Khi bạn nắm giữ bất kỳ đồng tiền nào mà không biết cách tối ưu hóa lợi nhuận của nó, những đồng tiền có cơ chế đặt cọc sẽ giúp bạn tạo thêm lợi nhuận trong khi bạn giữ chúng. Vậy, đặt cược là gì? Lợi ích của việc đặt cược là gì? Hãy cùng tìm hiểu!
Đặt cược là gì?
Đặt cược là quá trình người dùng cam kết và khóa một lượng tiền nhất định trong một khoảng thời gian để đóng góp cho hệ thống và nhận phần thưởng tương ứng. Các đồng tiền bị khóa có thể ở trong ví cá nhân hoặc trên các nút blockchain của dự án. Phần thưởng tỷ lệ thuận với số lượng tiền đặt cược và thời gian đặt cược.
Trong các chuỗi khối sử dụng cơ chế đồng thuận Bằng chứng cổ phần (PoS), người tham gia đặt cọc tiền của họ vào mạng để xác thực các giao dịch và tạo ra các khối mới. Phần thưởng, bao gồm phần thưởng cho các khối mới và phí giao dịch, sau đó được phân phối cho những người tham gia PoS như một động lực cho sự đóng góp tài nguyên của họ.
Bằng chứng cổ phần là gì?
Bằng chứng cổ phần (PoS) dựa trên ý tưởng cho phép người tham gia cam kết và khóa một số lượng tiền nhất định của họ trong một khoảng thời gian xác định. Giao thức chọn ngẫu nhiên những người tham gia này để xác nhận khối tiếp theo. Xác suất lựa chọn tỷ lệ thuận với số lượng xu họ đã cam kết đặt cược – những người nắm giữ nhiều xu hơn có cơ hội xác thực các khối mới cao hơn.
Việc sản xuất các khối mới thông qua cơ chế đặt cược này giúp tăng cường đáng kể khả năng mở rộng của mạng blockchain so với cơ chế Proof of Work truyền thống. Do sự cải tiến về khả năng mở rộng này, mạng Ethereum đã lên kế hoạch chuyển sang sử dụng cơ chế PoS trong bản nâng cấp lớn của mình, ETH 2.0.
Phân loại đặt cược
Đặt cược vào cơ chế đồng thuận PoS
Trong cơ chế đồng thuận Bằng chứng cổ phần (PoS), người tham gia đặt cọc tiền của họ để chứng minh khả năng xử lý giao dịch và tạo ra các khối mới. Đổi lại, họ nhận được phần thưởng tương ứng với đóng góp của mình, bao gồm phần thưởng khối và phí giao dịch. Quá trình đặt cược này ảnh hưởng trực tiếp đến tính toàn vẹn và hiệu quả của mạng blockchain.
Các dự án blockchain nổi tiếng sử dụng cơ chế PoS và yêu cầu đặt cọc bao gồm TomoChain, IOST, OneLedger (OLT), WAX, Tron (TRX), trong số những dự án khác.
Mặc dù có một số biến thể như PoSV, DPoS nhưng tất cả đều dựa trên khái niệm cốt lõi là đặt cọc tiền xu. Trong bài viết này, thuật ngữ “PoS” sẽ được sử dụng để thể hiện các cơ chế đồng thuận dựa trên việc đặt cược nói chung.
Đặt cược để nhận phần thưởng
Trong một số trường hợp, người dùng có thể đặt cọc hoặc khóa một số lượng token nhất định trong hệ sinh thái của dự án. Tuy nhiên, việc đặt cược này không trực tiếp tham gia xác minh giao dịch hoặc bất kỳ nhiệm vụ nào khác trên mạng blockchain.
Thay vào đó, việc đặt cược token ở đây phục vụ mục đích tương tự như việc “khóa” token trong một khoảng thời gian nhất định. Người dùng khóa mã thông báo càng lâu thì họ càng nhận được nhiều phần thưởng từ dự án.
Một ví dụ cụ thể là stake KCS trên một sàn giao dịch (giữ KCS). Người dùng nhận được KCS bổ sung dưới dạng phần thưởng, với số tiền tùy thuộc vào thời gian họ giữ KCS. Những phần thưởng này được lấy từ lợi nhuận của sàn giao dịch và không liên quan đến việc tạo khối mới hoặc phí giao dịch trên blockchain.
Đặt cược hoạt động như thế nào?
Đặt cược là quá trình cam kết và khóa một lượng tiền nhất định trong một khoảng thời gian để nhận phần thưởng trên mạng blockchain bằng cơ chế đồng thuận Proof of Stake (PoS) hoặc các biến thể của nó. Trong khi mạng Bằng chứng công việc (PoW) sử dụng hoạt động khai thác để xác thực các khối mới thì mạng PoS sử dụng đặt cược. Điều này cho phép tạo các khối mới mà không cần dựa vào hoạt động khai thác và các nút xác thực PoS được chọn dựa trên số tiền họ đã cam kết đặt cược, thay vì cạnh tranh dựa trên sức mạnh tính toán. Nói chung, những người đặt cược nhiều tiền hơn sẽ có cơ hội xác nhận khối tiếp theo cao hơn. Đặt cược yêu cầu người tham gia phải cam kết (và giữ) một lượng tiền tương ứng trong một khoảng thời gian nhất định. Mỗi mạng PoS sử dụng loại tiền riêng để đặt cược.
Quá trình tạo khối trong mạng blockchain được tối ưu hóa thông qua cơ chế đặt cọc, giúp cải thiện đáng kể khả năng mở rộng của mạng. Vì lý do này, mạng Ethereum đã quyết định chuyển từ PoW (Proof-of-Work) sang PoS (Proof-of-Stake) trong bản nâng cấp Ethereum 2.0 của mình.
Ai được hưởng lợi từ việc đặt cược
Dành cho người tham gia
Đặt cược mang lại một số lợi ích hấp dẫn cho người tham gia (người đặt cược):
Tạo thu nhập thụ động và tăng lượng nắm giữ tiền xu: Đây là lợi ích rõ ràng và hấp dẫn nhất. Thay vì để tiền không hoạt động trên sàn giao dịch, người đặt cược có thể đặt cọc chúng và nhận phần thưởng dưới dạng tiền bổ sung. Lợi ích này đặc biệt phù hợp với những người muốn giữ coin lâu dài. Tuy nhiên, nó không phù hợp với những người giao dịch thường xuyên.
Chi phí thấp hơn so với Proof of Work (PoW): Điều này thể hiện rõ khi so sánh chi phí đầu tư của thiết bị khai thác (ASIC) với chi phí cho một máy tính có cấu hình cao. Đặt cược thường yêu cầu yêu cầu cấu hình phần cứng thấp hơn nhiều so với khai thác PoW, chỉ yêu cầu một máy tính đơn giản có khả năng chạy nút. Mặc dù có những yêu cầu về số lượng coin cần thiết để đặt cược nhưng chi phí vận hành thấp hơn đáng kể so với PoW, vốn yêu cầu nhiều máy khai thác có cấu hình cao.
Bảo mật và có thể dự đoán: Quá trình đặt cược được tiến hành an toàn với khả năng sao lưu dữ liệu. Trước khi bắt đầu, người đặt cược có thể tính toán chính xác lợi nhuận dự kiến từ việc đặt cược cũng như thời điểm nhận thưởng hoặc rút tiền nếu muốn dừng giữa chừng. Điều này giúp các nhà đầu tư quản lý rủi ro và lập kế hoạch tài chính một cách dễ dàng.
Dành cho dự án
Đặt cược vào PoS là một phương pháp giúp các dự án blockchain nền tảng đạt được sự phân cấp cho mạng của họ. Sức mạnh và khả năng xử lý được phân phối đến các nút tham gia thông qua việc đặt cược, thay vì tập trung vào một nhóm nhỏ. Điều này mang lại một số lợi ích:
Tận dụng nguồn lực bên ngoài để vận hành mạng thông qua các nút phân tán.
Tạo động lực khuyến khích người dùng tham gia mạng bằng cách nhận thưởng khi stake, giúp duy trì và mở rộng hoạt động.
Tăng cường an ninh mạng vì sức mạnh của nó được phân phối giữa các nút khác nhau. Điều này khiến cho việc tập trung đủ sức mạnh để phát động một cuộc tấn công gần như không thể.
Rủi ro liên quan đến việc đặt cược
Việc đặt cược cũng tiềm ẩn những rủi ro nhất định mà người tham gia cần cân nhắc kỹ:
Khóa tiền xu: Trong thời gian đặt cược, số tiền đặt cược sẽ bị khóa. Staker sẽ không thể giao dịch hoặc thực hiện các giao dịch với số tiền này. Rút toàn bộ tiền (không đặt cược) sớm sẽ dẫn đến mất phần thưởng tích lũy.
Thời gian hủy đặt cược: Ngay cả khi hủy đặt cược, người dùng phải đợi một khoảng thời gian nhất định trước khi nhận lại số tiền đã đặt cược. Khung thời gian này có thể không phù hợp với các cơ hội giao dịch khác.
Rủi ro giảm giá: Rủi ro lớn nhất là giá coin giảm mạnh trong thời gian đặt cược. Mặc dù phần thưởng được nhận bằng hiện vật (coin) nhưng giá trị thực tế có thể thấp hơn nhiều so với số tiền đầu tư ban đầu.
Ví dụ: đặt cược 1.000 xu X (giá 0,1 USD/X) với lãi suất hàng năm là 30%. Khi nhận thưởng bạn sẽ có 1.300 xu X. Tuy nhiên, nếu giá xu X giảm xuống 0,07$ thì giá trị của 1.300 xu sẽ chỉ còn 91$, thấp hơn mức đầu tư ban đầu là 100$.
Vì vậy, những rủi ro này cần được xem xét cẩn thận, chẳng hạn như mất thanh khoản, phí unstake sớm và đặc biệt là biến động giá. Định giá tài sản và quản lý rủi ro là rất quan trọng để đặt cược hiệu quả.
Tác động của việc đặt cược lên giá tiền xu
Khi một dự án blockchain giới thiệu tính năng đặt cược, nó sẽ ảnh hưởng đến nguồn cung lưu thông của đồng tiền đó. Cụ thể, các đồng tiền đặt cọc sẽ bị khóa trong một thời gian, không cho phép tham gia giao dịch trên thị trường. Điều này dẫn đến việc giảm nguồn cung lưu thông.
Theo nguyên tắc cơ bản của cung và cầu, khi nguồn cung giảm trong khi nhu cầu không đổi, nó sẽ làm tăng sự khan hiếm của tài sản, từ đó đẩy giá lên cao hơn.
Ví dụ minh họa với đồng TOMO từ dự án TomoChain: Khi đặt cược được giới thiệu vào tháng 12 năm 2018, khoảng 64,5% TOMO đang lưu hành đã được đặt cược. Giá TOMO tăng 300% trong thời gian sau đó do nguồn cung khan hiếm.
Việc tăng giá do đặt cược đã khiến nhiều dự án áp dụng cơ chế PoS để “xoa dịu” cộng đồng trong giai đoạn đầu. Tuy nhiên, khi nguồn cung ổn định, giá sẽ không tiếp tục tăng như ban đầu và stake sẽ chỉ trở thành một hình thức đầu tư để giữ coin và nhận thưởng.
Các thông số chính cần xem xét khi đặt cược
Tỷ lệ lạm phát
Tỷ lệ lạm phát đề cập đến số lượng tiền mới được tạo ra so với nguồn cung lưu thông. Trong đặt cược PoS, phần thưởng cho người tham gia đến từ phí giao dịch và tiền mới được đúc, gây ra tác động lạm phát. Tỷ lệ này ảnh hưởng trực tiếp đến nguồn cung lưu thông và giá của đồng xu.
Thời gian khóa
Thời gian khóa là khoảng thời gian tiền xu bị khóa sau khi đặt cược. Người dùng thường có thể chọn khoảng thời gian này ngay từ đầu, chẳng hạn như 1 tháng, 3 tháng hoặc 1 năm. Sau khoảng thời gian này, họ có thể rút số tiền đặt cược.
Thời gian mở khóa
Hầu hết người dùng có thể hủy đặt cược trước khi thời gian khóa kết thúc. Tuy nhiên, họ sẽ phải đợi một khoảng thời gian nhất định để nhận được số tiền đặt cược. Quy tắc này đảm bảo rằng quá trình hủy đặt cược không làm gián đoạn hoạt động của mạng.
Lãi suất đặt cược
Lãi suất stake là tỷ lệ thưởng nhận được sau một khoảng thời gian nhất định. Đây là yếu tố quan trọng được người tham gia quan tâm. Lãi suất càng cao thì họ càng nhận được nhiều xu.
Số tiền tối thiểu
Số tiền tối thiểu là số lượng xu nhỏ nhất cần thiết để bắt đầu đặt cược. Các dự án khác nhau sẽ có những yêu cầu khác nhau.
Thời đại tiền xu
Tuổi của xu đề cập đến thời gian từ khi đặt cược đến khi đồng xu bắt đầu kiếm được phần thưởng. Tùy thuộc vào dự án, thời gian này có thể dao động từ vài giờ đến vài ngày.
Trọng lượng (Tuổi và số lượng xu)
Trọng lượng bao gồm tuổi và số tiền. Trọng lượng càng cao (nhiều xu và tuổi càng lớn) thì khả năng nhận được phần thưởng càng lớn. Yếu tố này ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận của việc đặt cược.
Làm cách nào để tối đa hóa lợi nhuận từ việc đặt cược?
Dựa trên các yếu tố ảnh hưởng đến việc đặt cược được đề cập ở trên, bạn có thể điều chỉnh chúng để đạt được phần thưởng và lợi nhuận tối đa. Phần này sẽ hướng dẫn bạn qua các bước.
Lựa chọn phương pháp phù hợp
Đầu tiên, hãy xác định nhu cầu của bạn và số lượng xu bạn có:
Đối với số tiền nhỏ (Không đủ để chạy Node/Masternode): Tùy chọn tối ưu là tham gia bỏ phiếu hoặc đặt cược vào các nút hiện có để nhận phần thưởng. Bạn có thể đặt cọc trực tiếp vào ví của mình hoặc các sàn giao dịch được hỗ trợ.
Đối với những người muốn giữ số tiền nhỏ trong thời gian dài, việc đặt cọc sẽ giúp tăng số dư xu theo thời gian.
Đối với số tiền lớn: Ngoài việc áp dụng phương pháp trên để duy trì tính thanh khoản, bạn cũng có thể chạy node/masternode để trực tiếp tham gia xác thực và tạo khối, nhận phần thưởng cao hơn. Tuy nhiên, phương pháp này yêu cầu cấu hình phần cứng cao hơn.
Các bước thực hiện
Bất kể phương pháp nào được sử dụng, bạn cần phải làm theo các bước sau:
Bước 1: Chọn một đồng tiền có cơ chế đặt cược phù hợp với nhu cầu, ngân sách và kỳ vọng lợi nhuận của bạn bằng cách xem xét cẩn thận các yếu tố như lãi suất, tỷ lệ lạm phát và trọng số.
Bước 2: Thiết lập ví hoặc chuẩn bị cấu hình máy tính sẵn sàng cho việc stake.
Bước 3: Gửi coin vào ví/máy tính của bạn hoặc trao đổi để bắt đầu stake. Đảm bảo rằng ví vẫn được kết nối với mạng 24/7 nếu sử dụng ví lạnh.
Bước 4: Đợi xu “trưởng thành” và bắt đầu nhận thưởng.
Lưu ý: Để tối đa hóa lợi nhuận, hãy đặc biệt chú ý đến lãi suất đặt cược, tỷ lệ lạm phát, giá cả và trọng lượng đồng xu. Những yếu tố này quyết định phần thưởng cuối cùng bạn nhận được.
Điều khoản liên quan trong đặt cược
Cổ phần Vốn chủ sở hữu là gì?
Cổ phần vốn cổ phần đề cập đến tỷ lệ sở hữu cổ phần được thỏa thuận giữa các công ty khởi nghiệp và nhà đầu tư.
Cơ chế hoạt động như sau: Trước khi huy động vốn, startup sẽ định giá định giá doanh nghiệp của mình. Dựa trên mức định giá này và số vốn mà nhà đầu tư cam kết đầu tư sẽ sở hữu tỷ lệ cổ phần tương ứng trong công ty. Khi startup hoạt động có lãi, nhà đầu tư sẽ nhận được lợi nhuận tương ứng với tỷ lệ sở hữu của mình.
Đặt cược Binance là gì?
Binance Stake cho phép người dùng tham gia đặt cược (cam kết một số lượng xu nhất định) để kiếm phần thưởng thông qua nhiều sản phẩm khác nhau trong môi trường thân thiện với người dùng. Ví dụ bao gồm Đặt cược ETH 2.0 và Đặt cược cố định.
Phần kết luận
Qua bài viết “Stake Crypto là gì? Mẹo để tối đa hóa lợi nhuận khi nắm giữ tiền xu“, chúng tôi đã hướng dẫn bạn cách tối ưu hóa lợi nhuận khi nắm giữ một đồng tiền đầy triển vọng. Vậy bạn đã hiểu stake là gì chưa? Nếu chưa hãy để lại bình luận bên dưới để được giải đáp thắc mắc của bạn nhé!
