TL;DR
Có một số vụ lừa đảo tiền điện tử trong không gian blockchain. Một số phổ biến nhất bao gồm tống tiền, trao đổi giả mạo, quà tặng giả mạo, lừa đảo trên mạng xã hội, phần mềm độc hại sao chép và dán, email lừa đảo, mô hình Ponzi và kim tự tháp cũng như phần mềm tống tiền.
Hãy thảo luận ngắn gọn về từng vấn đề để bạn có thể tìm hiểu cách tránh các vụ lừa đảo Bitcoin phổ biến nhất và giữ cho việc nắm giữ tiền điện tử của bạn được an toàn và lành mạnh.
Giới thiệu
Chừng nào công nghệ mới còn được đưa vào thế giới, những kẻ lừa đảo sẽ tiếp tục tìm kiếm nơi để phát triển mạnh. Thật không may, Bitcoin mang đến cho những kẻ lừa đảo tiền điện tử một cơ hội thú vị vì đây là loại tiền kỹ thuật số không biên giới.
Bản chất phi tập trung của Bitcoin cho phép bạn có toàn quyền kiểm soát các khoản đầu tư của mình. Tuy nhiên, nó cũng khiến việc phân định khung pháp lý và thực thi pháp luật phù hợp trở nên khó khăn hơn. Nếu những kẻ lừa đảo cố gắng lừa bạn mắc lỗi khi sử dụng Bitcoin, cuối cùng họ có thể đánh cắp BTC của bạn và bạn hầu như không thể làm gì để khôi phục tiền điện tử của mình.
Điều đó nói lên rằng, điều quan trọng là phải hiểu cách thức hoạt động của những kẻ lừa đảo và tìm hiểu cách xác định các dấu hiệu cảnh báo tiềm ẩn. Có rất nhiều trò lừa đảo Bitcoin cần chú ý, nhưng một số trò lừa đảo này phổ biến hơn những trò lừa đảo khác. Vì lý do đó, chúng ta sẽ xem xét 8 trò lừa đảo Bitcoin phổ biến và cách bạn có thể tránh chúng.
Các trò lừa đảo Bitcoin phổ biến (và cách tránh chúng!)
Tống tiền
Tống tiền là một phương pháp phổ biến được những kẻ lừa đảo sử dụng để đe dọa người khác tiết lộ thông tin nhạy cảm trừ khi họ được hoàn trả bằng cách nào đó. Khoản hoàn trả này thường ở dạng tiền điện tử, đáng chú ý hơn là Bitcoin.
Hành vi tống tiền hoạt động bằng cách những kẻ lừa đảo tìm kiếm hoặc bịa đặt thông tin nhạy cảm về bạn và lợi dụng thông tin đó để buộc bạn phải gửi bitcoin hoặc các hình thức tiền khác cho chúng.
Cách tốt nhất để tránh những kẻ lừa đảo tống tiền bạn bằng bitcoin là hãy cẩn thận trong việc chọn thông tin xác thực đăng nhập, trang web bạn truy cập trực tuyến và người bạn cung cấp thông tin của mình. Bạn cũng nên sử dụng xác thực hai yếu tố bất cứ khi nào có thể. Nếu thông tin họ tống tiền bạn là sai sự thật và bạn biết điều đó, bạn có thể được minh oan.
Trao đổi giả
Đúng như tên gọi, các sàn giao dịch giả mạo là bản sao lừa đảo của các sàn giao dịch tiền điện tử hợp pháp. Thông thường, những trò gian lận này sẽ được trình bày dưới dạng ứng dụng dành cho thiết bị di động, nhưng bạn cũng có thể tìm thấy chúng dưới dạng ứng dụng dành cho máy tính để bàn hoặc trang web giả mạo. Bạn phải cẩn thận vì một số sàn giao dịch giả rất giống với sàn ban đầu. Thoạt nhìn chúng có vẻ hợp pháp nhưng mục tiêu của chúng là đánh cắp tiền của bạn.
Thông thường, những sàn giao dịch giả mạo này sẽ thu hút các nhà giao dịch và nhà đầu tư tiền điện tử bằng cách cung cấp tiền điện tử miễn phí, giá cả cạnh tranh, phí trao đổi thấp và thậm chí cả quà tặng.
Để tránh bị lừa trên một sàn giao dịch giả mạo, bạn nên đánh dấu URL thật và luôn kiểm tra kỹ nó trước khi đăng nhập. Bạn cũng có thể sử dụng Binance Verify để kiểm tra tính hợp pháp của URL, nhóm Telegram, tài khoản Twitter, v.v.
Khi nói đến ứng dụng dành cho thiết bị di động, hãy đảm bảo xác minh thông tin nhà phát triển, số lượt tải xuống, đánh giá và nhận xét. Hãy xem các trò lừa đảo phổ biến trên thiết bị di động để biết thêm chi tiết.
Quà tặng giả
Quà tặng giả được sử dụng để lừa lấy tiền điện tử của bạn bằng cách cung cấp thứ gì đó miễn phí để đổi lấy một khoản tiền gửi nhỏ. Thông thường, những kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu bạn gửi tiền đến địa chỉ bitcoin trước để bạn có thể nhận lại nhiều bitcoin hơn (ví dụ: "gửi 0,1 BTC để nhận 0,5 BTC"). Nhưng nếu bạn thực hiện các giao dịch bitcoin này, bạn sẽ không nhận được bất cứ thứ gì và sẽ không bao giờ thấy lại tiền của mình.
Có rất nhiều biến thể của trò lừa đảo tặng quà giả. Thay vì BTC, một số trò lừa đảo sẽ yêu cầu các loại tiền điện tử khác, như ETH, BNB, XRP, v.v. Trong một số trường hợp, họ có thể yêu cầu bạn cung cấp khóa riêng tư hoặc thông tin nhạy cảm khác.
Quà tặng giả mạo thường thấy nhất trên Twitter và các nền tảng truyền thông xã hội khác, nơi những kẻ lừa đảo bám vào các dòng tweet phổ biến, tin tức lan truyền hoặc thông báo (như nâng cấp giao thức hoặc ICO sắp tới).
Cách tốt nhất để tránh các trò lừa đảo tặng quà giả mạo là không bao giờ tham gia vào bất kỳ loại quà tặng nào mà trước tiên bạn được yêu cầu gửi thứ gì đó có giá trị. Quà tặng hợp pháp sẽ không bao giờ yêu cầu tiền.
Lừa đảo trên mạng xã hội
Lừa đảo trên mạng xã hội là một trò lừa đảo Bitcoin phổ biến, giống như quà tặng giả, rất có thể bạn sẽ tìm thấy trên mạng xã hội. Những kẻ lừa đảo sẽ tạo một tài khoản trông giống như một người có quyền lực cao trong không gian tiền điện tử (điều này còn được gọi là mạo danh). Tiếp theo, họ sẽ cung cấp quà tặng giả thông qua tweet hoặc tin nhắn trò chuyện trực tiếp.
Cách tốt nhất để tránh bị lừa đảo qua mạng xã hội là kiểm tra kỹ xem người đó thực sự là ai. Thường có những dấu hiệu về điều này trên một số nền tảng truyền thông xã hội nhất định, như dấu kiểm màu xanh lam trên Twitter và Facebook.
Sao chép và dán phần mềm độc hại
Phần mềm độc hại sao chép và dán là một cách rất lén lút để những kẻ lừa đảo lấy cắp tiền của bạn. Loại phần mềm độc hại này chiếm đoạt dữ liệu clipboard của bạn và nếu không cẩn thận, bạn sẽ gửi tiền trực tiếp cho những kẻ lừa đảo.
Giả sử bạn muốn gửi khoản thanh toán BTC cho bạn của bạn là Bob. Như thường lệ, anh ấy gửi cho bạn địa chỉ bitcoin của mình để bạn có thể sao chép và dán địa chỉ đó vào ví bitcoin của mình. Tuy nhiên, nếu thiết bị của bạn bị nhiễm phần mềm độc hại sao chép và dán thì địa chỉ của kẻ lừa đảo sẽ tự động thay thế địa chỉ của Bob tại thời điểm bạn dán. Điều này có nghĩa là ngay sau khi giao dịch bitcoin của bạn được gửi và xác nhận, khoản thanh toán BTC của bạn sẽ nằm trong tay kẻ lừa đảo và Bob sẽ không nhận được gì.
Để tránh kiểu lừa đảo này, bạn cần hết sức cẩn thận với vấn đề bảo mật máy tính của mình. Hãy cảnh giác với những tin nhắn hoặc email đáng ngờ có thể chứa tệp đính kèm bị nhiễm độc hoặc liên kết nguy hiểm. Hãy chú ý đến các trang web bạn duyệt và phần mềm bạn cài đặt trên thiết bị của mình. Bạn cũng nên cân nhắc việc cài đặt phần mềm chống vi-rút và quét các mối đe dọa thường xuyên. Điều quan trọng nữa là luôn cập nhật hệ điều hành (HĐH) của thiết bị của bạn.
Email lừa đảo
Có một số loại lừa đảo. Một trong những hành vi phổ biến nhất liên quan đến việc sử dụng email lừa đảo cố lừa bạn tải xuống tệp bị nhiễm vi-rút hoặc nhấp vào liên kết dẫn bạn đến một trang web độc hại có vẻ hợp pháp. Những email này đặc biệt nguy hiểm khi chúng bắt chước một sản phẩm hoặc dịch vụ mà bạn sử dụng thường xuyên.
Thông thường, những kẻ lừa đảo sẽ gửi kèm một thông báo yêu cầu bạn thực hiện hành động khẩn cấp để bảo vệ tài khoản hoặc tiền của bạn. Họ có thể yêu cầu bạn cập nhật thông tin tài khoản, đặt lại mật khẩu hoặc tải tài liệu lên. Trong hầu hết các trường hợp, mục tiêu của họ là thu thập thông tin đăng nhập của bạn để thử và hack tài khoản của bạn.
Bước đầu tiên để tránh lừa đảo qua email là kiểm tra xem email có đến từ nguồn ban đầu hay không. Nếu nghi ngờ, bạn cũng có thể liên hệ trực tiếp với công ty để xác nhận email bạn nhận được là từ họ. Thứ hai, bạn có thể di chuột qua các liên kết email (không cần nhấp vào) để kiểm tra xem các URL có lỗi chính tả, ký tự bất thường hoặc các bất thường khác hay không.
Ngay cả khi bạn không thể tìm thấy cờ đỏ, bạn cũng nên tránh nhấp vào các liên kết. Nếu cần truy cập vào tài khoản của mình, bạn nên thực hiện việc đó thông qua các phương tiện khác, như nhập URL theo cách thủ công hoặc sử dụng dấu trang.
Mô hình Ponzi và kim tự tháp
Các kế hoạch Ponzi và kim tự tháp là hai trong số những vụ lừa đảo tài chính lâu đời nhất trong lịch sử. Kế hoạch Ponzi là một chiến lược đầu tư trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư cũ bằng tiền của nhà đầu tư mới. Khi kẻ lừa đảo không thể thu hút các nhà đầu tư mới nữa, tiền sẽ ngừng chảy. OneCoin là một ví dụ điển hình về kế hoạch Ponzi tiền điện tử.
Mô hình kim tự tháp là một mô hình kinh doanh trả tiền cho các thành viên dựa trên số lượng thành viên mới mà họ đăng ký. Khi không thể đăng ký thành viên mới, dòng tiền sẽ dừng lại.
Cách tốt nhất để tránh xa một trong những kế hoạch này là nghiên cứu về loại tiền điện tử bạn mua – có thể là altcoin hoặc Bitcoin. Nếu giá trị của tiền điện tử hoặc quỹ Bitcoin hoàn toàn phụ thuộc vào các nhà đầu tư mới hoặc thành viên tham gia, bạn có thể đã tìm cho mình một kế hoạch Ponzi hoặc kim tự tháp.
Phần mềm tống tiền
Ransomware là một loại phần mềm độc hại khóa thiết bị di động hoặc máy tính của nạn nhân hoặc ngăn họ truy cập dữ liệu có giá trị – trừ khi trả tiền chuộc (thường bằng BTC). Những cuộc tấn công này có thể có sức tàn phá đặc biệt khi nhắm vào các bệnh viện, sân bay và cơ quan chính phủ.
Thông thường, ransomware sẽ chặn quyền truy cập vào các tệp hoặc cơ sở dữ liệu quan trọng và đe dọa xóa chúng nếu không nhận được khoản thanh toán trước thời hạn. Nhưng thật không may, không có gì đảm bảo rằng những kẻ tấn công sẽ thực hiện lời hứa của họ.
Có một số điều bạn có thể làm để bảo vệ bản thân trước các cuộc tấn công của ransomware:
Cài đặt phần mềm chống vi-rút và cập nhật hệ điều hành và ứng dụng của bạn.
Tránh nhấp vào quảng cáo và các liên kết đáng ngờ.
Hãy cảnh giác với các tệp đính kèm email. Bạn nên hết sức cẩn thận với các tệp kết thúc bằng .exe, .vbs hoặc .scr.
Sao lưu các tập tin của bạn thường xuyên để bạn có thể khôi phục chúng nếu bị nhiễm virus.
Bạn có thể tìm thấy lời khuyên hữu ích về cách ngăn chặn phần mềm tống tiền và các công cụ khôi phục miễn phí tại NoMoreRansom.org.
Bớt tư tưởng
Có rất nhiều trò lừa đảo Bitcoin cần đề phòng. Tuy nhiên, biết cách thức hoạt động của những trò gian lận này là bước quan trọng đầu tiên để tránh chúng hoàn toàn. Nếu bạn có thể tránh được những trò lừa đảo Bitcoin phổ biến nhất, bạn sẽ có thể giữ cho số tiền mã hóa của mình được an toàn và lành mạnh.
