kyc là gì

KYC là viết tắt của "Biết khách hàng của bạn"

Nói một cách đơn giản, đó là xác thực tên thật.

Chứng nhận KYC là quy tắc hoạt động mà các tổ chức tài chính, ngân hàng, sàn giao dịch và các công ty khác phải thực hiện. KYC có vẻ giống bản ghi thông tin hồ sơ cá nhân của người dùng hơn, chẳng hạn như tên thật, số điện thoại, số CMND, ngoại hình, tình trạng tài sản, các mối quan hệ xã hội, v.v. Khi đến ngân hàng để mở tài khoản, bạn cần điền rất nhiều thông tin cá nhân chi tiết. Đây là KYC. Hoặc nếu bạn mở Alipay hoặc WeChat Pay, bạn cũng cần xác thực tên thật (điền tên thật, số điện thoại di động và số ID), cũng là KYC. KYC rất cần thiết cho việc quản lý kinh doanh, bảo vệ an ninh tài sản của chính nó và người dùng, đồng thời đáp ứng các yêu cầu quy định của các cơ quan chính phủ.

Vai trò của chứng nhận KYC là gì?

KYC là một mắt xích thiết yếu trong mọi hoạt động tài chính trong cộng đồng quốc tế. Chủ yếu được sử dụng để ngăn chặn hoạt động chống rửa tiền, trộm cắp danh tính, gian lận tài chính và các tội phạm khác. Ba yếu tố cần thiết để xác minh chung là: tên + CMND + xác minh điện thoại di động. Mục tiêu chính của KYC là xác minh danh tính khách hàng, đánh giá rủi ro của khách hàng và giám sát hành vi giao dịch của khách hàng. Các tổ chức tài chính thường yêu cầu khách hàng cung cấp giấy tờ tùy thân và các thông tin liên quan khác để xác minh KYC.

Ý nghĩa của chứng nhận KYC là gì?

Tiền điện tử có các đặc điểm phân cấp và mức độ ẩn danh nhất định, điều này trái ngược với KYC ở một mức độ nào đó. Hơn nữa, tiền điện tử trước đây không phải tuân theo quy định của chính phủ và các ràng buộc pháp lý, do đó, các yêu cầu KYC của sàn giao dịch trước đây không quá nghiêm ngặt. Tuy nhiên, trong vài năm qua, các vụ lừa đảo và trộm cắp thường xuyên xảy ra trong các giao dịch tiền điện tử và bọn tội phạm cũng đã sử dụng tiền điện tử để thực hiện các hoạt động bất hợp pháp như gây quỹ, rửa tiền và buôn bán ma túy, do chính phủ và cơ quan quản lý tài chính thúc đẩy. chính quyền của nhiều quốc gia khác nhau, KYC đã dần trở thành Quy tắc mà các sàn giao dịch tiền điện tử phải thực thi. Nếu bạn nghĩ về điều đó, trước đây, thẻ ngân hàng và số điện thoại di động không yêu cầu xác thực tên thật. Trong thời đại dữ liệu lớn này, có thể nói rằng các cá nhân về cơ bản không có quyền riêng tư nào cả. #kyc #热门话题 #