Quy định về tiền điện tử: Làm sáng tỏ huyền thoại về tính minh bạch
KYT qua KYC: Giải quyết "Tiền điện tử bẩn"
Tôi chỉ mới nghe nói đến "tiền điện tử bẩn" và chưa bao giờ gặp phải nó!
Nếu ví của bạn nhận được tiền từng được chuyển qua các tổ chức như nhóm Lazarus của Triều Tiên, thì các công cụ như Chainalysis hoặc Crystal có thể đánh dấu tiêu cực vào ví của bạn.
Sự thay đổi ở đây là từ KYC (biết khách hàng của bạn) sang KYT (biết giao dịch của bạn), không tập trung vào người dùng cá nhân mà tập trung vào chính giao dịch đó.
Những công nghệ này có khả năng tích hợp trực tiếp vào các nền tảng như ví và DEX, gắn cờ các tài sản đáng ngờ trước khi chúng có thể gây ra sự cố.
Chống lại các cuộc tấn công Sybil bằng DID
Các dự án đang triển khai danh tính phi tập trung (DID) như Gitcoin Passport và Anima để giảm thiểu các cuộc tấn công Sybil, nơi người dùng tạo nhiều ví để khai thác dịch vụ nhằm thu được các đợt airdrop hoặc lợi nhuận tài chính tốt hơn.
Điều quan trọng là các hệ thống này xác minh rằng có một người đứng đằng sau mỗi ví, giúp giảm nhu cầu về dữ liệu cá nhân.
Truy tìm nguồn vốn
Thường được các ngân hàng đặt câu hỏi trong quá trình hợp pháp hóa thu nhập, nguồn tiền có thể được chứng minh thông qua lịch sử giao dịch và hợp đồng, đặc biệt là ở các ngân hàng và khu vực pháp lý thân thiện với tiền điện tử.
Tính minh bạch này giúp đơn giản hóa việc kê khai thuế và theo dõi tài chính, duy trì sự riêng tư của dữ liệu cá nhân.
Kế toán phi tập trung: Một thực tế mới
Mỗi mạng blockchain liên quan đến việc quản lý ví, tài sản và khóa mới. Nếu không có sự theo dõi thích hợp, các tài sản có giá trị như airdrop hoặc NFT có thể bị mất hoặc bị lãng quên.
Người dùng phải xử lý công việc kế toán của mình, điều này ngày càng khả thi với các công nghệ hiện tại.
Tóm lại, nỗi lo ngại về các quy định KYC-AML mang tính xâm lấn có thể đã bị phóng đại.
Sự phát triển thực sự trong quy định về tiền điện tử liên quan đến các giải pháp công nghệ tôn trọng quyền riêng tư của người dùng đồng thời đảm bảo tính toàn vẹn của giao dịch.
