Ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn là mục tiêu hấp dẫn của tội phạm mạng. Chainalysis’ “Báo cáo tội phạm tiền điện tử năm 2024” cho thấy sự suy giảm trong hoạt động tội phạm liên quan đến tiền điện tử. Lượng tài sản kỹ thuật số nhận được tại các địa chỉ bất hợp pháp đã giảm xuống còn 24,2 tỷ USD vào năm ngoái, so với 39,6 tỷ USD được ghi nhận vào năm 2022.
Tuy nhiên, không phải mọi thứ đều tốt như thoạt nhìn. Dữ liệu của các nhà phân tích cho thấy sự tăng trưởng của doanh thu thị trường darknet và các vụ lừa đảo liên quan đến tiểu thuyết. Chúng tôi sẽ thảo luận về vấn đề này và các điểm nổi bật khác của báo cáo trong bài viết hôm nay.
Sự tăng trưởng của thị trường Darknet
Lợi nhuận kiếm được thông qua thị trường darknet đạt tổng cộng ít nhất 1,7 tỷ USD vào năm 2023, tăng so với năm 2022, khi chính phủ đóng cửa thị trường darknet lớn nhất thế giới, Hydra. Mặc dù không có thị trường nào thay thế được vị trí của Hydra, nhưng báo cáo cho thấy các thị trường nhỏ hơn phát triển mạnh bằng cách phục vụ các ngóc ngách cụ thể và phát triển nhiều “khu vực chuyên biệt” hơn.
Các nhà phân tích lưu ý rằng thị trường Mega Darknet đang dẫn đầu với hơn 500 tỷ USD dòng tiền điện tử đổ vào. Tuy nhiên, doanh thu do thị trường darknet tạo ra vẫn chưa trở lại mức cao nhất từng thấy trong kỷ nguyên Hydra.
“Chúng tôi hy vọng các cơ quan thực thi pháp luật sẽ tiếp tục điều tra và triệt phá các thị trường darknet, đặc biệt là khi có nhiều sản phẩm fentanyl được rao bán.” báo cáo ghi chú.
Tài trợ cho các tổ chức tội phạm
Các nhà phân tích Chainalysis lưu ý rằng việc đánh giá tài trợ khủng bố là cực kỳ quan trọng nhưng cũng đầy thách thức. Việc các tổ chức tội phạm sử dụng tiền điện tử chiếm một phần nhỏ trong các giao dịch bất hợp pháp, nhưng vấn đề này luôn là mối lo ngại.
Khả năng theo dõi các giao dịch khiến tiền điện tử trở thành một công cụ kém thuận lợi hơn trong việc tài trợ cho các hoạt động của các nhóm bất hợp pháp.
Một cách tiếp cận toàn diện không chỉ bao gồm thông tin tình báo mà còn cả những cân nhắc về quy định và đạo đức, cũng như tính chính xác và thẩm định thực tế, là điều cần thiết. Sàn giao dịch tiền điện tử cũng đóng một vai trò quan trọng trong vấn đề này. Họ có chính sách chống rửa tiền nghiêm ngặt và tích cực tuân thủ các yêu cầu của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về rửa tiền (FATF).
Báo cáo cũng mô tả cách các tổ chức khủng bố sử dụng các giao dịch tiền điện tử. Nó lưu ý rằng các công ty tài chính đã trở thành trung gian quan trọng cho các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp cho các nhóm như Hezbollah.
Chainalysis viết: “Các cơ quan chính phủ có quyền truy cập vào thông tin ngoài chuỗi có nhiều khả năng phát hiện các hoạt động này hơn và có thể tận dụng các công cụ phân tích blockchain để điều tra sâu hơn về các luồng tài chính này”.
Quy mô lừa đảo tiền điện tử
Báo cáo cho biết thu nhập từ trộm cắp giảm 29,2%, nhưng các thủ đoạn lừa đảo liên quan đến các mối quan hệ lãng mạn đang trở nên phổ biến hơn.
“Điều này đặc biệt đáng lo ngại khi chúng tôi cho rằng các vụ lừa đảo tình cảm có tác động tồi tệ nhất đến nạn nhân thuộc mọi loại lừa đảo, dựa trên quy mô thanh toán trung bình,” Chainalysis viết.
Dữ liệu của công ty cho thấy khoản thanh toán trung bình trong các vụ lừa đảo tình cảm là 4.593 USD. Do nạn nhân thường thực hiện nhiều khoản thanh toán đến cùng một địa chỉ nên tổn thất trung bình trên mỗi nạn nhân thường cao hơn nhiều.
Trí tuệ nhân tạo là một công cụ mới để lừa đảo tiền điện tử
Theo Cryptonews, Eric Jardine, người đứng đầu bộ phận nghiên cứu tội phạm mạng tại Chainalysis, đã tóm tắt sự tăng trưởng và suy giảm của hoạt động blockchain bất hợp pháp vào năm 2023 và dự đoán những chiến thuật mà tội phạm sẽ sử dụng tiếp theo.
Ông lưu ý rằng các cuộc thảo luận đang được tiến hành về cách các công nghệ mới có thể ảnh hưởng đến tội phạm tiền điện tử, đặc biệt là các mô hình ngôn ngữ lớn (LLM).
Trí tuệ nhân tạo có thể gây ra mối đe dọa đối với hành vi lừa đảo tình cảm, còn được gọi là “lừa đảo giết mổ lợn”. Chúng bắt đầu bằng những liên hệ tưởng chừng như vô hại, sau đó phát triển thành những mối quan hệ bịa đặt mà kẻ lừa đảo sử dụng để thu được lợi ích tài chính.
Mặc dù trí tuệ nhân tạo mang lại lợi ích cho ngành công nghiệp tiền điện tử nhưng nó cũng có thể là một công cụ nguy hiểm. Lừa đảo lãng mạn không phải là điều duy nhất mà AI có thể đe dọa. Đã có những trường hợp tài liệu do trí tuệ nhân tạo tạo ra đã vượt qua quá trình kiểm tra KYC. Những tình huống như vậy không chỉ gây ra vấn đề về an ninh mà còn tạo ra những “cơ hội” mới cho những kẻ lừa đảo.
Hơn nữa, việc tạo ra các deepfake bằng trí tuệ nhân tạo từ lâu đã là một vấn đề nghiêm trọng. Đã có rất nhiều trường hợp kẻ trộm sử dụng deepfake để đánh cắp tiền của người dùng. Do đó, ngay cả với tất cả những lợi ích của việc tích hợp AI và blockchain, người ta vẫn nên cảnh giác và đừng quên những nhược điểm.
Bản tóm tắt
Mặc dù báo cáo của Chainalysis cho thấy hoạt động tội phạm đã giảm nhưng tình hình vẫn không an toàn. Rốt cuộc, bất chấp sự suy giảm, doanh thu từ darknet và lừa đảo lãng mạn vẫn tiếp tục phát triển. Ngoài ra, một mối nguy hiểm mới đối với người dùng tiền điện tử là mối đe dọa ngày càng tăng từ trí tuệ nhân tạo. Bất chấp những phát triển tích cực trong việc giảm tội phạm tiền điện tử, một số vấn đề và mối đe dọa vẫn liên quan đến ngành.
