạn các bài báo đầu tư hay nhất. Những lời khuyên hào phóng của bạn sẽ nâng cao sứ mệnh của chúng tôi và giúp chúng tôi làm việc chăm chỉ hơn nữa để bạn đưa ra lời khuyên đầu tư tốt nhất.
#ETFvsBTC #ETHETFS #BTCETFSPOT
