Theo một báo cáo gần đây, Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã cáo buộc Ngân hàng Cross River tham gia vào các hoạt động cho vay rủi ro. FDIC tuyên bố rằng ngân hàng đã không quản lý đúng mức các rủi ro liên quan đến hoạt động cho vay của mình và cũng không duy trì được các biện pháp kiểm soát nội bộ đầy đủ.
FDIC cáo buộc Cross River đã tham gia vào các hoạt động cho vay không an toàn và không lành mạnh dẫn đến tổn thất đáng kể cho ngân hàng. Cơ quan quản lý khẳng định rằng ngân hàng đã cho vay mà không quan tâm đầy đủ đến khả năng trả nợ của người vay và quá phụ thuộc vào các khoản vay rủi ro cao như các khoản vay trả lương.
Hơn nữa, FDIC tuyên bố rằng Cross River đã không thực hiện các biện pháp kiểm soát đầy đủ để phát hiện và quản lý rủi ro liên quan đến các khoản vay này. Cụ thể, ngân hàng bị cáo buộc đã không giám sát danh mục cho vay của mình và không thực hiện các biện pháp quản lý rủi ro hiệu quả.
Đây không phải là lần đầu tiên Cross River bị cáo buộc tham gia vào các hoạt động cho vay không an toàn. Năm 2018, Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB) đã ra lệnh cho ngân hàng này phải nộp khoản tiền phạt 5,5 triệu đô la vì tham gia vào các hoạt động cho vay gian lận và bất hợp pháp. CFPB phát hiện Cross River đã quảng cáo sai sự thật các khoản vay với lãi suất thấp và đã tính phí người vay không được tiết lộ.
Cross River vẫn chưa bình luận về cáo buộc của FDIC. Tuy nhiên, ngân hàng này trước đó đã tuyên bố rằng họ cam kết duy trì các tiêu chuẩn cao về tuân thủ và quản lý rủi ro.
Tóm lại, cáo buộc của FDIC đối với Cross River Bank nhấn mạnh tầm quan trọng của các hoạt động cho vay có trách nhiệm và quản lý rủi ro hiệu quả trong ngành tài chính. Vẫn chưa biết ngân hàng sẽ phản ứng thế nào với các khiếu nại của cơ quan quản lý, nhưng rõ ràng là việc giám sát chặt chẽ các hoạt động cho vay của cơ quan quản lý sẽ chỉ tăng lên trong những năm tới.
