Theo Odaily, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) gần đây đã công bố 'Báo cáo đánh giá rủi ro rửa tiền năm 2024'. Báo cáo phác thảo những nỗ lực không ngừng của Singapore nhằm tăng cường khuôn khổ chống rửa tiền (AML) nhằm ứng phó với môi trường rủi ro luôn thay đổi.
Báo cáo cung cấp phân tích sâu rộng về rủi ro rửa tiền (ML) chính của Singapore, kết hợp nhiều chỉ số định tính và định lượng khác nhau liên quan đến các mối đe dọa, lỗ hổng và biện pháp kiểm soát. Nó nhấn mạnh các mối đe dọa rửa tiền lớn như gian lận, đặc biệt là lừa đảo trực tuyến, tội phạm có tổ chức, tham nhũng, tội phạm thuế và rửa tiền dựa trên giao dịch.
Báo cáo chỉ ra rằng do có nhiều dịch vụ ngân hàng và khối lượng giao dịch lớn, ngành ngân hàng phải đối mặt với rủi ro rửa tiền cao nhất. Các ngân hàng thường được sử dụng cho nhiều loại hình rửa tiền khác nhau, bao gồm tự rửa tiền, rửa tiền cho bên thứ ba và lạm dụng tài khoản công ty và cá nhân để tạo lớp và tích hợp các quỹ bất hợp pháp.
Hơn nữa, báo cáo xác định những rủi ro đáng kể liên quan đến tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử. Đánh giá nhấn mạnh rằng mã thông báo thanh toán kỹ thuật số (DPT) đã trở thành một kênh rửa tiền mới nổi. Tội phạm khai thác các token này thông qua lừa đảo trực tuyến, ransomware và giao dịch trên thị trường web đen. Để giảm thiểu những rủi ro này, MAS đã thực hiện các biện pháp quản lý nghiêm ngặt theo Đạo luật dịch vụ thanh toán (Đạo luật PS). Các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số phải có giấy phép và tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (CFT). MAS tiến hành kiểm tra theo chủ đề thường xuyên và giám sát từ xa, đồng thời ban hành các văn bản hướng dẫn nhằm nâng cao nhận thức của ngành và các biện pháp kiểm soát.
