Trong thế giới giao dịch P2P phát triển nhanh chóng, điều quan trọng là phải luôn cảnh giác trước những trò gian lận tiềm ẩn có thể dẫn đến việc đóng băng tài khoản ngân hàng. Bài viết này nhằm mục đích hướng dẫn các nhà giao dịch P2P cách bảo vệ bản thân và tài sản của họ.
1. Nói không với thanh toán của bên thứ 3: Tránh nhận thanh toán từ bên thứ ba. Bám sát các giao dịch trực tiếp giữa các bên liên quan để giảm thiểu rủi ro lừa đảo và giao dịch trái phép.
2. Xác minh mọi giao dịch: Dành thời gian để xác minh kỹ lưỡng từng giao dịch. Xác nhận thông tin chi tiết với đối tác và đảm bảo rằng nguồn thanh toán là hợp pháp trước khi tiếp tục.
3. Thu thập tài liệu selfie: Triển khai thêm một lớp bảo mật bằng cách yêu cầu tài liệu selfie từ đối tác thương mại. Điều này có thể bao gồm một bức ảnh selfie với đối tác thương mại đang giữ ID của họ và một ghi chú có chi tiết và ngày giao dịch.
4. Giao dịch theo dấu thời gian: Luôn đánh dấu thời gian cho các giao dịch của bạn. Điều này tạo ra một bản ghi về ngày và giờ chính xác của giao dịch, có thể có giá trị trong trường hợp có bất kỳ tranh chấp hoặc sai lệch nào.
5. Hãy hoài nghi về những yêu cầu bất thường: Luôn cảnh giác với mọi yêu cầu bất thường trong quá trình giao dịch. Nếu có điều gì đó không ổn hoặc gây nghi ngờ, hãy thực hiện các bước cần thiết để điều tra trước khi tiếp tục.
Bằng cách tuân thủ các biện pháp phòng ngừa này, nhà giao dịch P2P có thể giảm đáng kể nguy cơ trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo và gặp phải các vấn đề như tài khoản ngân hàng bị đóng băng. Hãy nhớ rằng, cách tiếp cận chủ động về bảo mật là chìa khóa trong thế giới giao dịch tiền điện tử.
