TL;DR

Cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử không khác nhiều so với cân bằng danh mục đầu tư truyền thống. Bạn có thể dễ dàng giảm thiểu rủi ro tổng thể tùy theo hồ sơ và chiến lược đầu tư của mình. Tất cả những gì cần để bắt đầu chỉ đơn giản là đa dạng hóa khoản đầu tư của bạn giữa các loại tiền điện tử khác nhau.

Mức độ đa dạng hóa của bạn còn đang được tranh luận, vì cả hai bên đều có những ưu và nhược điểm. Tuy nhiên, người ta thường chấp nhận rằng một số đa dạng hóa là có lợi. Bạn có thể giảm rủi ro cho khoản đầu tư của mình bằng cách nắm giữ các tài sản tiền điện tử khác nhau (bao gồm cả stablecoin) và đảm bảo cân bằng lại việc phân bổ tài sản của bạn thường xuyên.

Để quản lý danh mục đầu tư của bạn dễ dàng hơn, bạn có thể sử dụng trình theo dõi danh mục đầu tư của bên thứ ba hoặc ghi lại các giao dịch của mình trên bảng tính theo cách thủ công. Một số trình theo dõi có thể được liên kết với ví cá nhân và sàn giao dịch tiền điện tử của bạn, giúp quá trình này thuận tiện hơn.

Giới thiệu

Bắt đầu đầu tư tiền điện tử cũng dễ dàng như mua bitcoin (BTC), ether (ETH) đầu tiên của bạn hoặc bất kỳ loại tiền điện tử nào khác. Trong khi một số nhà đầu tư thích mua và nắm giữ các loại tiền điện tử lớn nhất thì những người khác lại chọn thử nghiệm các loại tiền thay thế. Nhưng cách tốt nhất để làm điều này là gì? Bạn có nhiều khả năng thành công hơn nếu suy nghĩ cẩn thận về việc phân bổ tài sản và cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử của mình một cách thường xuyên. Tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, có một số cách để thực hiện việc này. Cân bằng danh mục đầu tư của bạn không khó và kết quả có thể được đền đáp theo đúng nghĩa đen.

Danh mục đầu tư tiền điện tử là gì?

Danh mục đầu tư tiền điện tử là tập hợp các loại tiền điện tử thuộc sở hữu của một nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch. Danh mục đầu tư thường chứa nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm tiền thay thế và các sản phẩm tài chính tiền điện tử. Nó khá giống với danh mục đầu tư truyền thống, ngoại trừ việc bạn đang gắn bó với một loại tài sản. Bạn có thể theo dõi danh mục đầu tư tiền điện tử của mình theo cách thủ công bằng bảng tính hoặc sử dụng các công cụ và phần mềm chuyên dụng để tính toán số tiền nắm giữ và lợi nhuận của bạn. Một công cụ theo dõi danh mục đầu tư tốt có thể có ích. Công cụ theo dõi rất cần thiết đối với các nhà giao dịch hàng ngày và các nhà giao dịch ngắn hạn khác nhưng cũng mang lại giá trị cho các nhà đầu tư dài hạn và HODLer.

Phân bổ và đa dạng hóa tài sản là gì?

Khi tạo danh mục đầu tư, bạn nên làm quen với các khái niệm phân bổ và đa dạng hóa tài sản. Phân bổ tài sản đề cập đến việc đầu tư vào các loại tài sản khác nhau (ví dụ: tiền điện tử, cổ phiếu, trái phiếu, kim loại quý, tiền mặt, v.v.). Đa dạng hóa liên quan đến việc phân bổ quỹ đầu tư của bạn trên các tài sản hoặc lĩnh vực khác nhau. Ví dụ: bạn có thể đa dạng hóa việc nắm giữ cổ phiếu của mình bằng cách đầu tư vào các ngành khác nhau, chẳng hạn như nông nghiệp, công nghệ, năng lượng và chăm sóc sức khỏe. Cả hai chiến lược này đều làm giảm rủi ro tổng thể của bạn.

Về mặt kỹ thuật, tiền điện tử là một loại tài sản duy nhất. Nhưng trong danh mục đầu tư tiền điện tử, bạn có thể đa dạng hóa các sản phẩm, tiền xu và mã thông báo nhằm đưa ra các mục tiêu và trường hợp sử dụng khác nhau. Ví dụ: bạn có thể phân bổ danh mục đầu tư của mình với 40% bitcoin, 30% stablecoin, 15% NFT và 15% altcoin. Để khám phá chủ đề sâu hơn, hãy xem Giải thích về phân bổ và đa dạng hóa tài sản.

Danh mục tiền điện tử tập trung và đa dạng

Hầu hết lời khuyên sẽ cho bạn biết rằng danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn phải được đa dạng hóa. Mặc dù đây là tiêu chuẩn dành cho các nhà đầu tư nhưng việc phân bổ vốn của bạn sang các tài sản khác nhau có những ưu và nhược điểm. Như chúng tôi đã đề cập, danh mục đầu tư đa dạng sẽ giảm thiểu rủi ro và biến động tổng thể. Những tổn thất có thể được bù đắp bằng lợi nhuận và giữ cho vị thế của bạn ổn định. Danh mục đầu tư của bạn cũng có nhiều cơ hội hơn để kiếm lợi nhuận với mỗi đồng tiền bạn sở hữu. Không phải khoản đầu tư nào cũng thắng, nhưng với việc phân bổ và đa dạng hóa tài sản phù hợp, bạn sẽ có nhiều khả năng kiếm được lợi nhuận về lâu dài.

Tuy nhiên, danh mục đầu tư của bạn càng đa dạng thì nó sẽ càng bám sát thị trường tổng thể. Hầu hết các nhà giao dịch và nhà đầu tư đang tìm cách đánh bại thị trường với mức lợi nhuận lớn hơn. Một danh mục đầu tư đa dạng hóa cao sẽ mang lại lợi nhuận trung bình cao hơn một danh mục đầu tư tập trung thành công. Tài sản hoạt động kém hơn có thể cân bằng những người có thu nhập cao.

Quản lý danh mục đầu tư đa dạng cũng đòi hỏi nhiều thời gian và nghiên cứu hơn. Để đầu tư đúng đắn, bạn nên hiểu mình đang mua gì. Với một danh mục đầu tư lớn, cơ hội hiểu được mọi thứ sẽ giảm đi. Nếu danh mục đầu tư của bạn nằm trên các chuỗi khối khác nhau, bạn cũng có thể cần sử dụng nhiều ví và sàn giao dịch để truy cập vào tài sản của mình. Quyết định đa dạng hóa hay không là của bạn, nhưng bạn luôn nên đa dạng hóa.

Các loại tiền điện tử khác nhau

Bitcoin là loại tiền điện tử nổi tiếng nhất và lớn nhất tính theo vốn hóa thị trường. Nhưng một danh mục đầu tư cân bằng tốt sẽ bao gồm việc lựa chọn các đồng tiền khác nhau để giảm rủi ro tổng thể. Chúng ta hãy đi qua một số trong số họ.

Tiền thanh toán

Ngày nay, thật khó để tìm thấy những đồng tiền mới chủ yếu dùng để thanh toán. Nhưng nếu bạn quay trở lại thời kỳ ra đời của tiền điện tử, hầu hết các dự án đều là hệ thống chuyển giao giá trị. Bitcoin là ví dụ nổi tiếng nhất, nhưng chúng tôi cũng có Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) và Litecoin (LTC), cùng với những ví dụ khác. Những đồng tiền này là thế hệ tiền điện tử đầu tiên tồn tại trước Ethereum và sự ra đời của các hợp đồng thông minh.

Stablecoin

Một stablecoin cố gắng theo dõi một tài sản cơ bản như tiền tệ pháp định hoặc kim loại quý. Ví dụ: USDT cố định đồng đô la Mỹ với dự trữ được đặt ở tỷ lệ 1:1. PAX Gold (PAXG) sử dụng cùng một hệ thống nhưng gắn đồng xu với giá của một ounce vàng tốt được giữ trong kho dự trữ. Mặc dù stablecoin không nhất thiết phải mang lại lợi nhuận lớn nhưng chúng vẫn đúng với tên gọi của mình và mang lại sự ổn định.

Thị trường tiền điện tử rất biến động, vì vậy việc có thứ gì đó trong danh mục đầu tư của bạn để giữ giá trị là điều hữu ích. Nếu stablecoin chốt thứ gì đó bên ngoài hệ sinh thái tiền điện tử thì việc thị trường tiền điện tử sụt giảm sẽ không ảnh hưởng đến nó. Nếu bạn muốn chuyển mã thông báo ra khỏi dự án, bạn có thể nhanh chóng chuyển chúng sang một loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng đô la như USDT để bảo vệ lợi nhuận của mình. Chuyển đổi thành fiat là một quá trình dài hơn nhiều so với giao dịch lấy stablecoin.

Mã thông báo bảo mật

Cũng giống như chứng khoán truyền thống, mã thông báo bảo mật có thể đại diện cho nhiều thứ. Đó có thể là vốn sở hữu trong một công ty, trái phiếu do một dự án phát hành hoặc thậm chí là quyền biểu quyết. Chứng khoán đã được số hóa và đưa vào blockchain một cách hiệu quả, có nghĩa là chúng hầu hết đều tuân theo các quy định tương tự. Vì lý do này, mã thông báo bảo mật thuộc thẩm quyền của cơ quan quản lý địa phương và phải trải qua quy trình pháp lý trước khi phát hành.

Mã thông báo tiện ích

Mã thông báo tiện ích đóng vai trò là chìa khóa cho dịch vụ hoặc sản phẩm. Ví dụ: BNB và ETH đều là mã thông báo tiện ích. Trong số những thứ khác, bạn có thể sử dụng chúng để thanh toán phí giao dịch khi tương tác với các ứng dụng phi tập trung (DApps). Nhiều dự án phát hành mã thông báo tiện ích của riêng họ để gây quỹ bằng việc cung cấp tiền xu. Về mặt lý thuyết, giá trị của mã thông báo phải có liên kết trực tiếp đến giá trị tiện ích của nó.

Mã thông báo quản trị

Bằng cách nắm giữ mã thông báo quản trị, bạn có thể nhận được quyền biểu quyết đối với một dự án và thậm chí là một phần doanh thu. Rất có thể bạn sẽ tìm thấy những token này trong các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) như PancakeSwap, Uniswap hoặc SushiSwap. Giống như mã thông báo tiện ích, giá trị của mã thông báo quản trị liên quan trực tiếp đến sự thành công của dự án cơ bản.

Sản phẩm tiền điện tử tài chính

Một danh mục đầu tư không nhất thiết phải bao gồm việc nắm giữ nhiều đồng tiền khác nhau. Các sản phẩm tiền điện tử tài chính cũng có thể giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn hơn nữa. Hãy nghĩ về nó giống như đầu tư vào trái phiếu chính phủ, quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ thay vì chỉ nắm giữ cổ phiếu. Có một số lượng lớn sản phẩm mà bạn có thể đầu tư vào trên các chuỗi khối và DApp khác nhau.

Cách xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử cân bằng tốt

Mỗi nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch sẽ có những ý tưởng riêng về điều gì tạo nên một danh mục đầu tư tiền điện tử cân bằng tốt. Tuy nhiên, có một số quy tắc chung đáng xem xét:

1. Chia danh mục đầu tư của bạn thành các khoản đầu tư cao, trung bình và rủi ro thấp và đưa ra trọng số phù hợp cho chúng. Một danh mục đầu tư chứa phần lớn các khoản đầu tư có rủi ro cao chắc chắn sẽ không cân bằng. Nó có thể có cơ hội mang lại cho bạn lợi nhuận lớn hơn nhưng cũng có thể gây ra tổn thất lớn. Hồ sơ rủi ro của bạn sẽ xác định điều gì là tốt nhất cho bạn, nhưng cần có sự kết hợp nào đó.

2. Cân nhắc nắm giữ một số stablecoin để giúp cung cấp tính thanh khoản cho danh mục đầu tư của bạn. Stablecoin là chìa khóa cho nhiều nền tảng DeFi và có thể giúp bạn chốt lợi nhuận hoặc thoát khỏi một vị thế một cách nhanh chóng và dễ dàng.

3. Cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn nếu cần. Thị trường tiền điện tử rất biến động và các quyết định của bạn sẽ thay đổi tùy thuộc vào tình hình hiện tại.

4. Phân bổ vốn mới một cách chiến lược để tránh dồn quá nhiều vốn vào bất kỳ lĩnh vực nào trong danh mục đầu tư của bạn. Nếu gần đây bạn đã kiếm được lợi nhuận lớn từ một đồng xu, việc bơm thêm tiền có thể rất hấp dẫn. Đừng để lòng tham can thiệp và hãy nghĩ xem bạn có thể đặt tiền vào đâu tốt hơn.

5. Hãy tự nghiên cứu. Bạn thực sự không thể bỏ qua lời khuyên kinh điển này. Bạn đang đầu tư tiền của chính mình, vì vậy đừng chỉ dựa vào lời khuyên của người khác. Để biết các mẹo phát hiện các trò lừa đảo tiềm ẩn, hãy xem 5 trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến và cách tránh chúng.

6. Chỉ đầu tư những gì bạn có thể chấp nhận được. Danh mục đầu tư của bạn không được cân bằng chính xác nếu bạn cảm thấy căng thẳng về nó. Vị trí của bạn sẽ không gây ra hậu quả nghiêm trọng cho bạn trong trường hợp mọi việc trở nên tồi tệ.

Trình theo dõi danh mục đầu tư tiền điện tử

Trình theo dõi danh mục đầu tư là một chương trình hoặc dịch vụ cho phép bạn theo dõi chuyển động của các khoản nắm giữ của mình. Bạn có thể xem phân bổ hiện tại của mình phù hợp với các mục tiêu dài hạn như thế nào và theo dõi tiến trình của bạn. Dưới đây là một số ví dụ bạn có thể muốn xem xét:

CoinMarketCap

CoinMarketCap là một công cụ theo dõi giá cực kỳ phổ biến đã phát triển tính năng danh mục đầu tư của riêng mình. Trình theo dõi danh mục đầu tư có sẵn miễn phí trên máy tính để bàn và thiết bị di động. Để sử dụng trình theo dõi danh mục đầu tư, bạn cần thêm các khoản nắm giữ của mình theo cách thủ công vì nó không kết nối với ví hoặc sàn giao dịch của bạn. Ngoài ra còn có tùy chọn thêm giá bạn đã mua để theo dõi lợi nhuận của bạn một cách chính xác.

CoinGecko

CoinGecko chủ yếu được biết đến với tính năng theo dõi giá tiền điện tử, nhưng nó cũng có tùy chọn danh mục đầu tư. Nó miễn phí sử dụng và có sẵn trên trình duyệt hoặc thiết bị di động của bạn. Nếu bạn đã là người dùng CoinGecko thường xuyên thì trình theo dõi cũng đáng để thử.

Bớt tư tưởng

Phần lớn thị trường tiền điện tử phụ thuộc vào sức khỏe của Bitcoin. Nhưng đó không phải là lý do để không cân bằng danh mục đầu tư của bạn. Các khoản đầu tư tiền điện tử đa dạng có thể bù đắp một số tổn thất xảy ra khi Bitcoin sụp đổ, do đó, việc đa dạng hóa luôn là điều đáng giá. Hãy nhớ rằng, có nhiều cách để cân bằng danh mục đầu tư của bạn hơn là nắm giữ nhiều đồng tiền. Một chút chiến lược sẽ giúp ích rất nhiều trong việc tạo ra một danh mục đầu tư phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.

Đọc thêm

  • Cách đặt mục tiêu tài chính cá nhân và đạt được chúng

  • Dự trữ phân số là gì?

  • Hướng dẫn cho người mới bắt đầu về tài chính phi tập trung (DeFi)

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và cảnh báo rủi ro: Nội dung này được cung cấp cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và giáo dục mà không có sự đại diện hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nó không nên được hiểu là lời khuyên về tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác, cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi ở đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là lời khuyên về tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.