Nền tảng cho vay tài chính phi tập trung Aave công bố kế hoạch nâng cấp giao thức V4

Trong số tất cả các nâng cấp được đề xuất, một nâng cấp nổi bật là GHO, một stablecoin thuật toán tập trung vào các giao thức tăng trưởng.

Giao thức cho vay tài chính phi tập trung (DeFi) Aave Labs gần đây đã tiết lộ kế hoạch phát triển của mình trong 5 năm tới. Theo kế hoạch mà công ty đề xuất, họ có ý định nâng cấp giao thức lên phiên bản V4 thế hệ mới và họ hy vọng nhận được phản hồi từ cộng đồng về đề xuất này. Đồng thời, Aave cũng nhấn mạnh rằng việc nâng cấp V4 chỉ là một phần trong kế hoạch rộng hơn cho đề xuất tài trợ Aave 2030.

Aave V4: Đề xuất

Nhóm Aave Labs đã thông báo rằng đề xuất của họ nhằm mục đích đại tu giao thức, liên quan đến “các nâng cấp và mở rộng đáng kể” đối với mạng Aave. Các bản cập nhật sẽ bao gồm việc giới thiệu lớp thanh khoản chuỗi chéo, triển khai các công nghệ Lớp 1 của Máy ảo không phải Ethereum (EVM) và tiết lộ về “danh tính trực quan mới”.

Nhóm nghiên cứu cũng đề cập cụ thể rằng bản nâng cấp của Aave V4 sẽ áp dụng kiến ​​trúc mới khác hoàn toàn so với ba phiên bản trước. Để tích hợp trơn tru hơn các tính năng bao gồm stablecoin GHO, nhóm tách biệt và mô-đun RWA (mã thông báo được hỗ trợ bởi tài sản thực), bản nâng cấp cũng sẽ giới thiệu “lớp thanh khoản thống nhất”.

Một phần khác của đề xuất đề cập đến tính năng lãi suất tự động sẽ điều chỉnh dựa trên điều kiện thị trường. Để phù hợp với điều này, Aave cho biết họ đang tích cực hợp tác với Chainlink để “xác định một bộ nguồn dữ liệu rõ ràng”. Sau đó, nhóm cũng đề xuất mức bù thanh khoản có tính đến thành phần tài sản thế chấp của người đi vay và điều chỉnh chi phí đi vay của họ cho phù hợp.

Những gì mong đợi từ GHO

Trong số tất cả các nâng cấp được đề xuất bởi đề xuất, những nâng cấp đáng chú ý tập trung vào phát triển thuật toán stablecoin GHO của giao thức. Kể từ khi ra mắt vào tháng 7 năm 2023, GHO stablecoin đã gặp bất lợi khi cạnh tranh với các stablecoin như Tether (Tether) và USD Coin (USDC). Ít nhất điều đó được phản ánh qua mức vốn hóa thị trường tương đối thấp của GHO, chỉ 49 triệu USD. Điều này cho thấy GHO vẫn còn nhiều dư địa cần cải thiện về mặt thị phần và mức độ nhận biết.

Vì mục đích này, nhằm nâng cao khả năng cạnh tranh và vị thế trên thị trường của GHO, một loạt ý tưởng đổi mới đã được đưa ra trong đề xuất nâng cấp Aave V4, chủ yếu tập trung vào cải tiến công cụ thanh toán bù trừ. Cụ thể, đề xuất đề xuất khái niệm triển khai tiền thưởng thanh lý thay đổi, có thể khuyến khích người dùng tham gia tích cực hơn vào quy trình cho vay và thanh lý của nền tảng. Ngoài ra, khái niệm thanh lý “mềm” cũng được nêu lên, có thể ám chỉ cách tiếp cận nhẹ nhàng hơn trong việc thu hồi nợ nhằm giảm tác động đến người đi vay trong những biến động nghiêm trọng của thị trường.

Ngoài những cải tiến về cơ chế thanh toán bù trừ, đề xuất này còn gợi ý về việc đưa ra các tùy chọn thu lãi mới, có thể thu hút nhiều người dùng nắm giữ và sử dụng GHO hơn, từ đó thúc đẩy việc lưu thông và sử dụng nó. Mục đích của các biện pháp này là tăng sức hấp dẫn của GHO, khuyến khích áp dụng nhiều hơn và mở rộng thị phần bằng cách cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính hấp dẫn hơn.

Ngoài ra, đề xuất nâng cấp quan trọng này cũng bao gồm cơ chế mua lại nhanh chóng để tách GHO stablecoin. Mặc dù đề xuất này vẫn còn sơ bộ nhưng việc thu thập phản hồi dự kiến ​​sẽ kết thúc vào quý 2 năm 2024. Sau khi quá trình thu thập phản hồi hoàn tất, một cuộc bỏ phiếu trực tuyến sẽ được tổ chức để xác định số phận cuối cùng của đề xuất. Nếu mọi việc suôn sẻ, nhóm dự kiến ​​sẽ chính thức phát hành phiên bản Aave V4 hoàn chỉnh vào giữa năm 2025.

Đề xuất về cơ chế quy đổi nhanh này cho thấy suy nghĩ hướng tới tương lai của Aave Labs về những rủi ro thị trường mà GHO stablecoin có thể gặp phải và tầm quan trọng của chúng đối với tính bảo mật tài sản của người dùng khi thiết kế nâng cấp giao thức. Thông qua bỏ phiếu trực tuyến, các thành viên của cộng đồng Aave sẽ có cơ hội trực tiếp tham gia quản lý giao thức, đây cũng là nguyên tắc cốt lõi của tài chính phi tập trung. Sự ra mắt của Aave V4 sẽ là một cột mốc quan trọng trong quá trình phát triển giao thức, báo trước trải nghiệm cho vay DeFi hiệu quả hơn, an toàn hơn và thân thiện hơn với người dùng.

Theo DefiLlama, Aave tiếp tục giữ vị trí là giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) lớn thứ ba với tổng giá trị bị khóa (TVL) khoảng 10 tỷ USD. Dữ liệu này cho thấy vị trí nổi bật và cơ sở người dùng rộng rãi của giao thức Aave trong lĩnh vực DeFi. #Aave #借贷协议