💼 Kiểm tra tiền điện tử AML (Chống rửa tiền) là một hệ thống các biện pháp nhằm ngăn chặn việc sử dụng các công cụ tài chính để rửa tiền và tài trợ khủng bố. Trong bối cảnh tài sản kỹ thuật số, chính sách AML được sử dụng để phát hiện và ngăn chặn các giao dịch tài chính bất hợp pháp trong lĩnh vực kỹ thuật số.

🤔 Nó hoạt động như thế nào và các tính năng chính của kiểm tra AML là gì?

🔒 Quá trình này bao gồm một số giai đoạn, trong đó có thể nêu bật những giai đoạn sau:

1)KYC (Biết khách hàng của bạn).
Người dùng cần cung cấp thông tin và tài liệu cá nhân để xác nhận danh tính của mình. Dữ liệu hộ chiếu, chứng minh nhân dân hoặc các tài liệu nhận dạng khác được sử dụng phổ biến nhất. KYC, như một phần của kiểm tra AML, giúp thiết lập tính xác thực của khách hàng, xác minh danh tính và địa chỉ của họ, cho phép các tổ chức tài chính làm việc với các khách hàng hợp pháp và đáng tin cậy.

2) Giám sát giao dịch.
Kiểm tra AML bao gồm một tập hợp các hệ thống liên tục giám sát các giao dịch để xác định các kiểu hành vi đáng ngờ hoặc hoạt động chuyển tiền có thể liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.

3) Đánh giá rủi ro.
AML liên quan đến việc đánh giá rủi ro tiềm ẩn khi sử dụng nguồn tài chính cho các mục đích bất hợp pháp dựa trên dữ liệu phân tích.

4) Tuân thủ pháp luật.
Nếu bạn cần tiền điện tử, sàn giao dịch cũng sử dụng phương pháp được trình bày để xác định việc tuân thủ các yêu cầu pháp lý quốc tế liên quan đến chống tài trợ khủng bố.

❓ Trong trường hợp nào có thể yêu cầu kiểm tra AML khi giao dịch tiền điện tử?

📈 Một số quy tắc chính sách AML đã bắt đầu hoạt động ở giai đoạn tương tác ban đầu với các sàn giao dịch tiền điện tử. Sau đó, bạn có thể gặp phải quy trình trong các trường hợp sau:

Thực hiện các giao dịch lớn. Khi thực hiện các giao dịch quan trọng trong việc mua hoặc bán tiền kỹ thuật số trên các sàn giao dịch, có thể cần phải kiểm tra tiền điện tử bổ sung để tuân thủ các tiêu chuẩn AML. Làm việc với ví tiền điện tử. Khi sử dụng ví trực tuyến để lưu trữ hoặc chuyển tiền điện tử, có thể cần phải kiểm tra nguồn gốc của tài sản kỹ thuật số và danh tính để tăng cường bảo mật và tuân thủ các yêu cầu AML.ICO và Crowdsale. Việc tham gia vào đợt chào bán tiền xu ban đầu (ICO) hoặc bán hàng cộng đồng của các dự án có thể yêu cầu kiểm tra KYC và AML để đảm bảo an toàn cho nhà đầu tư.

🌐 Chính sách AML trong lĩnh vực tiền điện tử giúp ngăn chặn tội phạm tài chính, rửa tiền và tài trợ khủng bố, đảm bảo an toàn cho tất cả người dùng trên các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu như WhiteBIT, Binance và KuCoin.

💻 Nhân tiện, một trong những công ty nổi tiếng nhất tham gia kiểm tra tính bảo mật của các dự án Web3 là Hacken, công ty giữ vị trí chủ chốt trên thị trường và tiến hành kiểm tra bảo mật kịp thời. Danh sách dự án của họ bao gồm những cái tên nổi tiếng như NEAR, KuCoin và 1inch.