#chống cường điệu #chống giả mạo

❗️KHÔNG có lệnh cấm đối với các giao dịch/ví ẩn danh ở Châu Âu!

✔ AMLR (Quy tắc AML) không phải là quy định về tiền điện tử mà là một hệ thống AML/CFT mở rộng dành cho các tổ chức có tư cách là "thực thể có nghĩa vụ" (OE).

✔ Tất cả các tổ chức tài chính, bao gồm CSPS (Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử), đều như vậy.

✔ Các tổ chức phi tài chính như câu lạc bộ bóng đá hoặc dịch vụ cờ bạc thuộc hệ thống tiên tiến nhất này (AMLR).

AMLR không áp dụng cho các nhà cung cấp phần cứng và phần mềm để tự lưu trữ tiền điện tử (ví dụ: Ledger hoặc Metamask, v.v.).

✔ AMLR sẽ áp dụng cho tất cả CASP (sàn giao dịch, nhà môi giới, v.v.) được MiCA quản lý. Trong những trường hợp này, cần phải tuân thủ các quy trình KYC/AML tiêu chuẩn.

CASP - Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử.

(một ví dụ nổi bật là sàn giao dịch tiền điện tử)

✔ Điều này không có gì mới, vì tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử và nhà cung cấp ví lưu ký ở EU đều phải tuân theo các nghĩa vụ này theo AMLD5 hiện hành.

✔ AMLR, Nghệ thuật. 58 - "doanh nghiệp tiền điện tử giám sát không thể cung cấp dịch vụ cho người dùng ẩn danh." Nó đã bị cấm ở châu Âu rồi...

✔ CASP cũng không cung cấp dịch vụ cho người dùng ẩn danh và không hoạt động với "đồng tiền ẩn danh" (đồng tiền riêng tư) - một hoạt động kinh doanh đã tồn tại trên khắp thế giới. Không có gì mới.

✔ MiCA đã cấm niêm yết các tài sản tiền điện tử có chức năng ẩn danh tích hợp. (chức năng ẩn danh)

✔ AMLR, Điều 31b - quy tắc yêu cầu "các biện pháp giảm thiểu rủi ro" khi nói đến các giao dịch giữa CASP (sàn giao dịch) và ví không giám sát - nguồn gốc và mục đích của những tài sản này.

Ví không giám sát hoặc ví có bộ lưu trữ độc lập - Ledger, Safepal, Metamask, v.v.

✔ Quy định về tiền điện tử hiện tại (FATF, TFR), quy định này đã yêu cầu tối thiểu trao đổi tiền điện tử (CASP), thu thập dữ liệu về chuyển khoản đến/từ ví có bộ lưu trữ độc lập.

✔ AMLR, Nghệ thuật. 59 - Thanh toán bằng tiền mặt thực sự bị giới hạn ở số tiền 10.000 €. Giới hạn thấp hơn cũng có thể được áp dụng ở EU.

✔ Giới hạn 1000€ KHÔNG được chấp nhận khi chuyển, chẳng hạn như từ Sổ cái sang sàn giao dịch tiền điện tử.

✔ Bạn có thể sử dụng ví của mình để mua hàng hóa/dịch vụ ở EU mà không có bất kỳ hạn chế nào.

✔ Nếu bạn muốn chuyển sang một sàn giao dịch tiền điện tử, chẳng hạn như#USDCvới giá 1000€, thì công ty sẽ phải xác minh danh tính của bạn (KYC/AML), theo AMLR Art. 15.

Kết luận:

- AMLR không cấm chuyển tiền từ ví có kho lưu trữ tài sản độc lập (Ledger, Safepal, Metamask, v.v.) đến bất kỳ đâu.

- AMLR không cấm việc sử dụng các ví đó.

- KHÔNG có hạn chế nào đối với giao dịch P2P.

Do đó, tác động của “AMLR” đối với tiền điện tử ở EU sẽ vô cùng hạn chế.