Khám phá cách mã thông báo tác động đến hệ sinh thái tài chính truyền thống bằng cách số hóa tài sản.
Theo báo cáo của công ty quản lý tài sản kỹ thuật số 21.co, thị trường token hóa có thể tăng lên tới 10 nghìn tỷ USD vào cuối thập kỷ này, do việc các tổ chức tài chính truyền thống ngày càng áp dụng blockchain.
Tương tự, một báo cáo của Tập đoàn tư vấn Boston dự đoán rằng thị trường tài sản mã hóa có thể tăng vọt lên 16 nghìn tỷ USD vào năm 2030.
Nguồn: Tập đoàn tư vấn Boston
Một trong những động lực chính thúc đẩy sự phát triển của token hóa là tiềm năng chuyển đổi cơ sở hạ tầng tài chính hiện có, tăng hiệu quả, giảm chi phí và tối ưu hóa chuỗi cung ứng.
Tuy nhiên, tiềm năng của token hóa vượt xa các công cụ tài chính truyền thống. Trong tương lai, chúng ta có thể thấy nhiều loại tài sản được token hóa, bao gồm trái phiếu, cổ phiếu, tác phẩm nghệ thuật, ô tô, hàng hóa và thậm chí cả rượu vang hảo hạng.
Việc mở rộng sang các loại tài sản mới này có tiềm năng giúp việc đầu tư trở nên dễ tiếp cận hơn và mang lại tính thanh khoản mới cho các thị trường vốn có truyền thống phức tạp và chậm phát triển.
Vì vậy, hãy cùng tìm hiểu tokenization là gì và tại sao nó lại quan trọng.
Mục lục
Giải thích về mã thông báo: mã thông báo trong tiền điện tử là gì?
Token hóa hoạt động như thế nào?
Lợi ích của việc mã hóa
Cách đầu tư vào mã thông báo
Nền tảng mã thông báo
Rủi ro và thách thức của token hóa
Giải thích về mã thông báo: mã thông báo trong tiền điện tử là gì?
Mã thông báo trong tiền điện tử đề cập đến việc chuyển đổi các tài sản trong thế giới thực, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hoặc thậm chí hàng hóa vật chất, thành mã thông báo kỹ thuật số trên blockchain.
Các mã thông báo này thể hiện quyền sở hữu hoặc cổ phần trong tài sản cơ bản và có thể được giao dịch hoặc chuyển nhượng dễ dàng và an toàn.
Mục đích của việc mã hóa là gì? Thông thường, token hóa nhằm mục đích giới thiệu tính thanh khoản cho các thị trường kém thanh khoản truyền thống. Những tài sản từng khó mua hoặc bán có thể được giao dịch ngay lập tức trên nền tảng dựa trên blockchain thông qua mã thông báo, giảm chi phí giao dịch và tăng hiệu quả thị trường.
Token hóa hoạt động như thế nào?
Dưới đây là tổng quan từng bước về cách hoạt động của mã thông báo:
Lựa chọn tài sản: Nhà phát hành chọn một tài sản để mã hóa. Đây có thể là bất cứ thứ gì từ bất động sản đến cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa.
Quá trình mã hóa: Tài sản được chia thành các mã thông báo kỹ thuật số, mỗi mã đại diện cho một phần tài sản cơ bản. Quá trình này thường được hỗ trợ bởi các hợp đồng thông minh, là những hợp đồng tự thực hiện với các điều khoản của thỏa thuận được viết trực tiếp thành mã.
Phát hành: Token được phát hành trên blockchain, nơi chúng có thể được mua, bán hoặc giao dịch. Mỗi mã thông báo là duy nhất và chứa siêu dữ liệu mô tả nội dung mà nó đại diện.
Giao dịch và quyền sở hữu: Sau khi mã thông báo được phát hành, chúng có thể được giao dịch trên nền tảng dựa trên blockchain. Quyền sở hữu token được ghi lại trên blockchain, cung cấp hồ sơ sở hữu minh bạch và không thể thay đổi.
Quy đổi: Chủ sở hữu mã thông báo có thể có tùy chọn đổi mã thông báo của họ lấy tài sản cơ bản. Quá trình này thường được điều chỉnh bởi các điều khoản được nêu trong hợp đồng thông minh.
Tuân thủ quy định: Trong suốt quá trình, các tổ chức phát hành thường đảm bảo tuân thủ các quy định có liên quan, chẳng hạn như các yêu cầu Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML).
Lợi ích của việc mã hóa
Bằng cách chuyển đổi tài sản trong thế giới thực thành mã thông báo kỹ thuật số trên chuỗi khối, mã thông báo mang lại những lợi ích sau:
Tăng khả năng tiếp cận: Token hóa cho phép sở hữu một phần, cho phép các nhà đầu tư nhỏ hơn tiếp cận các tài sản mà trước đây không thể tiếp cận được do chi phí cao hoặc rào cản gia nhập.
Tăng cường tính thanh khoản: Token hóa làm cho các tài sản kém thanh khoản truyền thống, chẳng hạn như bất động sản hoặc đồ mỹ nghệ, trở nên thanh khoản hơn bằng cách cho phép chúng được giao dịch trên nền tảng dựa trên blockchain, từ đó giảm thời gian và chi phí giao dịch.
Nâng cao hiệu quả: Bằng cách loại bỏ các trung gian và hợp lý hóa quy trình, mã thông báo có thể tăng hiệu quả chuyển giao và quản lý tài sản, giảm chi phí và gánh nặng hành chính.
Cho phép giao dịch không biên giới: Token dựa trên Blockchain có thể được giao dịch trên toàn cầu, cho phép giao dịch xuyên biên giới liền mạch mà không cần qua trung gian hoặc quy trình quản lý phức tạp.
Tăng cường bảo mật: Blockchain cung cấp sổ cái an toàn và minh bạch để theo dõi quyền sở hữu và giao dịch, giảm nguy cơ gian lận và đảm bảo tính toàn vẹn của quyền sở hữu tài sản.
Cách đầu tư vào mã thông báo
Đầu tư vào token hóa mang lại nhiều cơ hội cho những ai muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Dưới đây là một số cách thiết thực để đầu tư vào công nghệ mã thông báo
Mua cổ phiếu được mã hóa: Mua cổ phiếu được mã hóa của các công ty nổi tiếng như Google hoặc Meta trên các sàn giao dịch tiền điện tử. Những tài sản kỹ thuật số này đại diện cho cổ phiếu truyền thống và mang lại các lợi ích như giao dịch 24/7 và quyền sở hữu một phần.
Đầu tư vào các dự án mã thông báo: Xem xét việc mua mã thông báo tiền điện tử do các dự án tập trung vào mã thông báo phát hành. Nghiên cứu nhóm dự án, tính thanh khoản của token và tiến độ trước khi đầu tư. Tìm kiếm các dự án có ứng dụng tốt và có tiềm năng phát triển.
Mua mã thông báo lớp 1: Xem xét việc mua mã thông báo chuỗi khối lớp 1 (L1) của các nền tảng cho phép mã thông báo, chẳng hạn như Ethereum (ETH), Solana (SOL), Avalanche (AVAX) và Chuỗi BNB (BNB). Các token này là nền tảng của mạng blockchain tương ứng và có thể thấy nhu cầu tăng lên khi quá trình token hóa tăng lên.
Đầu tư vào các sản phẩm giao dịch trao đổi (ETP): Một số nền tảng cung cấp ETP cung cấp khả năng tiếp cận các tài sản được mã hóa. Những sản phẩm này có thể cung cấp một cách thuận tiện để đầu tư vào công nghệ token hóa.
Nền tảng mã thông báo
Các nền tảng này cung cấp cơ sở hạ tầng và công cụ cần thiết để mã hóa tài sản trong thế giới thực và tạo điều kiện thuận lợi cho việc giao dịch và quản lý chúng trên mạng blockchain. Dưới đây là một số nền tảng token hóa đáng chú ý:
Được hỗ trợ: Được hỗ trợ đang xây dựng cơ sở hạ tầng trực tuyến cho thị trường vốn, cung cấp chứng khoán được mã hóa đại diện cho các tài sản trong thế giới thực như trái phiếu, cổ phiếu và quỹ ETF.
Maple: Maple là một thị trường trực tuyến tập trung vào việc cung cấp các cơ hội cho vay chất lượng cao cho các nhà đầu tư tổ chức và được công nhận, đáp ứng các yêu cầu về thanh khoản, rủi ro và lợi nhuận của họ.
Matrixdock: Matrixdock là một nền tảng tài sản kỹ thuật số cung cấp cho các nhà đầu tư tổ chức và được công nhận quyền truy cập minh bạch vào RWA được mã hóa, đảm bảo hồ sơ bất biến về quyền sở hữu và bằng chứng dự trữ hàng ngày.
Ondo: Ondo cung cấp các sản phẩm tài chính trực tuyến như trái phiếu được mã hóa được hỗ trợ bởi Kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn và tiền gửi không kỳ hạn của ngân hàng.
Mạng Polymath: Polymath là một nền tảng để tạo chứng khoán được mã hóa, cung cấp quy trình hợp lý cho các nhà phát hành để số hóa chứng khoán trên blockchain.
Chứng khoán hóa: Chứng khoán hóa là một nền tảng tuân thủ để số hóa chứng khoán trên blockchain, đảm bảo rằng chứng khoán được mã hóa tuân thủ các yêu cầu quy định.
Rủi ro và thách thức của token hóa
Đầu tư vào token hóa mang lại những cơ hội thú vị nhưng cũng đi kèm với những rủi ro và thách thức mà bạn cần lưu ý:
Rủi ro pháp lý: Token hóa là một khái niệm tương đối mới và các quy định xung quanh nó vẫn đang được phát triển. Những thay đổi trong quy định có thể ảnh hưởng đến giá trị và tính hợp pháp của tài sản được mã hóa.
Biến động thị trường: Thị trường tiền điện tử được biết đến với sự biến động của nó, với giá token thường xuyên biến động mạnh. Bạn nên chuẩn bị cho khả năng thay đổi giá đột ngột.
Rủi ro bảo mật: Tài sản kỹ thuật số dễ bị hack và các vi phạm bảo mật khác. Bạn nên thực hiện các biện pháp phòng ngừa để bảo vệ tài sản của mình, chẳng hạn như sử dụng ví và sàn giao dịch an toàn.
Thiếu tính thanh khoản: Một số tài sản được mã hóa có thể có tính thanh khoản hạn chế, khiến việc mua hoặc bán chúng ở mức giá mong muốn trở nên khó khăn.
Rủi ro công nghệ: Blockchain vẫn đang phát triển và có những rủi ro liên quan đến lỗi, trục trặc và các vấn đề kỹ thuật khác có thể ảnh hưởng đến tài sản được mã hóa.
Theo sự cường điệu hóa, thị trường token hóa có thể tiếp tục phát triển, với nhiều tài sản được token hóa hơn và việc áp dụng blockchain nhiều hơn.
Tuy nhiên, bạn nên tiến hành thận trọng và xem xét cẩn thận các rủi ro liên quan trước khi đầu tư vào mã thông báo.
Đọc thêm: Hãy tập trung vào tài sản trong thế giới thực chứ không phải giá Bitcoin | Ý kiến
