Cuộc sống hàng ngày của các nhà điều tra Binance

Bài học chính

• Là công ty dẫn đầu trong ngành tiền điện tử, Binance tự hào hoàn thành nghĩa vụ của mình nhằm tăng cường tính bảo mật và tính toàn vẹn của hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.

• Là một phần của chương trình tuân thủ mạnh mẽ của mình, Binance đã xây dựng một đơn vị Tuân thủ Tội phạm Tài chính (FCC) nổi tiếng thế giới bao gồm các nhà điều tra hàng đầu trong ngành, các nhà phân tích blockchain và các cựu nhân viên thực thi pháp luật.

• Tìm hiểu thêm về công việc hàng ngày của những người đang gánh vác công việc chống tội phạm tài chính nặng nề của Binance – trực tiếp từ các nhà điều tra.

Một hoạt động tội phạm quy mô lớn được dàn dựng từ Thái Lan đã lừa đảo hàng nghìn người số tiền trị giá hàng triệu đô la bằng cách sử dụng kế hoạch đầu tư lãng mạn kết hợp được gọi là giết mổ lợn. Những kẻ cầm đầu có cuộc sống xa hoa với những chiếc xe thể thao và biệt thự sang trọng. Họ đã cố gắng bay dưới tầm radar cho đến một ngày vào năm 2023, các nhân viên cảnh sát đến gõ cửa nhà họ và mọi thứ đã kết thúc. Điều dẫn đến sự sụp đổ của nhóm tội phạm này là do ít nhất một số giao dịch của họ diễn ra trên blockchain, cho phép các thám tử của Binance lần theo dấu vết. Phần còn lại nằm trong tay Cảnh sát Hoàng gia Thái Lan.

Các chuỗi khối công khai về bản chất là minh bạch và các giao dịch trên chuỗi hoàn toàn có thể theo dõi được. Những đặc tính này của tài sản kỹ thuật số đã tạo ra một lĩnh vực mới về tình báo và điều tra tài chính: theo dõi chuyển động của tiền trên blockchain. Binance tuyển dụng một số tài năng sáng giá nhất và công nghệ tốt nhất trong không gian mới nổi này để giải quyết tội phạm liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Ngoài ra, nó sử dụng những điều này để cộng tác và chia sẻ chuyên môn với cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu nhằm bảo vệ người dùng và ngăn chặn những kẻ xấu trong hệ sinh thái blockchain rộng lớn hơn. Vụ giết mổ lợn ở Thái Lan chỉ là một trong nhiều ví dụ gần đây về những mối quan hệ hợp tác như vậy dẫn đến những kết quả đáng chú ý.

Tuân thủ tội phạm tài chính tại Binance

Đơn vị Tuân thủ Tội phạm Tài chính (FCC) của Binance bao gồm các nhà điều tra dày dạn kinh nghiệm đến từ nhiều lĩnh vực khác nhau, từ công nghệ và ngân hàng đến thực thi pháp luật và tình báo. Được phân phối trên nhiều nhóm trên khắp thế giới, đơn vị FCC đóng vai trò thiết yếu trong việc bảo vệ hệ sinh thái khỏi các tác nhân độc hại và hoạt động lừa đảo, dẫn đầu cuộc chiến chống tội phạm tiền điện tử.

“Về mặt chiến lược, nhóm đã giúp Binance xây dựng danh tiếng mạnh mẽ với cơ quan thực thi pháp luật như một đối tác trao đổi đáng tin cậy được biết đến là vượt lên trên cả, góp phần giúp chống tội phạm trên toàn thế giới và biến ngành công nghiệp tiền điện tử trở thành một nơi an toàn hơn cho mọi người.” – Pablo, Điều tra đặc biệt

Là công ty dẫn đầu ngành với nền văn hóa tập trung vào người dùng độc đáo, Binance vượt xa các tiêu chuẩn ngành để bảo vệ người dùng và tăng cường tính bảo mật của hệ sinh thái rộng lớn hơn. Theo thời gian, Binance đã xây dựng được một trong những bộ phận tuân thủ mạnh nhất trong ngành.

Cho đến nay, Binance đã giúp các cơ quan chức năng đóng băng và tịch thu tài sản tiền điện tử trị giá hơn một tỷ USD trong các hoạt động hợp tác công khai và riêng tư của họ nhằm ngăn chặn các tác nhân độc hại trong không gian này. Vào năm 2023, đơn vị FCC đẳng cấp thế giới của Binance đã đáp ứng hơn 58.000 yêu cầu thực thi pháp luật, tiến hành 120 hội thảo và buổi đào tạo với cơ quan thực thi pháp luật, đồng thời hoàn thành hơn 51.600 báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) – tăng 180% so với năm 2022 – liên quan đến các lệnh trừng phạt, lừa đảo, gian lận, hack, v.v.

Một bầu không khí năng động

Các đại lý FCC của Binance không chỉ là những nhà điều tra; họ cũng là những chuyên gia về tuân thủ, phải có năng lực và kinh nghiệm phù hợp để cân bằng hai lĩnh vực này. Do đó, làm việc trong đơn vị FCC mang lại một môi trường hàng ngày năng động và luôn thay đổi. Như James từ nhóm SAR đã nói: “Không có hai ngày nào giống nhau; luôn có những cơ hội học hỏi và thử thách mới cần vượt qua, khiến cả nhóm trở thành một phần thú vị.”

Các điều tra viên thường tham gia vào cả khía cạnh tuân thủ bên trong và bên ngoài trong công việc hàng ngày của họ. Các thành viên trong nhóm thường nhận thấy mình đang cung cấp những hỗ trợ quan trọng cho các cơ quan thực thi pháp luật, giúp họ theo dõi các đầu mối, hiểu rõ hồ sơ của Binance hoặc giải quyết các vấn đề.

Thông thường, yêu cầu hoặc cảnh báo trước tiên sẽ được gửi đến nhóm Vụ việc hoặc nhóm SAR, sau đó họ sẽ chuyển những yêu cầu hoặc cảnh báo này đến nhóm Điều tra Đặc biệt hoặc nhóm Điều tra Xử phạt, nếu cần. Nhìn chung, đơn vị FCC chứa nhiều bộ phận chuyển động, tất cả đều phối hợp hoạt động để bảo vệ hệ sinh thái.

Hợp tác là chìa khóa

“Hợp tác là cốt lõi trong khuôn khổ điều tra của chúng tôi, cả bên trong lẫn bên ngoài.” – Akbar, Điều tra đặc biệt

Đơn vị FCC đóng vai trò quan trọng trong các quy trình tuân thủ nội bộ của Binance, hỗ trợ trong các trường hợp và sáng kiến ​​cần điều tra thêm trong các lĩnh vực chuyên môn như lệnh trừng phạt, tiền pháp định và giám sát giao dịch. Ở bên ngoài, nó hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới trong nhiều lĩnh vực, đặc biệt là đào tạo và giải quyết các tội phạm liên quan đến tiền điện tử.

Mặc dù dữ liệu cho thấy tỷ lệ giao dịch tiền điện tử gắn liền với các tác nhân bất hợp pháp là rất nhỏ, nhưng tài sản kỹ thuật số có thể được sử dụng trong một loạt hoạt động bất hợp pháp bất cứ khi nào có liên quan đến chuyển tiền hoặc giá trị, bao gồm gian lận, rửa tiền, buôn người, buôn bán ma túy, các cuộc tấn công ransomware, và nhiều hơn nữa. Số tiền lừa đảo chạy qua các kênh tiền điện tử ít hơn nhiều so với những gì người ta thường tin, đặc biệt khi so sánh với các giao dịch gian lận trong tài chính truyền thống.

Các cơ quan thực thi pháp luật thường công nhận các nhà điều tra của Binance về sự hợp tác, thời gian phản hồi và khả năng tiếp cận của họ trong các trường hợp liên quan đến việc giải quyết các loại tội phạm này. Trong một cuộc thảo luận trước đó, Erin West, phó luật sư quận ở Hạt Santa Clara, California, đã nhận xét: “Binance và các nền tảng khác rất cởi mở để trở nên hữu ích, rất cởi mở khi nói: 'Chúng tôi không muốn tiền bẩn trên nền tảng của mình, hoặc. Chúng tôi không muốn những kẻ xấu chuyển tiền trên nền tảng của chúng tôi và chúng tôi sẽ giúp đỡ.”

Peter từ nhóm Điều tra Đặc biệt cho biết thêm: “Binance đã đầu tư rất nhiều vào việc tuân thủ và nếu bạn hỏi bất kỳ cơ quan thực thi pháp luật nào mà chúng tôi đã hợp tác, họ sẽ nói với bạn rằng họ thấy điều này và thực sự đánh giá cao cách chúng tôi giúp tạo ra một hệ sinh thái an toàn hơn. Mặt khác, việc trở thành công ty lớn nhất mang lại trách nhiệm nặng nề và sự giám sát chặt chẽ từ các cơ quan và cơ quan quản lý này. Tuy nhiên, đây là nơi chúng tôi chỉ ra cách tuân thủ mà chúng tôi hy vọng các cơ quan quản lý này sẽ thực thi như một tiêu chuẩn ngành cho tất cả các cơ quan quản lý khác.”

Các thành viên nhóm FCC muốn coi đơn vị của họ như một cơ quan nhân rộng lực lượng hỗ trợ các chiến binh tội phạm với thông tin tình báo và chuyên môn phù hợp khi nào và ở đâu họ có thể tạo ra sự khác biệt quan trọng. Đối với các điều tra viên của chúng tôi, một trong những khía cạnh bổ ích nhất của công việc là nhận được sự công nhận và đánh giá cao từ các đối tác, đặc biệt là sau khi đóng vai trò thiết yếu trong một vụ án bằng cách thu hồi vốn, xác định vị trí nạn nhân bị bắt cóc hoặc giúp xác định tội phạm.

Natasha từ nhóm Case chia sẻ: “Bằng cách thúc đẩy một môi trường làm việc siêng năng và hợp tác, chúng tôi không chỉ phục vụ người dùng mà còn đóng vai trò của mình trong việc duy trì tính liêm chính của ngành. Do đó, mọi thành viên trong nhóm vừa là người bảo vệ niềm tin của người dùng, vừa là đại diện cho sứ mệnh của Binance vì một thế giới tiền điện tử minh bạch và an toàn hơn.”

Các nhà điều tra đang hành động

Hoạt động trên đỉnh cao của cuộc chiến chống tội phạm tiền điện tử, các nhà điều tra của Binance phải tận dụng một số công cụ và công nghệ tinh vi nhất hiện có. Chúng bao gồm sự kết hợp giữa phần mềm được phát triển nội bộ và phần mềm mua bên ngoài cho nhiều mục đích điều tra. Phần mềm nội bộ thường được sử dụng để liên lạc giữa các nhóm, phân tích giao dịch và kiểm tra hồ sơ. Phần mềm bên ngoài thường được sử dụng để phân tích blockchain, thu thập thông tin tình báo cũng như trực quan hóa và phân tích dữ liệu.

Với tính chất 24/24 của tiền điện tử, vai trò của điều tra viên Binance đòi hỏi phải không mệt mỏi và thường xuyên giải quyết các vấn đề nhạy cảm về thời gian. Charlotte từ nhóm SAR nhớ lại một trường hợp liên quan đến vụ hack kênh dịch vụ thanh toán vào một ngày cuối tuần khi hầu hết nhóm của cô đều nghỉ làm. Khi biết về hành vi vi phạm từ một đối tác fiat, cô đã ngay lập tức tập hợp một đội đặc nhiệm để kiểm tra hơn 90 tài khoản đáng ngờ có khả năng nhận được số tiền bị đánh cắp. Hành động nhanh chóng của Charlotte đóng vai trò quan trọng trong việc thu hồi tiền, thể hiện sự sẵn sàng của các nhà điều tra Binance trong việc phản ứng kịp thời trong các trường hợp khẩn cấp, bất kể hoàn cảnh nào.

Một khó khăn quan trọng khác đối với các nhà điều tra thường xuất phát từ một trong những lợi thế lớn nhất của tiền điện tử: tính chất không biên giới của nó. Các cơ quan thực thi pháp luật truyền thống thường bị giới hạn trong phạm vi quyền tài phán của họ, khiến cho việc chống tội phạm mạng xuyên biên giới đôi khi trở nên khó khăn. Những hạn chế này nêu bật vai trò quan trọng của sự phối hợp quốc tế hiệu quả và vai trò của Binance trong việc hỗ trợ những nỗ lực này.

Akbar từ nhóm Điều tra Đặc biệt đưa ra một ví dụ đáng chú ý về sự hợp tác quốc tế thành công. Một chủ tài khoản cụ thể từng là tâm điểm của nhiều yêu cầu thực thi pháp luật trên toàn thế giới. Nhóm đã phân tích hoạt động, giao dịch và lịch sử yêu cầu thực thi pháp luật của chủ tài khoản. Những nghi ngờ càng tăng thêm bởi những câu trả lời mơ hồ của cá nhân đối với các câu hỏi.

Lần theo những chỉ dẫn này, Akbar đã liên hệ với Cục Điều tra Tội phạm Mạng của Cảnh sát Hoàng gia Thái Lan. Sau khi xác minh chéo các phát hiện của nhóm với cơ sở dữ liệu của cảnh sát, một mối liên hệ đã được thiết lập với một cuộc điều tra lừa đảo giết mổ lợn đang diễn ra. Cuối cùng, bước đột phá này đã dẫn đến việc dập tắt một đường dây tội phạm khét tiếng trong chiến dịch thành công có mật danh “Không tin ai”.

Đam mê công lý

Điều thúc đẩy các nhà điều tra của Binance là niềm đam mê sâu sắc đối với công lý và làm điều đúng đắn. Một trong những phần thỏa mãn nhất của công việc là khẳng định tác động tích cực đến thế giới ở cả cấp độ ngành và cấp độ cá nhân. Ngăn chặn những kẻ độc hại, triệt phá mạng lưới tội phạm và bảo vệ công lý mang lại cảm giác thành tựu độc đáo.

“Các cuộc điều tra về tiền điện tử thường giống như những câu đố phức tạp và nhóm của chúng tôi phát triển mạnh nhờ thử thách ghép các thông tin lại với nhau để khám phá bức tranh hoàn chỉnh về các hoạt động tội phạm.” – Akbar, Điều tra đặc biệt

Ngược lại, một trong những khía cạnh khó khăn nhất của công việc là chứng kiến ​​hậu quả của hành vi phạm tội của những kẻ bất chính. Việc hiểu rõ hơn về những tác động tàn khốc đối với những nạn nhân vô tội có thể thực sự khiến bạn nản lòng, củng cố tầm quan trọng của công việc tình báo.

Akbar tiếp tục: “Bất chấp những nỗ lực hết mình của chúng tôi, thực tế đáng tiếc là các vụ lừa đảo vẫn xảy ra. Nó đóng vai trò như một lời nhắc nhở về những thách thức mà chúng ta phải đối mặt và nhu cầu liên tục nâng cao nhận thức và các biện pháp phòng ngừa.” Những trở ngại này gây ra cho các cá nhân cũng như các tổ chức thực thi pháp luật.

Vai trò và nguồn gốc đa dạng

Ngoài cảm giác đạt được thành tựu trong việc làm điều tốt cho thế giới, nhiều thành viên trong nhóm còn coi tính đa dạng của nhóm là một khía cạnh thuận lợi khác của công việc. Những hiểu biết sâu sắc độc đáo mà mỗi điều tra viên phải chia sẻ với nhau sẽ nuôi dưỡng tinh thần đồng đội chung.

Các nhà điều tra của Binance đến từ nhiều lĩnh vực khác nhau, từ ngân hàng và tuân thủ tài chính truyền thống đến thực thi pháp luật và tình báo trong các chính phủ trên toàn thế giới. Một số ví dụ đáng chú ý trong số này bao gồm Cục Tình báo Liên bang (FBI), Sở Thuế Quốc tế (IRS) và Bộ Tài chính ở Hoa Kỳ, cũng như Europol ở EU, Bộ Nội vụ ở Anh, Bộ Nội vụ Singapore ( MHA), Lực lượng Cảnh sát Hồng Kông (HKPF), v.v.

Trước khi gia nhập Binance, những chiến binh chống tội phạm đẳng cấp thế giới này đã tham gia hoặc chỉ đạo một số cuộc điều tra lớn nhất liên quan đến tiền điện tử, chẳng hạn như các cuộc điều tra về thị trường darknet Silk Road, sàn giao dịch bitcoin BTC-e và vụ hack Mt. Gox. Điều thú vị là nhiều nhà điều tra thậm chí đã làm việc với Binance ở bộ phận thực thi pháp luật trước khi tham gia, khen ngợi những nỗ lực hợp tác mạnh mẽ của Binance.

“Sự hỗ trợ đáng kinh ngạc mà tôi nhận được từ Binance trong quá trình điều tra khi còn làm việc trong cơ quan thực thi pháp luật đã khẳng định quyết định gia nhập công ty của tôi. Tôi biết, không một chút nghi ngờ, rằng Binance chính là nơi tôi muốn con đường sự nghiệp của mình hướng tới.” – James, SAR

Tương lai của cuộc điều tra

Với tính chất năng động của tiền điện tử, một trong những thách thức lớn nhất đối với đơn vị FCC của Binance là theo kịp tội phạm và phương pháp của chúng. Khi những kẻ xấu ngày càng trở nên kỹ thuật và tinh vi hơn, các nhà điều tra của Binance phải liên tục cải tiến các công cụ và bộ kỹ năng của họ để luôn dẫn đầu.

Ngoài bản thân các nhà điều tra, còn có thêm khó khăn trong việc chuyển những thay đổi này trong tội phạm tiền điện tử sang cơ quan thực thi pháp luật truyền thống. Người dùng hành xử khác nhau trên thị trường tiền điện tử so với thị trường tài chính truyền thống, khiến các phương pháp thông thường trở nên kém hiệu quả hơn và đòi hỏi những cách tiếp cận mới.

Bên cạnh sự phát triển nhanh chóng của công nghệ tiền điện tử và blockchain, còn có bối cảnh pháp lý đang biến đổi xung quanh chúng. Mặc dù đây là những mặt tích cực trong cuộc chiến bảo vệ người dùng nhưng việc theo kịp các quy tắc và quy định luôn thay đổi có thể là một thách thức, đặc biệt là ở các thị trường và khu vực pháp lý khác nhau. Thông thường, việc thiếu quy định có thể gây khó khăn cho việc xử phạt những kẻ có ác ý. Để theo đuổi công lý, bắt tội phạm là một chuyện, trừng phạt chúng lại là chuyện khác.

Khi ngành công nghiệp tiền điện tử chuyển sang giai đoạn tiếp theo của quá trình phát triển dựa trên sự tuân thủ, sự giám sát theo quy định dự kiến ​​sẽ được thắt chặt, hy vọng mang lại sự rõ ràng và mở đường cho một khuôn khổ toàn cầu hài hòa. Theo hướng này, đơn vị FCC sẽ tiếp tục đóng một vai trò quan trọng trong việc nắm bắt cơ hội này, dẫn đầu cho việc tuân thủ tiền điện tử và duy trì hệ sinh thái SAFU.

Đọc thêm

• Bên trong cuộc chiến chống tội phạm tiền điện tử của Binance

• Quản lý rủi ro: Bắt tội phạm tiền điện tử với nhóm điều tra của Binance

• Cuộc sống hàng ngày của các nhà phát triển Binance