Các loại gian lận trong lĩnh vực này là gì, bạn có thể tự bảo vệ mình khỏi chúng như thế nào và có thể lấy lại tiền thông qua cấu trúc “Blockchain” cho các hoạt động kỹ thuật số không?
Do tính phân cấp được sử dụng bởi cấu trúc Blockchain, không có cách nào để thu hồi tiền ngoại trừ sự can thiệp của các cơ quan chính phủ có chuyên môn kỹ thuật sâu sắc.
Một loại lừa đảo phổ biến là tung ra các loại tiền điện tử giả mạo dưới dạng một loại tiền điện tử kỹ thuật số mới hứa hẹn hỗ trợ hàng trăm triệu đô la từ các nhà đầu tư. Một ví dụ về điều này là sự ra mắt của đồng tiền OneCoin vào giữa năm 2010, được định vị là một dịch vụ giao dịch tiền điện tử mang tính giáo dục. Sau đó, rõ ràng là loại tiền này không tồn tại trên mạng Blockchain, được coi là cơ sở để giao dịch tiền điện tử. . Nhờ đó, những người sáng lập ra đồng tiền này đã trốn thoát với khoảng 4 tỷ USD. PayCoin cũng được ra mắt vào năm 2019 cho các nhà đầu tư sau khi xác nhận rằng họ đã nhận được 100 triệu USD vốn dự trữ, điều này không đúng sự thật và các nhà đầu tư đã mất tiền. May mắn thay, người sáng lập đồng tiền này đã bị bắt và bị kết án 21 tháng tù giam và bồi thường cho các nhà đầu tư.
Chúng tôi cũng đề cập đến đồng tiền “DAO”, được ra mắt vào tháng 4 năm 2016. Nhưng nó đã bị hack do lỗ hổng bảo mật trong hệ thống hợp đồng tiền điện tử, dẫn đến thiệt hại hơn 50 triệu đô la Mỹ và sau đó đồng tiền này biến mất hoàn toàn. Hơn 882 triệu USD tiền điện tử đã bị đánh cắp kể từ năm 2017 trong các cuộc trao đổi trực tuyến và tin tặc Triều Tiên đã bị cáo buộc đứng đằng sau vụ việc này. Ngoài ra, 56% số tiền ICO đã bị đánh cắp trong năm 2017.
Điều đáng chú ý là giao dịch các loại tiền điện tử này tiềm ẩn nhiều rủi ro vì giá trị của chúng không phụ thuộc vào các vấn đề mà nhà đầu tư có thể kiểm soát, chẳng hạn như giá tăng hoặc giảm mạnh do một dòng tweet từ một người nổi tiếng, chẳng hạn như tuyên bố đầu tư vào nó hoặc từ bỏ nó. Điều này có thể dẫn đến sự xuất hiện của các hoạt động lừa đảo mang tên của người đó mà không có bất kỳ liên quan nào đến vấn đề này, vì các nhóm người mạo danh Elon Musk, Giám đốc điều hành của Tesla và SpaceX, đã có thể lừa đảo các nhà đầu tư bằng tiền điện tử và đánh cắp ít nhất hai triệu. đô la bằng cách lừa họ gửi tiền kỹ thuật số vào tài khoản của anh ta để anh ta có thể đầu tư vào chúng và sau đó phân phối lợi nhuận cho họ.
Theo báo cáo từ Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ vào tháng 5 năm 2021, gian lận tài chính trên thị trường tiền điện tử đã đạt mức cao nhất từ trước đến nay, với hơn 50 triệu USD bị mất trong quý đầu tiên của năm hiện tại và hơn 80 triệu USD từ tháng 10 ( tháng 10) năm 2020 và tháng 5 năm 2021.
-Phần mềm giả mạo
Chúng tôi đề cập đến một nhóm chương trình độc hại đánh cắp tiền điện tử bằng cách khiến người dùng tin rằng chúng giúp họ quản lý và giao dịch tiền điện tử một cách đơn giản, nhưng chúng lại cài đặt các chương trình độc hại trên thiết bị của người dùng để đánh cắp tiền của họ. Những ứng dụng giả mạo này được gọi là Jamm, Kintum, eTrade và DaoPoker, có thể tải xuống từ các trang web chuyên biệt. Ứng dụng được đề cập cuối cùng sử dụng thủ thuật chơi trực tuyến và đặt cược bằng tiền điện tử, đánh cắp tiền của người dùng.
Các ứng dụng này hỗ trợ hệ điều hành Windows, Mac và Linux, đồng thời luôn ghi lại những gì được nhập qua bàn phím và lưu hình ảnh màn hình của người dùng mà người dùng không hề biết. Họ tải các tệp từ thiết bị lưu trữ lên Internet và tải xuống phần mềm độc hại. các tập tin từ Internet đến thiết bị và thậm chí thực hiện các lệnh khác nhau trên máy tính của mình mà người dùng không hề biết. Các chương trình này có thể ghi lại khóa ví tiền điện tử rồi đánh cắp tài khoản và ước tính có khoảng 6.500 người đã bị nhiễm bệnh.
- Lời khuyên dành cho người giao dịch tiền điện tử
Để tránh bất kỳ sai lầm nào và tránh mất tiền kỹ thuật số và tiền của bạn, bạn phải tìm kiếm kỹ lưỡng loại tiền kỹ thuật số phù hợp với mình và đọc nhiều về nó trước khi đầu tư vào nó, đặc biệt là loại tiền mới, để biết uy tín và độ tin cậy của những người phụ trách tiền tệ. Không nên đầu tư vào bất kỳ loại tiền tệ nào mà không biết gì về nhóm quản lý nó, ngay cả khi giá giao dịch của nó cao. Bạn cũng nên giao dịch với giá trị thấp ngay từ đầu để tạo niềm tin vào đồng tiền và nhóm quản lý nó cũng như tránh rủi ro khi giao dịch với giá trị lớn.
Bạn cũng nên phân phối khoản đầu tư của mình vào lĩnh vực này qua một số loại tiền điện tử để tránh mất giá trị khoản đầu tư của bạn vào một loại tiền tệ có giá trị có thể sụp đổ do những thay đổi ngẫu nhiên đối với nó hoặc vì đó có thể là một thủ thuật phức tạp. Bạn cũng nên chuyển hầu hết tiền điện tử của mình sang ví “lạnh” ngoại tuyến và giữ số tiền thấp trong ví trực tuyến.
Nếu bất kỳ số tiền nào bị đánh cắp từ ví kỹ thuật số của bạn, bạn phải thay đổi mật khẩu ngay lập tức bằng cách sử dụng một thiết bị khác với thiết bị bạn đã sử dụng để xử lý ví của mình, để tránh sao chép mật khẩu mới trong trường hợp tin tặc đã cài đặt chương trình nhằm đánh cắp những gì bạn gõ trên bàn phím. Bạn cũng nên xóa ví kỹ thuật số của mình và tạo một ví mới để bảo vệ các loại tiền điện tử khác của bạn. Nếu bạn sử dụng một công ty môi giới để quản lý tiền tệ, bạn phải liên hệ với họ để ngừng giao dịch tiền tệ trong ví kỹ thuật số của bạn và công ty đó có thể bồi thường cho bạn nếu họ cung cấp dịch vụ bảo hiểm chống trộm.
