Bài học chính

  • Signature Bank là một ngân hàng thân thiện với #tiền điện tử hiện đang bị SEC và DOJ điều tra

  • Các cuộc điều tra nhằm mục đích xác định liệu ngân hàng có thực hiện các biện pháp thích hợp để ngăn chặn hoạt động rửa tiền của khách hàng hay không.

  • Ngân hàng và nhân viên của ngân hàng không phải đối mặt với bất kỳ cáo buộc nào về hành vi sai trái và các cuộc điều tra có thể kết thúc mà không có bất kỳ cáo buộc hay hành động nào khác được thực hiện

#Signature Bank đang bị giám sát vì cáo buộc liên quan đến hoạt động rửa tiền. Ngân hàng hiện đang phải đối mặt với sự điều tra của cơ quan quản lý

Ngân hàng hỗ trợ tiền điện tử được cho là đang bị điều tra trên hai mặt để xác định xem liệu ngân hàng đó có thực hiện các bước cần thiết để ngăn chặn rửa tiền hay không. Các cuộc điều tra nhằm phát hiện bất kỳ thiếu sót tiềm tàng nào trong các biện pháp chống rửa tiền của ngân hàng.

Điều quan trọng là các tổ chức tài chính phải có sẵn các quy trình hiệu quả để tránh hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền. Kết quả của những cuộc điều tra này có thể có tác động đáng kể đến danh tiếng và hoạt động trong tương lai của ngân hàng.

Ngân hàng Signature thân thiện với tiền điện tử đang bị hai cơ quan chính phủ Hoa Kỳ điều tra trước khi sụp đổ. Theo báo cáo của#Bloombergvào ngày 15 tháng 3, các nguồn tin quen thuộc với vấn đề này tiết lộ rằng Bộ Tư pháp đang điều tra xem liệu Ngân hàng Signature có thực hiện các biện pháp thích hợp để phát hiện khả năng rửa tiền của khách hàng hay không. 

Cơ quan quản lý đặc biệt lo ngại về việc liệu ngân hàng có giám sát các giao dịch để tìm dấu hiệu hoạt động tội phạm và kiểm tra chủ tài khoản một cách hợp lý hay không. 

Ngoài ra, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch cũng đang điều tra ngân hàng này, theo hai nguồn tin giấu tên được Bloomberg trích dẫn. Tuy nhiên, bản chất cuộc điều tra của#SECkhông được báo cáo. 

Cuộc điều tra vào Ngân hàng Signature nhấn mạnh tầm quan trọng của việc các tổ chức tài chính thực hiện các biện pháp chủ động để ngăn chặn hoạt động rửa tiền và các hoạt động tội phạm khác. Khi việc sử dụng tiền điện tử tiếp tục phát triển, điều quan trọng là các ngân hàng phải triển khai các quy trình giám sát và kiểm tra hiệu quả để đảm bảo tính toàn vẹn của các dịch vụ của họ.

Dòng thời gian và ảnh hưởng của các cuộc điều tra đối với Ngân hàng Signature vẫn chưa chắc chắn, khiến nhiều người suy đoán về vai trò của họ trong quyết định gần đây của cơ quan quản lý bang New York về việc đóng cửa ngân hàng. 

Tuy nhiên, người ta đã xác nhận rằng cả#SignatureBank và nhân viên của ngân hàng này đều không phải đối mặt với bất kỳ cáo buộc nào về hành vi sai trái. Hơn nữa, các cuộc điều tra có thể kết thúc mà không có bất kỳ cáo buộc hay hành động nào thêm từ#SEChoặc Bộ Tư pháp.