• Các công ty fintech của Nigeria, bao gồm Moniepoint, PalmPay và Paga, thắt chặt các biện pháp chống lại tiền điện tử.

  • Người dùng phải đối mặt với việc chặn tài khoản khi các nền tảng fintech của Nigeria thực thi các chỉ thị CBN.

  • Moniepoint thông báo cho khách hàng về việc đóng tài khoản vì tham gia vào các giao dịch tiền điện tử.

Một số nền tảng fintech của Nigeria, bao gồm Moniepoint, PalmPay và Paga, đã tăng cường các biện pháp chống lại các giao dịch tiền điện tử. Những hành động này phù hợp với chỉ thị của Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN). Người dùng các nền tảng này hiện phải đối mặt với nguy cơ bị chặn tài khoản nếu họ tham gia vào các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.

Vào ngày 2 tháng 5 năm 2024, Moniepoint đã đưa ra thông báo cho khách hàng của mình. Nó tuyên bố rằng các tài khoản liên quan đến giao dịch tiền điện tử sẽ bị đóng. Nó cũng đề cập rằng thông tin chi tiết của người dùng sẽ được chia sẻ với các cơ quan hữu quan. Bước này tuân theo hướng dẫn của CBN để điều chỉnh không gian tiền kỹ thuật số.

MoniePoint sẽ đóng tài khoản của bạn và báo cáo bạn với cơ quan có thẩm quyền nếu bạn thực hiện bất kỳ nỗ lực nào để giao dịch tiền điện tử, NFT hoặc các tài sản ảo khác thông qua nền tảng của họ. Câu hỏi của tôi rất đơn giản: MoniePoint có chấp nhận gửi tiền và/hoặc rút tiền điện tử, NFT hoặc khác… pic.twitter.com/LMzVudLVyT

– Tola Joseph Fadugbagbe (@connectwithtola) Ngày 2 tháng 5 năm 2024

Tương tự, PalmPay và Paga cũng đã thông báo tới khách hàng của họ những rủi ro khi tham gia vào các giao dịch tiền điện tử. Một người dùng PalmPay báo cáo rằng tài khoản của anh ta đã bị đóng băng do những hoạt động như vậy. Tài khoản sẽ chỉ được giải phóng nếu anh ta đồng ý không thực hiện bất kỳ giao dịch tiền điện tử nào trong tương lai.

Không chỉ moniepoint, Palmpay đóng băng tài khoản của tôi và yêu cầu tôi ký thỏa thuận này trước khi họ giải phóng nó pic.twitter.com/qLYNQH4S8S

— QATARLYST $XTER $BEYOND (@Swiit_sam) Ngày 3 tháng 5 năm 2024

Trong một email gần đây, Paga nhắc lại cam kết tuân thủ các quy định của CBN. Họ nhắc nhở khách hàng rằng các giao dịch bằng tiền điện tử đều bị nghiêm cấm. Điều này tuân thủ thông tư CBN năm 2017. Thông tư cảnh báo các tổ chức tài chính về sự tương tác của họ với các sàn giao dịch tiền điện tử và các cá nhân giao dịch bằng tiền điện tử.

Vào tháng 12 năm 2023, CBN dường như đã giảm bớt lập trường của mình đối với tiền điện tử. Nó đã ban hành thông tư cho phép các tổ chức tài chính mở tài khoản và cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử. Thông tư này cũng tuyên bố sẽ thay thế các thông tư trước đó từ năm 2017 và 2021. Tuy nhiên, những hành động gần đây của các công ty fintech cho thấy việc áp dụng các quy tắc nghiêm ngặt hơn.

Trước đó, phương tiện truyền thông Coinedition đã đưa tin về các chỉ thị từ CBN tới tất cả các ngân hàng và tổ chức tài chính. Họ được hướng dẫn xác định và giám sát các cá nhân hoặc tổ chức giao dịch bằng các sàn giao dịch tiền điện tử. Theo các chỉ thị này, các tài khoản đó phải được đặt theo hướng dẫn Không ghi nợ (PND) trong sáu tháng.

Theo hướng dẫn của PND, khách hàng bị cấm thực hiện một số giao dịch nhất định. Chúng bao gồm rút tiền hoặc thanh toán. CBN cũng xác định một số sàn giao dịch tiền điện tử như Bybit, KuCoin, OKX và Binance. Những nền tảng này được cho là thiếu giấy phép hoạt động cần thiết ở Nigeria.

Động thái này là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn của chính phủ Nigeria nhằm điều chỉnh thị trường tiền điện tử. Chính phủ đặt mục tiêu ngăn chặn những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến các loại tiền kỹ thuật số không được kiểm soát. Những rủi ro này bao gồm rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác.

Bài đăng Các công ty tài chính Nigeria đứng lên chống lại tiền điện tử: Người dùng cảm thấy sức nóng xuất hiện đầu tiên trên Coin Edition.