Thanh toán P2P là cách thuận tiện và an toàn để gửi và nhận tiền trực tuyến. Nhưng chúng cũng đi kèm với rủi ro. Những kẻ lừa đảo luôn tìm mọi cách để lừa bạn đưa tiền hoặc thông tin cá nhân của bạn cho chúng.
Vào năm 2023, bạn cần cảnh giác với bốn vụ lừa đảo P2P lớn này, đặc biệt là trên Binance, một trong những nền tảng phổ biến nhất để giao dịch và thanh toán tiền điện tử.
Hãy là một IDAN thực sự. Đừng để bị lừa.
1. Lừa đảo thanh toán vượt mức
Trò lừa đảo này đơn giản nhưng hiệu quả. Kẻ lừa đảo sẽ gửi cho bạn một khoản thanh toán nhiều hơn số tiền bạn đã thỏa thuận. Sau đó, họ sẽ yêu cầu bạn gửi lại số tiền chênh lệch.
Ví dụ: nếu bạn đang bán thứ gì đó với giá 100 USD và bạn đang sử dụng phương thức thanh toán #Binance P2P, họ sẽ gửi cho bạn #bitcoin hoặc #ETH trị giá 150 USD và yêu cầu bạn hoàn lại cho họ 50 USD . Khi bạn làm điều đó, họ sẽ đảo ngược khoản thanh toán ban đầu, khiến bạn không còn gì. Ấn tượng phải không?
Làm sao để tránh
Để tránh trò lừa đảo này, đừng bao giờ nhận khoản thanh toán vượt mức từ người lạ.
Nếu ai đó gửi cho bạn nhiều tiền hơn bạn mong đợi, hãy liên hệ với họ và yêu cầu họ hủy khoản thanh toán. Không gửi lại bất kỳ khoản tiền nào cho đến khi bạn chắc chắn rằng khoản thanh toán là cuối cùng và không thể thay đổi được.
2. Lừa đảo việc làm giả
Trò lừa đảo này nhắm vào những người đang tìm kiếm việc làm từ xa trực tuyến. Kẻ lừa đảo sẽ đăng danh sách việc làm giả mạo trên mạng xã hội hoặc bảng thông tin việc làm. Sau đó họ sẽ liên lạc với bạn và mời bạn làm việc.
Họ sẽ yêu cầu bạn gửi tiền cho họ cho những việc như đào tạo hoặc kiểm tra lý lịch và hứa sẽ hoàn lại tiền cho bạn sau. Nhưng một khi bạn gửi tiền cho họ, họ sẽ biến mất và bạn sẽ không bao giờ nhận được tin tức gì từ họ nữa.
Làm sao để tránh
Để tránh trò lừa đảo này, đừng bao giờ trả tiền trước để có cơ hội việc làm.
Hãy nghiên cứu về công ty và người đang tuyển dụng bạn. Kiểm tra trang web, tài khoản truyền thông xã hội và đánh giá trực tuyến của họ. Nếu điều gì đó có vẻ quá tốt để có thể là sự thật thì có lẽ là như vậy.
3. Lừa đảo tình cảm
Mọi người đều thích được yêu nhưng không phải tất cả đều là tình yêu đích thực. Trò lừa đảo này được thiết kế để khai thác cảm xúc và mong muốn tình yêu của bạn.
Kẻ lừa đảo sẽ tạo hồ sơ giả trên trang web hẹn hò hoặc nền tảng mạng xã hội. Sau đó họ sẽ liên lạc với bạn và bắt đầu mối quan hệ lãng mạn với bạn trên mạng. Để khiến bạn cảm thấy đặc biệt và được yêu thương, họ sẽ gửi cho bạn ảnh, tin nhắn và quà tặng. Sau đó, họ sẽ yêu cầu bạn làm điều tương tự.
Một khi họ đã có được sự tin tưởng của bạn, họ sẽ yêu cầu bạn trả tiền vì nhiều lý do. Đó thường là tiền cho hóa đơn y tế, chi phí đi lại, sửa chữa ô tô hoặc thứ gì đó có vẻ quan trọng đối với cuộc sống hàng ngày của họ. Đừng lo lắng, họ sẽ hứa sẽ trả lại tiền cho bạn hoặc sớm gặp mặt bạn. Tuy nhiên, họ sẽ không bao giờ làm vậy.
Làm sao để tránh
Để tránh trò lừa đảo này, hãy cẩn thận với người bạn tin tưởng trực tuyến.
Đừng bao giờ gửi tiền hoặc quà cho người mà bạn chưa gặp mặt trực tiếp. Không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc tài chính của bạn với bất kỳ ai trực tuyến. Nếu ai đó yêu cầu bạn kiếm tiền trực tuyến, hãy ngừng liên lạc với họ và báo cáo họ với nền tảng.
4. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật
Trò lừa đảo này chỉ đơn giản đánh vào nỗi sợ mất dữ liệu hoặc danh tính của bạn trực tuyến. Kẻ lừa đảo sẽ gọi cho bạn hoặc gửi cho bạn một email giả vờ đến từ một công ty công nghệ như Microsoft hoặc Apple. Họ sẽ cho bạn biết rằng máy tính của bạn có vi-rút hoặc có sự cố cần được khắc phục khẩn cấp, sau đó họ sẽ yêu cầu bạn cấp cho họ quyền truy cập từ xa vào máy tính của bạn để họ có thể “khắc phục” sự cố cho bạn.
Sau khi họ có quyền truy cập vào máy tính của bạn, trò chơi sẽ KẾT THÚC. Họ có thể lấy cắp thông tin cá nhân của bạn, cài đặt phần mềm độc hại hoặc khóa các tập tin của bạn.
Làm sao để tránh
Để tránh trò lừa đảo này, đừng bao giờ cấp quyền truy cập từ xa vào máy tính của bạn cho bất kỳ ai liên hệ với bạn mà không được yêu cầu.
Hãy cúp điện thoại hoặc xóa email nếu ai đó tuyên bố là từ bộ phận hỗ trợ kỹ thuật và yêu cầu quyền truy cập vào máy tính của bạn. Nếu bạn cho rằng máy tính của mình có vấn đề, hãy liên hệ với chính công ty công nghệ có uy tín.
Cách bảo vệ bản thân khỏi các trò lừa đảo P2P
Lừa đảo P2P không phải là mới nhưng chúng ngày càng trở nên tinh vi và phổ biến hơn vào năm 2023. Để bảo vệ bạn khỏi những trò lừa đảo này, hãy làm theo các mẹo sau:
Chỉ sử dụng các ứng dụng thanh toán P2P có tính năng bảo mật mạnh như Binance P2P.
Tìm kiếm các tính năng như xác thực hai yếu tố và chống gian lận.
Đừng bao giờ gửi tiền trước cho bất cứ thứ gì, cho người mà bạn không biết hoặc tin tưởng trực tuyến.
Hãy nghi ngờ bất kỳ yêu cầu xin tiền nào có vẻ quá tốt để có thể trở thành sự thật hoặc quá khẩn cấp.
Nếu bạn cho rằng mình đã bị lừa đảo, hãy báo cáo ngay cho Binance và ứng dụng thanh toán P2P.
Bằng cách làm theo những lời khuyên này, bạn có thể tận hưởng những lợi ích của thanh toán P2P mà không trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo, đặc biệt là trong thời gian #BinanceTournament , hãy chú ý đến những con sói đội lốt cừu.
Tôi hy vọng bài viết này sẽ giúp bạn luôn an toàn trên Binance và trực tuyến vào năm 2023.
