Ba cựu giám đốc điều hành của công ty cho vay tiền điện tử bị phá sản Cred đã bị truy tố hôm thứ Năm về tội âm mưu thực hiện hành vi gian lận chuyển khoản, lừa đảo chuyển khoản và tham gia vào các giao dịch tài chính vì mục đích bất hợp pháp.

Daniel Schatt, người đồng sáng lập và cựu Giám đốc điều hành của Cred, Joseph Podulka, cựu CFO và James Alexander, cựu giám đốc vốn, đã bị Văn phòng Luật sư Hoa Kỳ ở Quận Bắc California truy tố. Theo thông cáo báo chí công bố hôm thứ Sáu, Schatt và Podulka đã bị bắt và xuất hiện lần đầu tại tòa án San Francisco vào sáng sớm cùng ngày.

Cred nộp đơn xin phá sản vào tháng 11 năm 2020, ước tính nợ phải trả của mình vào khoảng từ 100 triệu đến 500 triệu USD vào thời điểm đó, nhưng cho biết họ có tài sản ước tính dưới 100 triệu USD. Vào thời điểm đó, công ty đổ lỗi cho sự thất bại của mình là do "sự bất thường" trong cách xử lý "các quỹ công ty cụ thể". Theo hồ sơ tòa án, kế hoạch tái tổ chức sau đó đã được thẩm phán liên bang phê duyệt.

Cred là một trong những công ty đầu tiên trong số các vụ phá sản cho vay tiền điện tử nổi tiếng – trước các vụ phá sản của Cred và Voyager vào năm 2022 trong khoảng hai năm.

Tương tự như những công ty thất bại khác, Cred đưa ra một chương trình cho vay, "CredEarn", chấp nhận tiền gửi từ các nhà đầu tư và đưa ra mức lãi suất dẫn đầu thị trường trước khi nộp đơn xin phá sản mà không có đủ tiền để trả cho các chủ nợ. Những người gửi tiền đã ủy thác số tiền điện tử trị giá hơn 100 triệu đô la cho Cred vào thời điểm nó sụp đổ.

“[T] bị cáo đã dụ dỗ khách hàng đầu tư bằng cách hứa hẹn sẽ mang lại lợi nhuận đáng kể cho các khoản đầu tư vào tiền điện tử. Tuy nhiên, các bị cáo không tiết lộ rằng hầu như tất cả tài sản để trả lợi tức đều được tạo ra bởi một công ty duy nhất có hoạt động kinh doanh là tạo ra các khoản vay vi mô không có bảo đảm cho các game thủ Trung Quốc”, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cho biết trong một thông cáo báo chí.

Tuyên bố viết: “Trái ngược với sự đảm bảo của các bị cáo, Cred tham gia vào các khoản cho vay không được thế chấp hay đảm bảo. Hơn nữa, chiến lược phòng ngừa rủi ro của Cred không bảo vệ các khoản đầu tư của công ty khỏi sự biến động”.

"Cred Liquidation Trust và các chuyên gia của nó đã làm việc không mệt mỏi để theo đuổi việc thu hồi nợ cho các chủ nợ. Chúng tôi đã dành rất nhiều thời gian và nỗ lực hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật. Chúng tôi rất biết ơn sự làm việc chăm chỉ và siêng năng của DOJ và FBI, dẫn đến các cáo trạng trong số các giám đốc điều hành chủ chốt chịu trách nhiệm về vụ phá sản tiền điện tử lớn đầu tiên ở Hoa Kỳ,” luật sư Darren Azman và Joseph Evans của McDermott Will & Emery LLP, cố vấn chính của Cred Inc. Liquidation Trust, cho biết.

Trong hồ sơ phá sản năm 2020, Cred đổ lỗi phần lớn cho sự sụp đổ của mình là do sự thất bại của nhà quản lý đầu tư bên ngoài, Quantcoin, người mà Cred đã giao phó 800 BTC – trị giá khoảng 10 triệu USD vào thời điểm đó. Sau đó, Cred Liquidation Trust đã cáo buộc trong một vụ kiện rằng hầu hết số tiền của khách hàng bị mất trên thực tế đã được cho công ty cho vay vi mô Trung Quốc MoKredit vay một cách lặng lẽ, nhưng cuối cùng công ty này không trả được nợ.

MoKredit kiếm phần lớn tiền từ các khoản vay không có bảo đảm cho các game thủ Trung Quốc và mối quan hệ của nó với Cred - cùng với việc hai công ty có chung một người đồng sáng lập - đã không được tiết lộ chính xác cho các chủ nợ của Cred, theo cáo trạng hôm thứ Sáu.

Cred Liquidation Trust đã cáo buộc riêng rằng Cred đã đưa người dùng vào CredEarn thông qua sàn giao dịch tiền điện tử định hướng bán lẻ Uphold, tại một thời điểm đã coi Người sáng lập Cred Dan Schatt là thành viên hội đồng quản trị. Đơn kiện viết: '"Uphold đã thúc đẩy hàng nghìn khách hàng bán lẻ cho chương trình CredEarn vay tiền điện tử bằng cách tiếp thị sai sự thật rằng nó là 'an toàn', 'được bảo đảm', 'được bảo hiểm' và 'được bảo hiểm hoàn toàn'".

Theo vụ kiện đã bị bác bỏ vào đầu năm nay, CredEarn ban đầu được cho là có tên là “UpholdEarn” nhưng đã được đổi tên để tránh rủi ro pháp lý.

Đơn kiện viết: “Uphold biết rằng Cred đang thực hiện một chiến lược phòng ngừa rủi ro cao và có rủi ro pháp lý liên quan đến các chương trình kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử”. "Thay vì chấp nhận tất cả những rủi ro này, Uphold và Schatt quyết định chuyển những rủi ro ra khỏi Uphold bằng cách chạy ['Kiếm'] thông qua Cred."

Uphold phủ nhận các tuyên bố trong vụ kiện và cho biết Schatt đã bị loại khỏi hội đồng quản trị một cách vô tình. Mặc dù vụ kiện từ Cred's Liquidation Trust đã bị bác bỏ (việc sa thải đó được giữ nguyên khi kháng cáo), một vụ kiện tập thể bổ sung từ các chủ nợ của Cred chống lại Uphold vẫn đang chờ xử lý.

Đọc thêm: Các khoản cho vay khó đòi, cược xấu, máu xấu: Tín dụng của người cho vay tiền điện tử thực sự đã phá sản như thế nào