Bạn có biết không
#RiskManagement #RISK_MANAGE #Risk_Management #RiskVsReward #RiskTaking
Quản lý rủi ro là quá trình xác định, đánh giá và kiểm soát các mối đe dọa đối với vốn và thu nhập của tổ chức. Những rủi ro này có thể xuất phát từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm sự không chắc chắn về tài chính, trách nhiệm pháp lý, vấn đề công nghệ, lỗi quản lý chiến lược, tai nạn và thiên tai. Dưới đây là tổng quan đơn giản về cách hoạt động của quản lý rủi ro:
1. Xác định rủi ro
Rủi ro nội bộ: Đây là những rủi ro từ bên trong tổ chức, chẳng hạn như hoạt động kém hiệu quả, hành vi sai trái của nhân viên hoặc lỗi công nghệ.
Rủi ro bên ngoài: Chúng bao gồm những biến động của thị trường, những thay đổi về quy định, thiên tai và các điều kiện kinh tế và môi trường khác nằm ngoài tầm kiểm soát của tổ chức.
2. Đánh giá rủi ro
Đánh giá định tính: Liên quan đến việc phán đoán để giải thích mức độ nghiêm trọng tiềm ẩn của rủi ro và khả năng xảy ra rủi ro.
Quản lý rủi ro trong giao dịch là rất quan trọng để duy trì lợi nhuận lâu dài và bảo toàn vốn. Nó liên quan đến các chiến lược để giảm thiểu tổn thất tiềm năng mà không làm giảm đáng kể lợi ích tiềm năng. Dưới đây là tóm tắt nhanh về các thành phần chính:
Đặt giới hạn rủi ro: Xác định số vốn tối đa bạn sẵn sàng mạo hiểm cho mỗi giao dịch. Một nguyên tắc chung là rủi ro không quá 1-2% tổng vốn giao dịch của bạn cho một giao dịch.
Lệnh dừng lỗ: Sử dụng lệnh dừng lỗ để tự động đóng một vị thế ở mức giá định trước nhằm hạn chế tổn thất có thể xảy ra. Điều này giúp thực thi các giới hạn rủi ro của bạn mà không yêu cầu bạn phải giám sát các vị thế liên tục.
Định cỡ vị thế: Tính toán quy mô vị thế của bạn dựa trên rủi ro định trước trên mỗi giao dịch và khoảng cách từ điểm dừng lỗ đến điểm vào lệnh của bạn. Điều này đảm bảo rằng nếu lệnh dừng lỗ được kích hoạt, khoản lỗ sẽ không vượt quá khả năng chịu rủi ro của bạn.
Đa dạng hóa: Trải rộng khoản đầu tư của bạn vào nhiều tài sản khác nhau để giảm thiểu rủi ro. Tránh tập trung quá nhiều vốn vào một thị trường hoặc một công cụ duy nhất.
để biết thêm
