• Trong một vụ kiện, Ngân hàng Silvergate và Giám đốc điều hành Alan Lane của nó bị cáo buộc hỗ trợ và tiếp tay cho một âm mưu lừa đảo do SBF dàn dựng.

  • Gần đây, Coinbase đã thông báo rằng họ sẽ không còn liên quan đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng nữa.

Gần đây có thông tin cho rằng ngân hàng tiền điện tử Silvergate đang bị đơn vị lừa đảo của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ điều tra vì lưu trữ các tài khoản có liên quan đến đế chế FTX đã sụp đổ. Giám đốc điều hành FTX Sam Bankman-Fried đã bị buộc tội gian lận chuyển khoản và chứng khoán cũng như rửa tiền. Trong một vụ kiện riêng biệt, Ngân hàng Silvergate và Giám đốc điều hành Alan Lane của nó bị cáo buộc hỗ trợ và tiếp tay cho một âm mưu lừa đảo do SBF dàn dựng.

Theo nguyên đơn, ngân hàng đã không phát hiện ra các vụ rửa tiền với số tiền vượt quá 425 triệu USD. Vì lý do này, công ty có thể phải đối mặt với những hậu quả pháp lý. 

Mặc dù đây được cho là một nỗ lực đơn thuần để ngân hàng điều tra nhằm khám phá mức độ liên quan đến FTX và Alameda, tuy nhiên, một số công ty lớn đã quyết định chấm dứt mối quan hệ của họ với Ngân hàng Silvergate. Gần đây, Coinbase đã thông báo rằng họ sẽ không còn liên quan đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng nữa.

Do những phát triển gần đây và hết sức thận trọng, Coinbase không còn chấp nhận hoặc bắt đầu thanh toán đến hoặc từ Silvergate nữa.

Các công ty tiền điện tử chấm dứt mối quan hệ với Silvergate

Thật không may cho ngân hàng, các công ty khác bao gồm các công ty phát hành stablecoin Paxos và Circle và Galaxy Digital của Mike Novogratz cũng có lập trường tương tự. Vào ngày 2 tháng 3, Galaxy Digital đã thông báo với những người theo dõi rằng họ đã ngừng thực hiện hoặc nhận chuyển khoản từ ngân hàng vì lý do thận trọng. Tương tự, Paxos đã thông báo rằng họ đã ngừng tất cả các giao dịch chuyển khoản và chuyển khoản từ ngân hàng. Tuy nhiên, nó sẽ tiếp tục xử lý tất cả các khoản thanh toán cho ngân hàng. Circle đã ám chỉ rằng họ đang trong quá trình tạm dừng một số dịch vụ nhất định với ngân hàng. Bitstamp cũng đã cảnh báo rằng họ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ khoản tiền nào được gửi vào tài khoản Ngân hàng Silvergate. 

Như một biện pháp phòng ngừa trước những tin tức gần đây, chúng tôi không còn xử lý các giao dịch chuyển tiền bằng Silvergate nữa.

Dịch vụ chuyển khoản ngân hàng giờ đây sẽ được cung cấp bởi các đối tác ngân hàng toàn cầu khác của chúng tôi. Tiền của khách hàng Bitstamp vẫn an toàn và có sẵn đầy đủ.

Gần đây, 10-K hàng năm của Silvergate theo yêu cầu của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đã bị trì hoãn. Tuy nhiên, họ đã cầu xin thêm hai tuần nữa để hoàn thành báo cáo cho năm tài chính 2022, khiến cổ phiếu của họ giảm kỷ lục thêm 40% trong giao dịch trước giờ mở cửa thị trường. Ngân hàng giải thích rằng họ đã bán thêm chứng khoán nợ trong tháng 1 và tháng 2 và dự kiến ​​sẽ thua lỗ nhiều hơn trong những tháng tới.

Những khoản lỗ bổ sung này sẽ tác động tiêu cực đến tỷ lệ vốn pháp định của Công ty và công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của Công ty, Ngân hàng Silvergate (“Ngân hàng”) và có thể dẫn đến việc Công ty và Ngân hàng có mức vốn hóa thấp hơn.

Sau lo ngại về khả năng thanh toán, JP Morgan đã hạ cấp Silvergate Capita từ "trung lập" xuống "thiếu cân". 

Trong quý vừa qua, ngân hàng này đã ghi nhận khoản lỗ khoảng 1 tỷ USD sau sự sụp đổ của FTX vào tháng 11. Ngoài ra, ngân hàng đã sa thải khoảng 40% nhân viên và cũng ám chỉ rằng họ sẽ vay hàng tỷ đô la để ngăn chặn khủng hoảng thanh khoản và rút vốn ngân hàng. 

Quyết định của các công ty tiền điện tử chấm dứt mối quan hệ của họ với Silvergate có thể có tác động tiêu cực đôi chút đến thị trường tiền điện tử.