JustLend là một giao thức cho vay Tron tương tự như Hợp chất trên Ethereum. Tuy nhiên, mặc dù Hợp chất hiện chỉ cung cấp lãi suất APY thấp ở mức một chữ số, JustLend hiện cung cấp lãi suất lên tới 30%.
Hãy cùng Coincu tìm hiểu chi tiết về dự án này nhé.
JustLend là gì?
JustLend là nền tảng cho vay đầu tiên trong hệ sinh thái Tron, với mục đích tạo ra các nhóm dựa trên thuật toán cung cầu đối với các tài sản như TRX và TRC20. Chương trình cho phép khách hàng đóng góp token TRX và TRC20 để đổi lấy lãi suất trên từng loại tài sản và vay thêm token cho các mục đích sử dụng khác.
JustLend là tên gọi khác của công nghệ cho vay phi tập trung của nền tảng Just.
Nói một cách đơn giản, Just là một nền tảng DeFi dựa trên mạng Blockchain của hệ sinh thái TRON. Mục đích chính của Just là cung cấp cho người tiêu dùng trên toàn thế giới một hệ thống tài chính công bằng, phi tập trung với khả năng quản lý và tài trợ tiền điện tử đáng tin cậy. Just được công nhận là một trong những nền tảng phi tập trung tích cực nhất trên TRON Blockchain.
JustLend chính thức mở cộng đồng vào tháng 8 năm 2020, sau IEO trên nền tảng Poloniex LaunchBase và được công nhận là một trong ba sản phẩm chủ lực của dự án Just.
Chỉ là hệ sinh thái
Nền tảng Just do Justin Sun thành lập và giới thiệu vào quý 3 năm 2020; tên của nó được lấy từ bốn chữ cái đầu tiên trong tên của người sáng lập. JUST là một nền tảng DeFi đang phát triển nhanh chóng, cung cấp nhiều giải pháp tài chính phi tập trung, bao gồm JustStable, JustLend, JustSwap, JustLink và mã thông báo chuỗi chéo. Mạng TRON đóng vai trò là nền tảng cho hệ thống. Nó sử dụng hệ thống stablecoin phi tập trung bao gồm USDJ và mã thông báo quản trị của nó, JST.
Sản phẩm tài chính phi tập trung cốt lõi của mạng, JustStable, được cung cấp bởi USDJ, một loại tiền ổn định được kết hợp với đô la Mỹ và chấp nhận các tài sản thế chấp khác nhau. JustStable là một nền tảng cho vay stablecoin xuyên biên giới, nơi người dùng có thể vay stablecoin. Các nhà đầu tư và nhà giao dịch đang ngày càng tìm kiếm các phương pháp tạo ra stablecoin mà không cần bán tài sản tiền điện tử của họ khi khả năng khai thác và giao dịch lợi nhuận trong ngành công nghiệp tiền điện tử tăng lên.
Các nhà giao dịch phải gửi tài sản thế chấp của họ dưới hình thức mã thông báo tài sản thế chấp hỗ trợ để nhận được USDJ nhanh chóng (bao gồm cả TRX). Sau đó, tài sản được hoán đổi lấy mã thông báo PTRX và bị khóa làm tài sản thế chấp, dẫn đến trạng thái nợ được thế chấp (CDP). Người dùng có thể chỉ cần đúc hoặc rút USDJ tùy thuộc vào số lượng tài sản thế chấp được đặt. Nền tảng sau đó sẽ hoàn trả cho người dùng số tiền thế chấp ban đầu.
JustStable cung cấp cho người tiêu dùng tính thanh khoản mà họ cần.
JustLend là một nền tảng thị trường tiền tệ được điều khiển bởi các hợp đồng thông minh TRON, nơi người dùng có thể đóng góp thanh khoản vào các nhóm thanh khoản để vay với lãi suất rẻ.
Mã thông báo chuỗi chéo là tài sản từ các chuỗi khối khác, sau khi được mã hóa trên TRON, có thể được sử dụng trong mạng JUST. JustSwap là một khuôn khổ hợp đồng thông minh khác để trao đổi token không cần sự tin cậy và tạo ra các nhóm thanh khoản có thể truy cập được.
Điểm nổi bật
Giao diện người dùng của JustLend rất đơn giản và dễ sử dụng, ngay cả đối với người mới sử dụng. Chương trình cung cấp danh mục toàn diện về các token đã được tích hợp vào JustLend trong khu vực Thị trường, giúp người dùng đưa ra lựa chọn đầu tư đơn giản hơn.
Đồng hồ đo rủi ro: Thước đo trên trang chủ của JustLend minh họa mức độ rủi ro khi vay tài sản của bạn.
Chế độ khai thác thanh khoản: Chế độ này cung cấp thông tin và cho phép người dùng cung cấp thanh khoản để đổi lấy các ưu đãi JST từ nhiều nhóm khác nhau.
Cho phép người dùng bình chọn: Người dùng trên JustLend có thể bỏ phiếu cho các đề xuất sản phẩm. Gói này bao gồm một phần mà bất kỳ ai cũng có thể tìm hiểu và bỏ phiếu cho sản phẩm.
Làm thế nào nó hoạt động?
Việc tạo ra tiền USDJ và quản trị thông qua tiền JST là hai quá trình cơ bản diễn ra trong hệ sinh thái cho vay tiền điện tử phi tập trung JustLend.
Cơ chế
Kiến trúc cốt lõi của JustLend
Khách hàng gửi tiền vào Hợp đồng thông minh trên nền tảng, với tài sản được cung cấp làm tài sản cơ bản.
Hợp đồng thông minh: Chuyển jToken của tài sản cơ bản sang tài khoản của người dùng theo tỷ giá hối đoái.
Người cho vay: JustLend chấp nhận tài sản trên thị trường tiền tệ để đổi lấy lãi cho các khoản vay. Họ có khả năng loại bỏ các tài sản cơ bản mà họ đã đưa ra bất cứ lúc nào.
Người vay: Trong trường hợp này, người vay sẽ thế chấp quá mức một tài sản được vay thông qua giao thức. Hợp đồng thông minh sẽ tự động khớp lệnh cho vay miễn là thị trường có đủ thanh khoản. Người vay có quyền lựa chọn hoàn trả khoản vay bất cứ lúc nào.
Lãi vay được tính dựa trên số khối. Hợp đồng thông minh sẽ tự động xác định lãi suất thả nổi tùy theo cung cầu thị trường.
Hợp đồng thông minh sẽ tự động bắt đầu thanh lý nếu tài sản thế chấp của người vay giảm xuống dưới mức thanh lý. Người dùng có thể thế chấp tài sản bổ sung hoặc thanh toán một phần tài sản đã vay để ngăn chặn việc thanh lý tài sản.
Cung cấp tài sản
Người vay và người cho vay sẽ hợp nhất trên các mạng ngang hàng hiện tại và tài sản của người dùng sẽ được cho người khác vay trực tiếp. Tuy nhiên, trên JustLend, giao thức sẽ gộp nguồn cung của từng người dùng, tăng tính thanh khoản và tạo ra sự cân bằng tiền tệ tốt hơn.
jToken là tài sản được phân phối ra thị trường (số dư mã thông báo TRC20). Chủ sở hữu mã thông báo có thể có được jToken thích hợp bằng cách cung cấp và tuân theo các yêu cầu hiện hành trong khi kiếm lãi. Các trường hợp chính được đề cập là:
Người dùng có thể kiếm được tiền lãi bằng cách cung cấp mã thông báo trên nền tảng.
Với nền tảng này, tài sản của Dapps, tổ chức và sàn giao dịch có thể được định giá.
Tài sản đi vay
Người vay muốn vay một tài sản trên JustLend trước tiên phải thế chấp tài sản đó vào nền tảng và kiếm jTokens, sau đó sử dụng jTokens để giao dịch lấy bất kỳ tài sản nào có thể truy cập được trên nền tảng. Các khoản vay không cần ngày hoàn vốn; lãi suất được cập nhật tự động theo cung cầu thị trường; lãi suất khác nhau tùy theo từng tài sản. Những vấn đề cần lưu ý khi cho vay tài sản:
Người vay được phép vay tối đa nhưng không vượt quá giá trị tài sản đảm bảo nhằm giảm thiểu rủi ro cho người vay tài sản.
Rủi ro & thanh khoản: Nếu số dư nợ vay của người đi vay vượt quá tài sản thế chấp, Hợp đồng thông minh sẽ ngay lập tức tiến hành thanh lý để loại bỏ rủi ro và đảm bảo trả nợ cũng như cung cấp tài sản đồng thời bảo vệ người cho vay.
Các trường hợp sử dụng đối với tài sản mượn: Người dùng có thể đổi mã thông báo TRC20 của họ lấy mã thông báo TRC20 khác. Người dùng có thể bán mã thông báo trước khi nó sụp đổ, cho phép nền tảng được hưởng lợi từ việc mất mã thông báo.
Lãi suất
Trên TRON, lãi suất JustLend được xác định dựa trên thời gian tạo khối (khoảng 3 giây). Hợp đồng thông minh sẽ tự động tính toán lãi suất dựa trên những thay đổi trong cung và cầu và lãi suất cho vay có thể dao động giữa các tài sản. Khi nhu cầu vay giảm, token dư thừa của nền tảng sẽ có tính thanh khoản cao và lãi suất giảm, khuyến khích vay. Khi nhu cầu vay giảm, token trên nền tảng mất tính thanh khoản và lãi suất tăng, thúc đẩy chủ sở hữu tài sản cho vay.
Vì mô hình lãi suất là nền tảng của JustLend nên nó sẽ được liên kết với các mục sau:
Tỷ giá hối đoái: Trong JustLend, mỗi loại tài sản được biểu thị bằng mã thông báo tiêu chuẩn TRC20 và số dư được biểu thị bằng jToken, có thể được tạo bằng cách đưa nó ra thị trường hoặc mua lại nó. Tỷ giá hối đoái và giá trị của tài sản cơ bản sẽ tăng theo thời gian.
Tỷ lệ sử dụng: Tỷ lệ sử dụng cho biết nền tảng sử dụng tiền mặt hiệu quả như thế nào.
Dự trữ: Dựa trên hệ số dự trữ, JustLend khấu trừ một khoản dự trữ từ doanh thu của mỗi khoản vay.
Cung lãi suất: Tỷ lệ cung, giống như lãi suất vay, được kiểm soát bởi tỷ lệ sử dụng.
Giá Oracle
Giá trị của các tài sản cơ bản khác nhau phải được sử dụng để xác định giá trị tài sản thế chấp của người đi vay hoặc giá trị tài sản đi vay của họ.
jTokens
Khi người dùng nhận được jTokens để cung cấp tài sản cơ bản cho JustLend, nó được gọi là biên nhận, chẳng hạn như jTRX, jUSDT, JSUN,…mà bạn nhận được khi giao tài sản phù hợp. Mã thông báo TRC20 trong ví của bạn được gọi là jToken.
JustLend hỗ trợ tất cả tài sản được lưu giữ và tích hợp bằng hợp đồng thông minh có tên jToken. Khi người dùng đổi một jToken có thể hoán đổi, nó sẽ trở thành tài sản cơ bản phù hợp.
Bốn bước để tạo tiền USDJ từ CDP
Bước 1: Chuyển coin sang nền tảng JustLend
Đại đa số người dùng sẽ khóa tài sản thế chấp để thiết lập USDJ stablecoin. Và USDJ sẽ được tạo ra trong suốt quá trình gửi tiền CDP. CDP (Cardapio) là một loại tiền điện tử chạy trên Binance Smart Chain (BSC BEP-20).
JustLend hiện chỉ lấy PTRX làm tài sản thế chấp; các tài sản tiền điện tử khác không được chấp nhận. Do đó, người dùng nên thận trọng khi chuyển coin sang JustLend để tránh bị mất tiền.
Bước 2: Thiết lập đồng xu CDP
Quy trình khởi tạo đồng xu CDP trên JustLend sẽ bắt đầu sau khi cung cấp đủ tài sản thế chấp. Ở giai đoạn này, người dùng phải bắt đầu giao dịch trên JustLend để tạo ra số lượng tiền CDP phù hợp. Sau đó, bạn tiến hành giao dịch và gửi đồng PTRX vào CDP mà bạn vừa tạo, tạo ra tài sản ổn định giá USDJ.
Bước 3: Tạo USDJ bằng CDP
Người dùng nắm giữ tiền CDP phải thực hiện giao dịch để xác định số lượng USDJ được tung ra trong CDP. Khi đó, một khoản nợ được thiết lập và tài sản thế chấp cũng được đảm bảo. Thời hạn khóa sẽ kéo dài cho đến khi tất cả các khoản nợ đã được trả hết.
Bước 4: Mua lại tài sản đảm bảo
Để lấy lại tài sản thế chấp, người dùng phải thanh toán toàn bộ số tiền đã vay bằng loại tiền USDJ. Các khoản phí khác được thanh toán bằng mã thông báo JST cùng một lúc.
Người nắm giữ đồng xu CDP có toàn quyền truy cập vào nền tảng JustLand sau khi thanh toán hết mọi nghĩa vụ và lãi suất. Quá trình này sẽ hỗ trợ người dùng thu hồi toàn bộ số tiền ký quỹ trước đó.
Nếu tài sản thế chấp giảm nhanh chóng và không còn đủ để trang trải các nghĩa vụ trên JustLand, hệ thống sẽ thanh lý ngay lập tức đồng tiền CDP.
Các số liệu chính của mã thông báo JST
Tên mã thông báo: Just.
Mã chứng khoán: JST.
Chuỗi khối: Ethereum.
Loại mã thông báo: Mã thông báo tiện ích.
Tiêu chuẩn mã thông báo: tRC20.
Nguồn cung lưu hành: 7.300.425.000
Tổng nguồn cung: 9.900.000.000.
Nguồn cung tối đa: 9.900.000.000
Hợp đồng: TCFLL5dx5ZJdKnWuesXxi1VPwjLVmWZZy9
Phân bổ mã thông báo
Chỉ hệ sinh thái: 30%
Đối tác: 26%
Đội: 19%
Bán hạt giống: 11%
Airdrop: 10%
LaunchBase: 4%.
Trường hợp sử dụng
Mã thông báo JST hiện được sử dụng để bỏ phiếu về các sửa đổi và quản lý dự án có liên quan. JST cũng có thể được sử dụng vì lý do tiện ích như thanh toán phí và tích lũy lãi.
Phần kết luận
JustLend là một cơ chế cho vay dựa trên blockchain. Do đó, người dùng hoàn toàn có thể lưu trữ JST trong ví hỗ trợ tiêu chuẩn mã thông báo TRC20, chẳng hạn như Ví TRON. Hệ sinh thái của Just vẫn cần một khoảng thời gian đáng kể để cải thiện các tính năng và thể hiện tiềm năng của nó với các nhà đầu tư. Do đó, trước khi lựa chọn đầu tư, nhà đầu tư phải tự mình nghiên cứu dự án và cân nhắc mọi rủi ro.
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không phải là lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn tự nghiên cứu trước khi đầu tư.
Hãy cùng chúng tôi theo dõi tin tức: https://linktr.ee/coincu
Harold
Tin tức Coincu