Bài học chính
Stablecoin là tiền điện tử được thiết kế để mang lại sự ổn định cho thị trường bằng cách gắn với các tài sản ổn định như tiền tệ fiat.
Những tài sản kỹ thuật số linh hoạt này được sử dụng trong giao dịch, thanh toán, chuyển tiền và DeFi, đồng thời cung cấp một điểm vào ít biến động hơn cho những người mới tiếp cận với tiền điện tử.
Các dịch vụ stablecoin đa dạng của chúng tôi, bao gồm USDC và FDUSD, cùng nhiều loại khác, nhấn mạnh sự cống hiến của chúng tôi trong việc nâng cao trải nghiệm tổng thể của người dùng trên Binance.
Chào mừng bạn đến với hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu về stablecoin, nơi chúng tôi làm sáng tỏ những điểm phức tạp của những tài sản kỹ thuật số độc đáo này trong bối cảnh tiền điện tử.
Trong blog này, chúng tôi sẽ đi sâu vào các khái niệm cơ bản về stablecoin, vai trò của chúng trong hệ sinh thái và khám phá nhiều loại stablecoin nổi bật trên thị trường, bao gồm USD Coin (USDC) và First Digital USD (FDUSD), cùng nhiều loại khác.
Chúng tôi cũng sẽ thảo luận về những lợi ích và thách thức mà chúng mang lại, cung cấp thông tin chi tiết về việc lựa chọn một loại tiền ổn định và giới thiệu cách chúng tôi tích hợp những tài sản này để mở rộng tầm nhìn giao dịch của bạn.
Stablecoin: Hiểu những điều cơ bản
Nói một cách đơn giản, stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để cung cấp sự ổn định và tránh biến động. Giá trị của chúng được gắn với các tài sản ổn định hơn, chẳng hạn như tiền pháp định hoặc hàng hóa, để duy trì giá trị nhất quán. Sự ổn định này là điều khiến chúng khác biệt với các loại tiền điện tử khác, có giá trị có thể dao động mạnh.
Giá trị có thể dự đoán này khiến chúng trở nên lý tưởng cho các giao dịch hàng ngày, giao dịch và như một biện pháp bảo vệ chống lại sự biến động của thị trường tiền điện tử rộng lớn hơn. Một số loại tiền ổn định khác nhau đã trở nên nổi bật, bao gồm:
Đồng tiền chung (USDT)
Đồng tiền USD (USDC)
Đại (DAI)
TrueUSD (TUSD)
Đồng USD kỹ thuật số đầu tiên (FDUSD)
Tổng vốn hóa thị trường của năm loại tiền ổn định này, phản ánh vai trò quan trọng của chúng trong bối cảnh này, là 129,56 tỷ đô la (tính đến ngày 12 tháng 1 năm 2024).
Họ duy trì sự ổn định như thế nào?
Một trong những đặc điểm xác định của stablecoin là khả năng duy trì giá trị ổn định. Nhưng chính xác thì họ đạt được điều này như thế nào? Sau đây là một số phương pháp chính:
1. Thế chấp bằng tiền pháp định: Hầu hết các stablecoin đều được hỗ trợ bằng dự trữ của một tài sản ổn định, như tiền pháp định hoặc vàng. Điều này đảm bảo rằng đối với mỗi stablecoin được phát hành, có một giá trị tương đương của tài sản thế chấp cơ bản được giữ trong dự trữ, có thể được đổi.
2. Thế chấp quá mức với Crypto: Một số stablecoin sử dụng các loại tiền điện tử khác làm tài sản thế chấp. Để tính đến sự biến động của tiền điện tử được hỗ trợ, chúng thường được thế chấp quá mức, nghĩa là giá trị của tiền điện tử được giữ làm tài sản thế chấp (và/hoặc dự trữ) lớn hơn giá trị của stablecoin được phát hành.
3. Kiểm soát thuật toán: Đồng tiền ổn định thuật toán sử dụng thuật toán máy tính để quản lý nguồn cung đồng tiền ổn định được phát hành, tăng hoặc giảm dựa trên các tiêu chí nhất định để duy trì mức giá cố định với tài sản ổn định.
Nghiên cứu tình huống: Stablecoin được hỗ trợ bởi Fiat
Để minh họa, chúng ta hãy xem xét các loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng tiền pháp định, chẳng hạn như FDUSD và USDC, được hỗ trợ bằng đô la Mỹ dự trữ.
Đối với mỗi token đang lưu hành, có một đô la Mỹ được giữ lại, đảm bảo giá trị luôn nhất quán. Điều này mang lại mức độ chắc chắn và tin cậy, vì người dùng biết rằng stablecoin của họ luôn có thể được đổi thành một lượng đô la Mỹ tương đương.
Dự trữ được kiểm toán thường xuyên để đảm bảo tuân thủ và minh bạch.
Vai trò không thể thiếu của Stablecoin trong hệ sinh thái tiền điện tử
Stablecoin đóng vai trò quan trọng và đa diện trong hệ sinh thái tiền điện tử. Thuộc tính ổn định độc đáo của chúng cho phép chúng tạo điều kiện thuận lợi cho nhiều hoạt động tài chính khác nhau, bao gồm giao dịch, cho vay, vay mượn và chuyển tiền.
Thúc đẩy giao dịch
Stablecoin là nền tảng trong giao dịch tiền điện tử. Chúng cung cấp phương tiện trao đổi ổn định, cho phép các nhà giao dịch vào và ra khỏi các vị thế mà không cần chuyển đổi lại thành tiền pháp định. Sự ổn định này rất quan trọng, đặc biệt là trong một thị trường mà giá có thể biến động đột ngột. Chúng hoạt động như một loại tiền tệ cơ sở đáng tin cậy để giao dịch các cặp tiền, khiến chúng trở thành một công cụ thiết yếu để quản lý rủi ro và tính toán lợi nhuận và thua lỗ.
Cho vay và vay mượn
Trong thế giới tài chính phi tập trung (DeFi), stablecoin ngày càng phổ biến để cho vay và vay mượn. Giá trị ổn định của chúng khiến chúng trở thành lựa chọn lý tưởng cho các hoạt động này. Người dùng có thể cho vay stablecoin của mình để kiếm lãi hoặc sử dụng chúng làm tài sản thế chấp để vay các tài sản khác. Sự ổn định này làm giảm rủi ro thanh lý có thể xảy ra do sự biến động liên quan đến các loại tiền điện tử khác.
Sử dụng trong chuyển tiền
Stablecoin cung cấp giải pháp thay thế nhanh chóng, chi phí thấp để gửi tiền qua biên giới. Các phương thức chuyển tiền truyền thống có thể tốn kém và mất thời gian, nhưng stablecoin hợp lý hóa quy trình. Tính ổn định của chúng đảm bảo rằng giá trị được gửi đi chính là giá trị được nhận, một yếu tố quan trọng trong các giao dịch quốc tế.
Điều hướng Stablecoin: Lợi ích và Thách thức
Stablecoin, được gắn với các tài sản ổn định như tiền tệ fiat, mang lại sự ổn định cho thị trường, khiến chúng trở thành lựa chọn an toàn hơn cho các khoản đầu tư và hiệu quả cho các giao dịch — lý tưởng cho những người mới tham gia và các khu vực có tiền tệ biến động. Chúng đóng vai trò quan trọng trong DeFi, hỗ trợ cho vay, vay mượn và canh tác lợi nhuận với mức biến động tối thiểu.
Tuy nhiên, bạn cũng nên lưu ý đến những thách thức, chẳng hạn như sự không chắc chắn về quy định và khả năng xảy ra các vấn đề về minh bạch, đặc biệt là trong kiểm toán dự trữ và tiết lộ thông tin hỗ trợ. Ngoài ra, giá trị của chúng, gắn liền với tài sản cơ bản, có thể bị ảnh hưởng và (không giống như tiền điện tử phi tập trung) chúng thường dựa vào quản lý tập trung, gây ra rủi ro như khả năng quản lý yếu kém.
Lựa chọn Stablecoin phù hợp: Các yếu tố cần cân nhắc
Với nhiều loại stablecoin có sẵn trên thị trường, việc lựa chọn đúng loại có thể rất quan trọng đối với hoạt động tiền điện tử của bạn. Nhưng những yếu tố chính cần cân nhắc là gì?
Uy tín thị trường: Uy tín của một stablecoin trên thị trường là một chỉ số quan trọng. Hãy tìm những stablecoin được công nhận và sử dụng rộng rãi. Vốn hóa thị trường cao và được áp dụng rộng rãi thường là lựa chọn an toàn hơn.
Tài sản cơ bản: Hiểu được những gì hỗ trợ cho một stablecoin là điều cơ bản. Nó được thế chấp bằng tiền pháp định, thế chấp bằng tiền điện tử hay được kiểm soát bằng thuật toán? Một stablecoin được thế chấp bằng tiền pháp định, được hỗ trợ bởi các tài sản dự trữ như Đô la Mỹ, có xu hướng mang lại sự ổn định hơn. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải xác minh sự hỗ trợ.
Tuân thủ quy định: Kiểm tra xem stablecoin có tuân thủ các quy định và khuôn khổ pháp lý có liên quan hay không. Một stablecoin tuân thủ các tiêu chuẩn quy định thường đáng tin cậy hơn và ít có khả năng gặp phải các vấn đề pháp lý.
Minh bạch và Kiểm toán: Minh bạch trong hoạt động, đặc biệt là trong việc tiết lộ các khoản dự trữ và báo cáo kiểm toán, là rất quan trọng. Đảm bảo rằng stablecoin thường xuyên công bố trạng thái dự trữ của mình và trải qua các cuộc kiểm toán của bên thứ ba. Sự minh bạch này có thể cung cấp sự đảm bảo về sự hỗ trợ và tính ổn định của stablecoin.
Tích hợp hệ sinh thái: Kiểm tra mức độ tích hợp của stablecoin vào hệ sinh thái tiền điện tử. Một stablecoin được hỗ trợ rộng rãi trên các sàn giao dịch, ví và nền tảng DeFi mang lại nhiều tính linh hoạt và tiện ích hơn.
Stablecoin trên Binance: Tích hợp và Lợi ích
Tại Binance, chúng tôi hiểu vai trò quan trọng của stablecoin trong hệ sinh thái tiền điện tử. Nhận ra các ứng dụng thực tế của chúng, chúng tôi hỗ trợ nhiều loại stablecoin để cung cấp cho người dùng phương tiện trao đổi và thanh toán nhanh chóng, hiệu quả và chi phí thấp. Sự tích hợp này tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua và bán các loại tiền điện tử khác một cách dễ dàng và tăng khả năng tiếp cận thanh khoản.
Mở rộng tùy chọn Stablecoin trên Binance: USDC, FDUSD, AEUR
Chúng tôi liên tục mở rộng các dịch vụ stablecoin của mình trên Binance để đáp ứng nhu cầu đa dạng của cộng đồng. Các ví dụ gần đây bao gồm các cặp giao dịch giao ngay USDC mới và hợp đồng vĩnh viễn ký quỹ USDC, việc niêm yết stablecoin Anchored Coins EUR (AEUR) vào tháng 12 năm 2023, cũng như FDUSD vào tháng 7 năm 2023.
Mở rộng tầm nhìn giao dịch của bạn
Vào ngày 3 tháng 1 năm 2024, chúng tôi đã giới thiệu Hợp đồng tương lai vĩnh viễn ký quỹ USDC cho các tài sản lớn như BTC và ETH, cung cấp một giải pháp thay thế cho hợp đồng tương lai ký quỹ USDT.
Binance Futures cũng đã triển khai một số chương trình khuyến mãi USDC — bao gồm phần thưởng 170.000 USDC cho những người dùng đủ điều kiện gửi USDC vào Ví tương lai của họ và giao dịch Hợp đồng tương lai vĩnh viễn ký quỹ USDC — cùng với mức giảm giá phí giao dịch khuyến mại 10% cho tất cả các giao dịch trên hợp đồng tương lai ký quỹ USDC từ ngày 3 tháng 1 đến ngày 3 tháng 4 năm 2024.
Vào tháng 12 năm 2023, chúng tôi tiếp tục mở rộng các dịch vụ stablecoin của mình bằng cách giới thiệu các cặp giao dịch giao ngay USDC mới, chẳng hạn như ADA/USDC, DOT/USDC, MATIC/USDC và XRP/USDC. Tiếp theo là các cặp giao dịch giao ngay SUI/USDC và TIA/USDC vào tháng 1 năm 2023.
Chúng tôi đã giới thiệu FDUSD vào tháng 7 năm 2023 bằng cách cho phép khuyến mãi phí tạo lập bằng 0 đối với FDUSD và tiếp tục triển khai giao dịch không phí cho sáu cặp giao dịch giao ngay và ký quỹ FDUSD, bao gồm DOGE/FDUSD, SOL/FDUSD và XRP/FDUSD.
Suy nghĩ cuối cùng
Stablecoin cung cấp sự kết hợp giữa tính ổn định và tính linh hoạt, khiến chúng trở thành một phần thiết yếu của hệ sinh thái tiền điện tử. Tại Binance, chúng tôi tận tâm cung cấp nhiều lựa chọn stablecoin, nâng cao trải nghiệm giao dịch của bạn và mở rộng tầm nhìn đầu tư tổng thể của bạn. Trọng tâm của chúng tôi vẫn là nâng cao hiệu quả và khả năng tiếp cận cho người dùng ở mọi cấp độ và đảm bảo chúng tôi đáp ứng được các nhu cầu đa dạng của cộng đồng toàn cầu.
Đọc thêm
Stablecoin là gì? Đây là nơi và cách mua chúng
Tận hưởng mức giảm giá 10% khi giao dịch hợp đồng tương lai ký quỹ bằng USDC!
Hướng dẫn cách mua USDC
Đồng USD kỹ thuật số đầu tiên (USD) là gì?
Tuyên bố miễn trừ rủi ro: Giá tiền điện tử chịu rủi ro thị trường cao và biến động giá. Bạn chỉ nên đầu tư vào các sản phẩm mà bạn quen thuộc và nơi bạn hiểu các rủi ro liên quan. Bạn nên cân nhắc kỹ lưỡng kinh nghiệm đầu tư, tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của mình và tham khảo ý kiến cố vấn tài chính độc lập trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào. Tài liệu này không được hiểu là lời khuyên tài chính. Hiệu suất trong quá khứ không phải là chỉ báo đáng tin cậy về hiệu suất trong tương lai. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm cũng như tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình. Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ khoản lỗ nào mà bạn có thể phải chịu. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.
