Lừa đảo P2P (ngang hàng) trên Binance

1. Người bán/Người mua giả mạo: Những kẻ lừa đảo đóng vai người bán hoặc người mua trên nền tảng giao dịch ngang hàng của Binance. Họ có thể bắt đầu giao dịch với người dùng, tuyên bố đưa ra mức giá hấp dẫn để mua hoặc bán tiền điện tử. Tuy nhiên, sau khi giao dịch được bắt đầu, chúng có thể biến mất mà không hoàn thành giao dịch hoặc cung cấp số tiền đã thỏa thuận.

2. Mạo danh: Những kẻ lừa đảo mạo danh người bán hoặc người mua hợp pháp bằng cách sử dụng tên người dùng hoặc ảnh hồ sơ tương tự. Chúng có thể đánh lừa người dùng khiến họ nghĩ rằng họ đang giao dịch với một bên đáng tin cậy và chỉ biến mất sau khi giao dịch được bắt đầu.

3. Gian lận thanh toán: Một số kẻ lừa đảo thao túng quy trình thanh toán bằng cách cung cấp xác nhận thanh toán sai hoặc sử dụng các phương thức thanh toán có thể đảo ngược. Ví dụ: họ có thể tuyên bố đã gửi chuyển khoản ngân hàng hoặc thanh toán qua ví kỹ thuật số, nhưng giao dịch đó là giả mạo hoặc có thể đảo ngược. Vào thời điểm nạn nhân nhận ra, kẻ lừa đảo đã nhận được tiền điện tử mà không phải trả tiền.

4. Chiếm đoạt tài khoản: Những kẻ lừa đảo có thể xâm phạm các tài khoản Binance hợp pháp và sử dụng chúng để bắt đầu giao dịch trên nền tảng ngang hàng. Sau đó, chúng có thể lừa người dùng gửi tiền vào ví của chính họ, giả làm chủ tài khoản.

5. Gian lận yêu cầu bồi hoàn: Trong một số trường hợp, những kẻ lừa đảo có thể sử dụng các phương thức thanh toán cho phép yêu cầu bồi hoàn, chẳng hạn như chuyển khoản ngân hàng hoặc một số ví kỹ thuật số nhất định. Sau khi nhận được tiền điện tử, họ bắt đầu yêu cầu bồi hoàn, đảo ngược khoản thanh toán và khiến người bán không có tiền cũng như không có cách nào để lấy lại số tiền điện tử bị mất.

### Mẹo để tránh lừa đảo P2P:

1. Xác minh đối tác: Luôn xác minh danh tính và uy tín của đối tác trước khi bắt đầu giao dịch. Kiểm tra lịch sử giao dịch, xếp hạng phản hồi và xác minh chi tiết hồ sơ của họ.

2. Sử dụng các phương thức thanh toán an toàn: Ưu tiên sử dụng các phương thức thanh toán không thể thay đổi được, chẳng hạn như chuyển khoản ngân hàng (với các biện pháp phòng ngừa thích hợp) hoặc tiền điện tử. Tránh các phương thức thanh toán cho phép bồi hoàn bất cứ khi nào có thể.

3. Kiểm tra kỹ xác nhận thanh toán: Xác minh xác nhận thanh toán một cách độc lập, đặc biệt đối với chuyển khoản ngân hàng hoặc thanh toán bằng ví kỹ thuật số. Đừng chỉ dựa vào tin nhắn từ đối tác.

4. Sử dụng Dịch vụ ký quỹ của Binance: Khi giao dịch trên nền tảng ngang hàng của Binance, hãy sử dụng dịch vụ ký quỹ tích hợp do Binance cung cấp. Điều này đảm bảo rằng tiền điện tử chỉ được phát hành khi thanh toán được xác nhận, giảm nguy cơ gian lận.

5. Luôn cảnh giác với những dấu hiệu nguy hiểm: Hãy thận trọng với những giao dịch có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, những yêu cầu thanh toán khẩn cấp hoặc hành vi đáng ngờ từ đối tác. Hãy tin vào bản năng của mình và tránh những giao dịch khiến bạn cảm thấy khó chịu.

Bằng cách luôn cảnh giác và làm theo những lời khuyên này, người dùng có thể giảm nguy cơ trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo P2P trên nền tảng của Binance.#ScamRiskWarning