Quy định luôn là trò chơi mèo vờn chuột
Vào năm 1990, bạn có thể dễ dàng tìm thấy một ngân hàng Thụy Sĩ sẵn sàng chấp nhận gửi tiền trực tiếp bằng tiền mặt mà không cần thắc mắc. Cho đến khi Thụy Sĩ tăng cường luật chống rửa tiền vào năm 1998, hành vi như vậy không thể diễn ra suôn sẻ được nữa.
Trước sự kiện 11/9, quy trình kiểm tra an ninh ở Mỹ không nghiêm ngặt. Mặc dù bạn cần khai báo hơn 10.000 USD tiền mặt nhưng việc mang 2 triệu USD tiền mặt ra khỏi đất nước cùng một lúc là hoàn toàn hợp pháp.
Ngày nay, Nhật Bản vẫn sử dụng rất nhiều tiền mặt. Trong số các quốc gia G7, đây là quốc gia duy nhất vẫn lưu hành rộng rãi tiền mặt ở cấp độ xã hội. Bạn thậm chí có thể mua nhà trực tiếp với hàng trăm triệu yên, điều không thể tưởng tượng được ở các nước phát triển vốn rất khuyến khích thanh toán không dùng tiền mặt. Ở Nhật Bản, việc sử dụng tiền mặt giống như những mao mạch. Chúng chảy linh hoạt và thâm nhập vào mọi ngóc ngách của xã hội.
Người Nhật chi tiêu cho pachinko hàng năm nhiều hơn toàn bộ GDP của New Zealand, hầu hết bằng tiền mặt.
Nhưng tôi ước tính rằng thời kỳ sử dụng tiền mặt tốt đẹp của Nhật Bản sắp kết thúc. Nhìn vào một số quốc gia xung quanh, vào năm 2020, tỷ lệ thanh toán không dùng tiền mặt ở Hàn Quốc, Trung Quốc và Singapore lần lượt là 93,6%, 83% và 60,4%.
Trong tương lai, tôi đoán bạn sẽ ngày càng thấy biển báo “không chấp nhận tiền mặt” thường xuyên hơn.
Câu trả lời cho việc tại sao các chính phủ không hài lòng với tiền mặt là hoạt động rửa tiền. Thị trường chợ đen và các ngành công nghiệp xám thích tiền mặt hơn. Tiền giấy và vàng (chính xác là đô la Mỹ và vàng), cho đến ngày nay, vẫn là những đối tượng trao đổi thống nhất và tương đương nhất.
Cần bao nhiêu bước để cho một con voi vào tủ lạnh? Ba bước. Việc rửa tiền cũng vậy.
Đầu tiên, giải quyết số tiền bị đánh cắp. Gửi tiền vào các cơ sở kinh doanh khác nhau sử dụng lượng tiền mặt lớn như khách sạn, sòng bạc và nhà hàng. Bạn có biết doanh nghiệp nào khác ở nước ta sử dụng tiền mặt trên quy mô lớn không? Đó là nhà tang lễ.
Thứ hai, chuyển từng lớp. Việc liên tục di chuyển số tiền này sẽ làm mờ dấu vết và khiến cơ quan thực thi pháp luật không thể lần ra dấu vết. Ví dụ: các loại thẻ ký gửi thương mại, thẻ quà tặng, phiếu giảm giá bánh trung thu...
Cuối cùng, củng cố các quỹ. Trộn lẫn tiền trắng, tiền xám và tiền đen. Chỉ cần tiền được rửa đủ, bạn có thể tiêu tùy thích. Bạn đã thử trộn hạt tiêu trắng với bột mì chưa? Tất cả đều có cùng màu sắc, đó là điều họ đang cố gắng đạt được.
Tiền mặt bây giờ rất hiếm. Đây cũng là lý do tại sao việc đo điểm chuẩn của đại lý mã đã trở nên phổ biến trong vài năm qua. Trong một thời gian dài, Pinduoduo là khu vực bị ảnh hưởng nặng nề nhất vì hoạt động rửa tiền.
Bạn đã bao giờ nghĩ tại sao các ngân hàng trung ương ở nhiều quốc gia khác nhau lại phát triển mạnh mẽ tiền kỹ thuật số (CBDC) trong những năm gần đây? Nếu để tạo điều kiện thuận lợi cho việc thanh toán, các khoản thanh toán điện tử và bên thứ ba khác nhau đã rất phát triển. ngân hàng và có thể được kiểm soát bất cứ lúc nào. Không cần thiết phải có tiền kỹ thuật số sao?
Trên thực tế, tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương là một sự thụt lùi dưới vỏ bọc công nghệ. Nó ngăn cản người dân sở hữu tài sản cá nhân. Chức năng chính của nó là tạo điều kiện cho chính phủ giám sát chặt chẽ người dân. Một trong những mục đích cuối cùng của nó là ngăn chặn hoạt động rửa tiền.
Tại sao các nhà cung cấp mã lại chạy điểm?
Tại sao có thanh toán bốn bên?
Tại sao kiến lại di chuyển?
Tại sao lại có ngân hàng ngầm?
Vì sao có vay nội bộ và vay nước ngoài?
Tại sao, vì đây là trò chơi mèo vờn chuột nên một người muốn thống trị, một người muốn tự do.
Rút tiền khó vì luật pháp chưa hoàn hảo
Bạn có thể hỏi, số tiền tôi kiếm được từ việc đầu cơ tiền xu có liên quan gì đến hoạt động rửa tiền.
Xin lỗi, trong mắt các cơ quan thực thi pháp luật, bạn đang rửa tiền.
rửa tiền
Kinh doanh trái phép
Thư trợ giúp
giúp che đậy
Tội mua bán ngoại hối trái phép
trốn thuế
Hãy tự mình chọn một tội ác, sẽ có một tội phù hợp với bạn.
"suy đoán tội lỗi" là gì?
Điều này có nghĩa là nếu cơ quan thực thi pháp luật tin rằng bạn có tội, họ có thể truy tố và bắt giữ bạn và cho rằng bạn là thủ phạm thực sự, trừ khi bạn có thể chứng minh mình vô tội.
Bạn lần đầu tiên giàu có, khoe xe sang và gái đẹp, sống một cuộc sống lười biếng, trò chuyện và cười đùa với những người hàng xóm giàu có.
IRS sẽ nghĩ gì khi nhìn thấy điều này?
Phản ứng đầu tiên của anh ấy là, bạn lấy số tiền này ở đâu? Nộp thuế hay không?
Bạn phải chứng minh số tiền đó là vô tội.
Vào tháng 3 năm 1996, Luật Tố tụng Hình sự trong nước được sửa đổi, Điều 12 quy định rõ ràng “Không ai có thể bị kết án nếu không có phán quyết của tòa án nhân dân theo quy định của pháp luật”.
Nhưng thực tế có phải như vậy không? Có bao nhiêu lời thú tội đã được ký tại Tòa án nhân dân?
Ngoài ra, hãy đi hỏi siêu thị cạnh đồn công an có mua mù tạt không.
Hãy nói về một con số khác. Năm 2021, 111 thành phố ở Trung Quốc đã công bố thu nhập của công an địa phương. Bạn có biết thu nhập từ tiền phạt và tịch thu ở Diêm Thành, một thành phố cấp ba ở Giang Tô là bao nhiêu không? 3,727 tỷ đồng, đứng thứ ba trong số 111 thành phố, nhiều hơn Thâm Quyến 29 triệu USD.
Năm 2021, doanh thu từ tiền phạt và tịch thu ở Diêm Thành, tỉnh Giang Tô tăng 1,1 tỷ đồng so với năm trước. Lời giải thích của họ trong báo cáo tài chính cuối cùng chỉ là một câu: doanh thu thực thi pháp luật của công an và các cơ quan khác tăng đáng kể.
So với năm 2020, doanh thu tiền phạt và tịch thu của Diêm Thành tăng tới 1,1 tỷ đồng.
Không có thành phố nào (lưu ý rằng tất cả các thành phố) công bố cơ cấu nguồn thu bị tịch thu. Thượng Hải thậm chí còn coi tiền phạt và tịch thu là “thu nhập khác”, và người ngoài không biết con số cụ thể về tiền phạt và tịch thu.
Tại sao chính quyền địa phương đôi khi nhắm mắt làm ngơ trước sự giám sát của pháp luật? Điều này là do "Các biện pháp quản lý quỹ công an" trong nước quy định rằng quỹ của bộ công an chủ yếu đến từ các khoản phân bổ của chính phủ, phí, tiền phạt, đồ vật bị tịch thu, v.v. Trong đó, cơ quan công an cần phải chuyển một phần thu nhập cho cơ quan tài chính địa phương theo quy định của pháp luật.
Bắt đầu từ ngày 1/9/1993, công an và công thương các cấp đã điều tra, xử lý các vụ buôn lậu, buôn lậu theo quy định của pháp luật. 50% số tiền phạt và giá trị tang vật tịch thu được đưa vào tài chính địa phương, trở thành nguồn thu của địa phương. , và được gửi vào kho bạc địa phương. 50% còn lại thuộc về trung ương và được giao cho Bộ Công an và Cục Quản lý Nhà nước về Công Thương.
Khi nhà nước không có nguồn thu từ thuế thì chính quyền phải tìm mọi cách để thu.
Nếu Zhang Mazi chết, ai sẽ quan tâm đến người dân Ngạc Thành?
Một người trong cuộc mà tôi biết chuyên giúp đỡ cảnh sát địa phương trong việc “xử lý tài sản không hiệu quả trong vòng quay tiền tệ”. Những cuộc đấu thầu này thường có giá hàng chục triệu, thông tin đã được giải mẫn cảm.
Khi nền pháp quyền ở một khu vực không hoàn hảo, nó sẽ có hai tác động:
Giám sát tài chính yếu kém tạo điều kiện thuận lợi cho việc tìm kiếm tiền thuê quyền lực và buôn bán vốn.
Quyền tùy ý của cơ quan thực thi pháp luật là không rõ ràng. Công an ở bất kỳ quận nhỏ nào cũng có thể tùy ý phong tỏa và bắt giữ các đối tượng trên khắp các quận, đồng thời trực tiếp phạt tiền và tịch thu mà không cần tuân theo các thủ tục pháp lý.
Những người có địa vị và quan hệ vẫn có nhiều kênh để chuyển vốn như quỹ từ thiện, doanh nghiệp quân sự, giấy phép thanh toán...
Chuyện bên lề: Không có giới hạn trên về thanh toán ngoại hối đối với các doanh nghiệp nhà nước lớn. Giới hạn trên về thanh toán ngoại hối 50.000 USD chỉ là cái ách đè lên đầu những người ở phía dưới.
Nếu không có cách nào thì lên sàn giao dịch C2C. Theo tôi, đây là cách rút tiền thấp nhất, vì bạn không biết đối tác của mình là ai và sớm muộn gì giày của bạn cũng sẽ bị ướt. Về điểm này tôi đã giải thích chi tiết trong bài viết trước "Hướng dẫn rút tiền vòng tròn Coin 1.0", bạn có thể đọc nếu quan tâm.
Trong tương lai gần, việc rút tiền khỏi vòng quay tiền tệ sẽ ngày càng trở nên khó khăn hơn.
Hồng Kông có phải là nơi trú ẩn an toàn?
Thật đáng buồn không.
Tôi đã thấy vô số Vs lớn trong giới tiền tệ quảng cáo các hướng dẫn rút tiền ở Hồng Kông. Tôi chỉ hy vọng bạn hiểu được hậu quả.
Nói một cách đơn giản, trong vòng tròn tiền tệ, một hiện tượng rất phổ biến là một số lượng lớn các nhà giao dịch nhỏ làm theo hướng dẫn của Big V và tìm cùng một trung gian để mở thẻ. Trung gian này có sự hợp tác sâu rộng với các nhà quản lý tài khoản ở một số ngân hàng.
Bạn phải hiểu rằng nếu một trong những khách hàng của anh ta gặp vấn đề lớn, ngân hàng sẽ đảo ngược việc xem xét. Tất cả các thẻ phát hành qua trung gian này đều có thể bị kiểm tra.
Tài khoản của bạn có thể bị thanh lý và bạn có thể bị gửi séc để rời đi; trong những trường hợp nghiêm trọng, bạn thậm chí có thể dính vào một vụ án hình sự.
Nói đến luật sư thì đây cũng là một cái bẫy. Những luật sư chuyên giúp đỡ mọi người xử lý các công ty vỏ bọc ở nước ngoài của BVI, nếu có chuyện gì xảy ra, hầu hết các công ty do họ điều hành đều có thể bị phát hiện khi sử dụng tên của họ làm manh mối, và họ sẽ bị đánh giá là có nguy cơ cao.
Luật Hồng Kông nào quy định các công ty mã hóa trên đảo Hồng Kông có thể phục vụ người dùng đại lục? Bạn đến từ Hồng Kông? Bạn có hộ chiếu Hồng Kông không?
Thông tin bạn rút từ tài khoản ngân hàng Hồng Kông của mình sẽ được báo cáo trở lại đất liền thông qua CRS hàng năm. Bạn đã nộp thuế hợp pháp cho tài sản lớn của mình ở Hồng Kông chưa?
Chưa kể tiền đặt cọc, ngay cả bảo hiểm Hồng Kông mua cũng sẽ tự động bị báo cáo và không có cách nào tránh khỏi.
Hong Kong không còn là Hong Kong như trước nữa. Xin đừng đến những nơi đông người.
Khuếch đại chuỗi tin cậy
Các chuyên gia thực sự biết cách rút tiền sẽ biết "mở rộng chuỗi ủy thác" là gì.
Sử dụng danh tính giả hoặc cố gắng lợi dụng sơ hở của nền tảng để mở tài khoản, đặc biệt nếu nó liên quan đến tiền bạc, tôi chỉ có thể nói rằng điều này thực sự táo bạo.
Nhiều người có thể đã quên hoặc vẫn chưa biết về vụ bê bối đóng băng tài sản PayPal năm ngoái. Hàng chục triệu, thậm chí hàng trăm triệu quỹ bị đóng băng do không tuân thủ quy định về bán hàng, không có nơi để khiếu nại và công ty liên quan ngay lập tức phá sản.
Loại điều này phụ thuộc vào tâm trạng của nền tảng. Nền tảng này đang thiếu tiền hoặc bị kiểm duyệt và bị đóng băng ngay lập tức.
Bạn có thể thấy mọi người giới thiệu nhiều nền tảng di chuyển vốn khác nhau ở nhiều nơi. Hôm nay là ngân hàng kỹ thuật số, ngày mai là sàn giao dịch mới. Nhưng đừng lo lắng, những điều này sẽ không kéo dài lâu. Họ chỉ trầy xước bề mặt mà không đi sâu vào bản chất. Về vấn đề rút tiền, họ chỉ có thể cố gắng, nếu một gia đình sụp đổ, họ sẽ chuyển sang một gia đình khác và sẽ không có hồi kết.
Bạn là một công dân hợp pháp và bạn không muốn tiền của mình bị lẫn vào những sản phẩm đen xám đó. Bạn chỉ muốn kiếm tiền bằng thu nhập hợp pháp của mình và cải thiện cuộc sống của mình. Tại sao lại khó như vậy?
Một số người sẽ nói, chỉ cần thay đổi quốc tịch của bạn. Ví dụ: Singapore không có thuế lãi vốn.
Nhưng đó không phải là điều chúng ta đang nói đến bây giờ. Giả sử độc giả của bài viết này đều là công dân Trung Quốc đại lục thì chúng ta sẽ nói về việc đổi quốc tịch sau.
Khó khăn trong việc rút tiền chủ yếu là do bản chất của vấn đề không rõ ràng.
Bản chất là gì? Đó là việc biết chất lượng đồng tiền trong tay bạn và cách làm cho nó tươi sáng hơn.
Số tiền bạn nhận được từ các thương gia U trên sàn giao dịch là "bẩn". Việc rút tiền từ các sàn giao dịch có thể tương đối sạch sẽ nhưng trong mắt một số ngân hàng, chúng cũng “bẩn” và vẫn nguy hiểm.
Hành trình của bạn bắt đầu từ việc "rút tiền mặt từ sàn giao dịch" và kết thúc bằng việc "vào tài khoản ngân hàng mà không cần kiểm soát ngoại hối".
Tôi sẽ mở rộng chi tiết về vấn đề này bên dưới…
Cách rút tiền
Bạn có biết rằng Kraken, Binance, OKX... các sàn giao dịch này có thể mở tài khoản thông qua các công ty nước ngoài và sau đó rút tiền về tài khoản ngân hàng của công ty nước ngoài không?
Nhưng hiện nay việc mở tài khoản ngân hàng cho một công ty nước ngoài là rất khó khăn, đặc biệt là tài khoản công ty.
Tại sao các ngân hàng tránh nhận tiền từ các sàn giao dịch tiền tệ?
Hãy nghĩ mà xem, họ phục vụ một khách hàng trong ngành tiền điện tử, người có số tiền ra vào lớn và số tiền họ kiếm được vẫn chưa được xác định. Nếu số tiền này có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, cơ quan quản lý sẽ đến tìm hiểu. rắc rối ngay lập tức. Nếu bạn là một ngân hàng, bạn thà giết nhầm ai đó còn hơn để họ đi và đơn giản là không phục vụ loại khách hàng này.
Số tiền bạn rút từ sàn giao dịch thường xuyên bị theo dõi. Ngân hàng hiểu rằng đây là tài khoản trao đổi và cũng sẽ đánh dấu tài khoản của bạn là tài khoản quỹ vòng tròn tiền tệ.
Làm thế nào để tránh lá cờ này?
Câu trả lời là: chuyển tiền cho chính mình.
Một quy tắc sắt bất thành văn đang lưu hành trong hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng, đó là việc chuyển nhượng tài sản dưới tên cá nhân có rủi ro thấp nhất.
