#ScamRiskWarning @Binance Binance

Bài học chính

  • Bảo vệ người dùng là ưu tiên hàng đầu của Binance, chúng tôi đã triển khai các biện pháp bảo mật phức tạp và mạnh mẽ trên toàn hệ sinh thái của mình. Tuy nhiên, tuyến phòng thủ đầu tiên chống lại gian lận và lừa đảo là chính người dùng. Khi bạn giao dịch ngang hàng, điều quan trọng là phải biết các chiến thuật lừa đảo phổ biến nhất để có thể nhận ra chúng.

  • Đừng đánh dấu giao dịch là hoàn tất trước khi bạn đảm bảo kiểm tra tài khoản hoặc ví tiền điện tử của mình và xác nhận rằng bạn đã nhận được số tiền lẽ ra phải đến từ giao dịch P2P.

  • Luôn chụp ảnh màn hình tất cả các giao dịch của bạn để làm bằng chứng cho thấy chúng đã được hoàn thành. Và đừng ngần ngại báo cáo bất kỳ hành vi đáng ngờ nào.

Hãy tiếp tục đọc để tìm hiểu cách phát hiện các âm mưu lừa đảo và gian lận phổ biến trên thị trường P2P để luôn giao dịch an toàn và bảo mật.

Giao dịch ngang hàng (P2P) cho phép người dùng mua và bán tiền điện tử trực tiếp với nhau bằng các phương thức thanh toán và loại tiền tệ ưa thích của họ. Trong lịch sử, giao dịch P2P là một trong những cách đầu tiên mọi người có thể giao dịch tiền điện tử trước khi các sàn giao dịch tập trung đầu tiên xuất hiện.

Được hàng triệu người dùng trên toàn thế giới tin tưởng, Binance P2P mang lại tính thanh khoản tốt nhất, bảo mật hàng đầu và khả năng tiếp cận hơn 700 phương thức thanh toán

và 100 loại tiền tệ pháp định. Trong khi các sàn giao dịch P2P cũ có nguy cơ trộm cắp và lừa đảo cao hơn, nhiều nền tảng giao dịch P2P hiện tại đã cải thiện đáng kể tính bảo mật so với các phiên bản trước đó. Ví dụ: Binance P2P đã triển khai dịch vụ ký quỹ, cập nhật bảo mật thường xuyên, quy trình xác minh danh tính nghiêm ngặt, cùng nhiều biện pháp khác để giữ an toàn cho người dùng. Tuy nhiên, ngay cả khi có các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ, mọi hoạt động giao dịch đều tiềm ẩn rủi ro và P2P cũng không ngoại lệ.

Một số lừa đảo và gian lận P2P phổ biến là gì?

Mặc dù sự an toàn của người dùng là ưu tiên hàng đầu của Binance nhưng nó luôn đáng để cảnh giác. Cách bảo vệ tốt nhất cho người dùng của bất kỳ nền tảng giao dịch P2P nào là nhận biết các chiến thuật lừa đảo phổ biến nhất để bạn có thể trang bị cho mình tốt hơn để tránh chúng. Dưới đây là một số lừa đảo P2P phổ biến mà bạn nên biết.

Đại diện khách hàng giả

Tin nhắn hỗ trợ kỹ thuật giả mạo là một hình thức lừa đảo phổ biến trong không gian tiền điện tử và NFT. Ví dụ: nếu bạn đang gặp khó khăn về kỹ thuật trên nền tảng P2P đã được thiết lập và yêu cầu hỗ trợ trên nền tảng truyền thông xã hội, kẻ lừa đảo có thể tuyên bố đại diện cho sàn giao dịch P2P và đề nghị trợ giúp. Sau đó, nhân viên hỗ trợ khách hàng giả mạo có thể chuyển hướng bạn đến một trang web trông giống hệt trang web chính hãng và thuyết phục bạn nhập chi tiết tài khoản hoặc thông tin xác thực ví tiền điện tử, khiến chúng dễ bị đánh cắp.

Để tránh rơi vào những trò lừa đảo như vậy, chỉ tìm kiếm sự hỗ trợ từ sàn giao dịch P2P chính thức và kiểm tra kỹ tên miền của trang web. Một số kẻ lừa đảo có thể gửi cho bạn cảnh báo bảo mật giả mạo liên quan đến tài khoản của bạn qua email hoặc tin nhắn văn bản, nhưng các chiến thuật đều giống nhau. Đừng nhấp vào các liên kết không xác định trước khi bạn xác minh nguồn.

Lừa đảo hóa đơn giả

Điều cần thiết là phải kiểm tra chặt chẽ thông tin mà đối tác gửi cho bạn khi tham gia giao dịch P2P. Những kẻ lừa đảo có thể thao tác kỹ thuật số trên ảnh chụp màn hình và tuyên bố rằng họ đã hoàn thành phần giao dịch của mình – gây áp lực buộc bạn phải làm điều tương tự. Khi bạn tuân theo yêu cầu của kẻ lừa đảo mà không thực sự kiểm tra xem bạn đã nhận được số tiền mà họ cho là đã gửi hay chưa, bạn có thể sẽ mất tiền với cơ hội nhận lại được bất cứ điều gì rất mong manh.

Để tránh rơi vào lừa đảo biên lai giả, hãy luôn đảm bảo kiểm tra cẩn thận tài khoản ngân hàng hoặc ví tiền điện tử của bạn để xác nhận rằng bạn thực sự đã nhận được số tiền được cho là đến từ giao dịch P2P. Chỉ sau đó giải phóng tiền. Không bao giờ phát hành tiền chỉ dựa trên biên lai.

Lừa đảo chuyển tiền sai

Đôi khi kẻ lừa đảo có thể cố gắng vô hiệu hóa giao dịch P2P sau khi nó hoàn tất. Kẻ lừa đảo có thể gọi điện đến ngân hàng của họ để hủy giao dịch bằng cách cho rằng số tiền chuyển sai hoặc tài khoản của họ đã bị hack. Trong trường hợp này, người bán không chỉ mất tiền sau khi phát hành tiền điện tử mà còn có thể bị đe dọa sẽ không báo cáo giao dịch bị hủy cho chính quyền.

Để chống lại loại lừa đảo này, đừng sợ hãi trước những chiến thuật gây sợ hãi này và hãy bình tĩnh thu thập bằng chứng, chẳng hạn như ảnh chụp màn hình, về thư từ và giao dịch của bạn với tội phạm.

Gian lận bồi hoàn

Kẻ lừa đảo cũng có thể lợi dụng tính năng bồi hoàn với ngân hàng trên nền tảng P2P. Sau khi giao dịch P2P hoàn tất, tội phạm sẽ gửi yêu cầu bồi hoàn và báo cáo rằng họ chưa bao giờ cho phép chuyển tiền. Họ thậm chí có thể cho rằng giao dịch là gian lận hoặc thực hiện do nhầm lẫn, do đó khoản thanh toán ban đầu sẽ bị hủy bỏ. Giống như các trò lừa đảo biên lai giả, điều này xảy ra nếu người bán vội vàng phê duyệt giao dịch mà không kiểm tra xem tiền đã có trong tài khoản của họ hay chưa.

Để tránh loại lừa đảo này, hãy tạo thói quen giữ ảnh chụp màn hình các giao dịch của bạn làm bằng chứng cho thấy chúng đã được hoàn thành. Điều này sẽ giúp quy trình khiếu nại suôn sẻ hơn nhiều khi bạn liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng để chống lại nỗ lực đòi bồi hoàn của kẻ lừa đảo.

Kiểm tra lừa đảo

Kẻ xấu có thể thử gửi thanh toán bằng séc bị trả lại – séc không thể đổi thành tiền mặt do không đủ tiền trong tài khoản được liên kết – hoặc đơn giản là hủy séc sau khi lập hóa đơn. Để bảo vệ người dùng của chúng tôi, Binance P2P không hỗ trợ séc làm phương thức thanh toán, vì những giao dịch như vậy có thể làm tăng rủi ro và sự không chắc chắn. Do đó, người dùng không bao giờ nên chấp nhận bất kỳ khoản thanh toán nào qua séc và cũng phải hết sức thận trọng để đảm bảo rằng đối tác của bạn không gửi cho bạn séc thay vì phương thức thanh toán được đề cập trên quảng cáo.
Để tìm hiểu thêm về lừa đảo séc và cách tránh rơi vào chúng, hãy xem hướng dẫn của chúng tôi

Giao dịch P2P: Cách tránh lừa đảo séc.

Cách bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo và lừa đảo P2P

Bây giờ chúng tôi đã đề cập đến một số trò lừa đảo P2P phổ biến hơn, đây là một số mẹo bạn có thể làm theo để bảo vệ bản thân tốt hơn khi giao dịch ngang hàng.

Chụp ảnh màn hình

Hãy tạo thói quen chụp ảnh màn hình tất cả các giao dịch của bạn để làm bằng chứng cho thấy chúng đã được hoàn thành. Trong trường hợp bị lừa đảo, ảnh chụp màn hình đóng vai trò là bằng chứng chính và có thể giúp đưa ra trường hợp của bạn với nền tảng P2P khi bạn gửi đơn khiếu nại.

Giao dịch trên nền tảng uy tín

Tốt nhất bạn chỉ nên sử dụng các sàn giao dịch P2P có uy tín như Binance P2P, nơi người dùng phải trải qua quy trình xác minh danh tính trước khi được phép giao dịch. Điều này làm giảm đáng kể nguy cơ giao dịch bằng tài khoản giả mạo hoặc ai đó có danh tính bị đánh cắp.

Hơn nữa, Binance P2P còn có dịch vụ ký quỹ để giữ tiền điện tử trong khi giao dịch đang chờ xử lý. Cơ chế này được thiết kế để ngăn chặn hành vi trộm cắp hoặc lừa đảo bằng cách thêm một lớp tin cậy bổ sung và ngăn chặn những kẻ xấu lấy tiền của bạn bỏ trốn mà không tôn trọng phần giao dịch của họ.

Kiểm tra kỹ các giao dịch

Không ủy quyền bất kỳ khoản chuyển khoản nào cho đến khi bạn chắc chắn rằng bạn đã nhận được tiền từ phía mình. Luôn kiểm tra kỹ tài khoản của bạn để xác nhận rằng giao dịch của bạn đã được hoàn tất thành công. Quan trọng hơn, đừng dựa vào đối tác của bạn để có bằng chứng vì luôn có khả năng họ có thể gửi bằng chứng thanh toán đã được chứng minh.

Bám sát giao tiếp trên nền tảng

Nếu có thể, hãy hạn chế mọi liên lạc với đối tác của bạn trên nền tảng P2P nơi bạn đang giao dịch. Giao tiếp bằng các kênh bên ngoài sẽ giúp kẻ lừa đảo dễ dàng đưa ra tranh chấp sai trái chống lại bạn và từ chối giao dịch từng xảy ra.

Tiếp cận bộ phận hỗ trợ khách hàng

Nếu bạn không thể giải quyết vấn đề với đối tác một cách thân thiện, hãy liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng để được hỗ trợ. Trên Binance P2P, nhóm hỗ trợ khách hàng sẽ đưa ra phản hồi nhanh chóng để giúp giải quyết mọi vấn đề mà bạn có thể gặp phải khi sử dụng nền tảng này.

Để tìm hiểu thêm về cách bảo vệ bản thân khỏi gian lận và lừa đảo P2P, hãy xem hướng dẫn của chúng tôi 6 Lừa đảo Bitcoin cần tránh khi sử dụng P2P.