#etf Các quỹ giao dịch trao đổi "đã đi một chặng đường dài", cố vấn nói. Đây là cách sử dụng nó trong danh mục đầu tư của bạn: Các chuyên gia nói rằng dù bạn là người mới hay nhà đầu tư có kinh nghiệm, các quỹ giao dịch trao đổi và quỹ ETF đều là những lựa chọn danh mục đầu tư, tùy thuộc vào mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.

ETF, giống như quỹ tương hỗ, là vỏ của các tài sản riêng lẻ như cổ phiếu và trái phiếu. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư được khuyến khích chuyển đổi vì nhiều quỹ ETF mang lại hiệu quả về thuế tốt hơn và tỷ lệ chi phí thấp hơn so với quỹ tương hỗ. Barry Glassman, nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận, người sáng lập và chủ tịch của Glassman Wealth Services ở McLean, Virginia, cho biết: “ETF đã đi được một chặng đường dài trong 15 đến 20 năm qua.

Theo dữ liệu của Morningstar, các nhà đầu tư đã bán hơn 900 tỷ USD từ các quỹ tương hỗ và đầu tư khoảng 600 tỷ USD vào các quỹ ETF vào năm 2022. Sự khác biệt ròng là lớn nhất từ ​​​​trước đến nay.

Khi sự thay đổi tiếp tục diễn ra, chúng tôi đã nói chuyện với các chuyên gia Hội đồng FA của CNBC để tìm hiểu cách khách hàng của họ sử dụng quỹ ETF trong danh mục đầu tư của họ.

Hiệu quả tiết kiệm thuế là “điểm thu hút lớn nhất”

Khi bạn đầu tư vào tài khoản môi giới, lãi vốn và cổ tức sẽ bị đánh thuế hàng năm. Điều này khác với tài khoản 401(k) trước thuế hoặc tài khoản hưu trí cá nhân của anh ấy, nơi thuế được hoãn lại cho đến khi bạn rút tiền. Glassman cho biết: “Đặc điểm hấp dẫn nhất của ETF là hầu hết không phân phối lợi nhuận vốn vào cuối năm”.