OneCoin là một trong những dự án tiền điện tử đầy tham vọng và táo bạo nhất từng được hình thành. Người sáng lập của nó, Tiến sĩ Ruja Ignatova, tuyên bố rằng OneCoin sẽ vượt qua Bitcoin và cách mạng hóa hệ thống tài chính toàn cầu. Cô đã thu hút hàng triệu nhà đầu tư từ khắp nơi trên thế giới, những người đã đổ hàng tỷ đô la vào kế hoạch của cô. Nhưng đằng sau vẻ ngoài hào nhoáng, OneCoin chẳng là gì ngoài một kế hoạch Ponzi khổng lồ nhằm lừa gạt các nạn nhân và khiến họ không còn một xu dính túi.
Sự trỗi dậy của OneCoin
Tiến sĩ Ruja Ignatova đã ra mắt OneCoin vào cuối năm 2014, đón đầu làn sóng phổ biến và thành công của Bitcoin. Cô thể hiện mình là một nhà lãnh đạo có tầm nhìn xa và một chuyên gia tài chính, với những bằng cấp và giải thưởng ấn tượng. Cô đi khắp thế giới, có những bài phát biểu lôi cuốn và khiến khán giả choáng váng với những lời hứa về sự giàu có và quyền lực.
OneCoin tuyên bố là thế hệ tiền điện tử mới, dựa trên công nghệ chuỗi khối độc quyền nhanh hơn, an toàn hơn và có khả năng mở rộng hơn Bitcoin. Tiến sĩ Ruja cũng khoe rằng OneCoin có nguồn cung khổng lồ 120 tỷ xu, điều này sẽ đảm bảo sự ổn định và tăng trưởng của nó. Cô cho biết OneCoin sẽ sớm được niêm yết trên các sàn giao dịch công cộng và được các thương gia trên toàn thế giới chấp nhận.
Để tham gia OneCoin, các nhà đầu tư phải mua các gói giáo dục được cho là đã dạy họ về tiền điện tử và tài chính. Các gói này có giá dao động từ €100 đến €118.000 và bao gồm các token có thể được sử dụng để khai thác OneCoin trên nền tảng của công ty. Các nhà đầu tư cũng được khuyến khích tuyển dụng thành viên mới và kiếm tiền hoa hồng thông qua hệ thống tiếp thị đa cấp (MLM).
Tuy nhiên, hầu hết các tài liệu giáo dục đều bị đạo văn từ các nguồn khác và token không có giá trị thực. Công ty không có blockchain hoạt động hoặc sổ cái minh bạch. Giá của OneCoin được công ty đặt ra một cách tùy tiện và không có cách nào để bán hoặc trao đổi OneCoin lấy các loại tiền tệ khác. Cách duy nhất để rút tiền là yêu cầu rút tiền từ công ty, việc này thường bị từ chối hoặc trì hoãn.
Sự sụp đổ của OneCoin
Năm 2016, chính quyền và cơ quan quản lý từ nhiều quốc gia khác nhau đã bắt đầu điều tra OneCoin và cảnh báo công chúng về bản chất lừa đảo của nó. Một số phương tiện truyền thông cũng vạch trần những lời dối trá và mâu thuẫn đằng sau những tuyên bố của OneCoin. Một số lá cờ đỏ bao gồm:
Thiếu bằng chứng hoặc xác minh về chuỗi khối, hoạt động khai thác hoặc giao dịch của OneCoin.
Lợi nhuận không thực tế và không bền vững mà OneCoin hứa hẹn, vi phạm các nguyên tắc cơ bản của kinh tế và động lực thị trường.
Những rắc rối pháp lý và hồ sơ tội phạm của một số nhân vật chủ chốt của OneCoin, bao gồm cả chính Tiến sĩ Ruja.
Việc sử dụng các chứng thực, giải thưởng và quan hệ đối tác giả mạo để nâng cao uy tín và tính hợp pháp của OneCoin.
Việc kiểm duyệt và đe dọa những người chỉ trích, tố giác và bất đồng chính kiến đã đặt câu hỏi hoặc thách thức OneCoin.
Năm 2017, Tiến sĩ Ruja biến mất không dấu vết, để lại đằng sau một đế chế đang sụp đổ và dấu vết của các vụ kiện tụng. Sau đó, cô bị chính quyền Mỹ buộc tội gian lận chuyển khoản, gian lận chứng khoán và rửa tiền. Anh trai của cô, Konstantin Ignatov, người nắm quyền lãnh đạo OneCoin sau khi cô mất tích, đã bị bắt vào năm 2019 và đã nhận nhiều tội danh. Hiện anh đang hợp tác với các công tố viên với tư cách là nhân chứng.
Tác động của OneCoin
OneCoin được coi là một trong những vụ lừa đảo lớn nhất trong lịch sử, đã huy động được khoảng 4 tỷ USD từ hàng triệu nhà đầu tư trên 175 quốc gia12. Nhiều nhà đầu tư trong số này đã mất tiền tiết kiệm cả đời, lương hưu hoặc tài sản vào tay OneCoin. Một số thậm chí còn phải đối mặt với những hậu quả pháp lý hoặc các mối đe dọa khi quảng bá hoặc tham gia OneCoin.
Các nạn nhân của OneCoin đến từ nhiều nguồn gốc và nền văn hóa khác nhau, nhưng họ có chung mong muốn cải thiện cuộc sống và đạt được tự do tài chính. Họ bị thu hút bởi các chiến dịch tiếp thị phức tạp và những nhà tuyển dụng có sức thuyết phục của OneCoin, những người đã khai thác cảm xúc, nỗi sợ hãi và hy vọng của họ.
Câu chuyện của OneCoin không chỉ là câu chuyện cảnh báo cho những người đam mê tiền điện tử mà còn là lời nhắc nhở các nhà quản lý và hoạch định chính sách bảo vệ người tiêu dùng khỏi những trò lừa đảo như vậy. Nó cũng nhấn mạnh sự cần thiết phải giáo dục và nâng cao nhận thức nhiều hơn về những rủi ro và cơ hội của nền kinh tế kỹ thuật số mới nổi.
