Theo nhà cung cấp thanh toán toàn cầu Visa, năm 2022 đã trở thành năm kỷ lục về các vụ trộm tiền điện tử, với hơn 3 tỷ USD bị đánh cắp trong các vụ trộm trên chuỗi. Các dịch vụ cầu nối tiền điện tử là mục tiêu ưa thích của các tác nhân đe dọa.
Visa đã công bố báo cáo về các mối đe dọa hai năm một lần vào ngày 20 tháng 3. Trên 24 trang, tài liệu này chứa dữ liệu về tất cả các loại vi phạm xảy ra trong hệ thống thanh toán kỹ thuật số trên toàn cầu vào năm ngoái — từ các âm mưu lừa đảo thẻ nhựa đến phần mềm độc hại. Một phần riêng biệt dành riêng cho tiền điện tử và nền tảng kỹ thuật số.
Lịch sử nhanh chóng của các vụ trộm lớn dựa trên blockchain. Nguồn: Investopedia
Nó đặc biệt chú ý đến các cầu nối token và tính dễ bị tổn thương của chúng. Thông thường, những kẻ lừa đảo khai thác hợp đồng thông minh của dịch vụ cầu nối để giả mạo các giao dịch mới hoặc cho phép phê duyệt các giao dịch trái phép. Tổng số tiền bị đánh cắp thông qua cầu mã thông báo, tổng cộng là 2 tỷ USD từ tháng 1 đến đầu tháng 10 năm 2022.
Báo cáo cũng đề cập đến một chiến dịch lừa đảo tập trung vào tiền điện tử, trong đó các tác nhân đang mạo danh một công ty trao đổi tiền điện tử trong email để thu thập dữ liệu đăng nhập tài khoản của nạn nhân. Sau khi sàn giao dịch thực yêu cầu tác nhân đe dọa xác thực hai yếu tố (2FA), hắn sẽ sử dụng trang web giả mạo để nhắc nạn nhân nhập thông tin 2FA của họ. Và sau đó sẽ sử dụng 2FA thực từ trang web giả mạo để hoàn tất quá trình đăng nhập.
Vào tháng 2, có thông tin cho rằng, cùng với đối thủ cạnh tranh Mastercard, Visa sẽ trì hoãn việc triển khai quan hệ đối tác mới với các công ty tiền điện tử do các vụ phá sản nghiêm trọng trong ngành. Tuy nhiên, Cuy Sheffield, người đứng đầu sản phẩm tại Visa, cho rằng báo cáo này không chính xác và trấn an rằng Visa sẽ “tiếp tục hợp tác với các công ty tiền điện tử để cải thiện tiền pháp định trong và ngoài đường dốc” và “xây dựng các sản phẩm mới có thể hỗ trợ thanh toán bằng stablecoin”.
Vào ngày 20 tháng 2, vốn hóa thị trường Bitcoin đã lật đổ vốn hóa thị trường của Visa lần thứ ba trong lịch sử. Đến ngày 14 tháng 3, khoảng cách giữa cả hai đã lên tới hơn 20 tỷ USD nghiêng về BTC.
