Các nhà đầu tư bán lẻ bị đóng băng vì bán U. Ngân hàng có quyền can thiệp vào tiền của bạn không?
Gần đây, chúng tôi một lần nữa nhận được thắc mắc về việc các nhà đầu tư bán lẻ bị ngân hàng đóng băng sau khi bán U coin trên nền tảng Binance. Loại vấn đề này không phổ biến nhưng lại thu hút rất nhiều sự chú ý.
Một số người hâm mộ báo cáo rằng anh ấy đã bán thành công 4000U trên nền tảng Binance, nhưng số tiền đã bị ngân hàng đóng băng. Sau khi đến ngân hàng để cung cấp thông tin liên quan và giải thích tình hình bán xu, ngân hàng thông báo với anh rằng việc bán xu là trái pháp luật và anh cần phải đến cơ quan công an để cấp giấy chứng nhận hợp pháp. Điều khiến anh bối rối hơn nữa là một khoản thanh toán khác trị giá hơn 30.000 nhân dân tệ cũng bị hệ thống ngân hàng chặn vì lý do tương tự.
Trong trường hợp này, có khả năng cao là tiền được đánh dấu là tiền bị đánh cắp, có thể thông qua nhiều giao dịch không xác định. Sau khi hệ thống dữ liệu của ngân hàng phát hiện những dấu hiệu này, ngân hàng sẽ thực hiện các biện pháp đóng băng để bảo vệ sự an toàn cho tiền của khách hàng. Tuy nhiên, thực tế là không hợp lý khi ngân hàng yêu cầu khách hàng phải đến cơ quan công an để cấp giấy chứng nhận hợp pháp. Khách hàng không cần phải chứng minh mình vô tội mà cần để cơ quan có thẩm quyền xác định xem có hành vi vi phạm pháp luật hay không.
Trước tình trạng này, khách hàng có thể áp dụng các biện pháp tích cực để bảo vệ quyền và lợi ích của mình. Trước hết, bạn có thể hỏi nhân viên ngân hàng xem nhận xét của họ có đại diện cho quan điểm của cá nhân hay ngân hàng hay không và nhấn mạnh rằng việc cá nhân bán tiền xu là không vi phạm pháp luật. Đồng thời, yêu cầu ngân hàng cung cấp phiếu rà soát tài khoản lừa đảo và gửi kèm đến trung tâm chống lừa đảo ký tên, đóng dấu để việc kiểm soát được dỡ bỏ trong thời gian sớm nhất.
Mặc dù ngân hàng đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì an ninh tài chính nhưng cũng cần tuân thủ các quy định pháp luật có liên quan, tôn trọng quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng khi giải quyết các vấn đề tương tự. Đối với các nhà đầu tư bán lẻ, họ phải thận trọng trong quá trình giao dịch tiền kỹ thuật số và chọn nền tảng chính thức để tránh những tranh chấp không cần thiết.
Nếu muốn giải quyết vấn đề một cách nhẹ nhàng, bạn có thể nhờ ngân hàng hỗ trợ, cung cấp các tài liệu hỗ trợ liên quan và tích cực hợp tác với công việc xem xét của trung tâm chống lừa đảo. Trong khi bảo vệ quyền và lợi ích của chính mình, họ cũng thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của các giao dịch tiền kỹ thuật số.
Để biết thêm thông tin hữu ích, vui lòng chú ý và đọc kỹ trang chủ.
